ट्रेडिंग बझ – जागतिक अर्थव्यवस्थेतील मंदीची चिन्हे आणि देशांतर्गत पातळीवर गेल्या दोन व्यापार सत्रांमध्ये (जानेवारी 25, 27) मोठ्या प्रमाणात विक्री झाल्यामुळे, भारतीय बाजारपेठेत गुंतवणूकदारांचे सुमारे 10.75 लाख कोटी रुपये बुडले. शेअर बाजारातील या प्रचंड उलथापालथीमध्ये म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी स्वतःची एक रणनीती बनवली पाहिजे. जेणेकरून भविष्यात मोठी घसरण झाल्यास तोटा मर्यादित ठेवता येईल आणि पुनर्प्राप्ती झाल्यावर मजबूत परतावा मिळू शकेल. शेअर बाजारातील तज्ञांचे म्हणणे आहे की, घसरलेल्या बाजारात मालमत्ता वाटपावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. इक्विटी, कर्ज आणि सोने यासारख्या मालमत्ता वर्गाद्वारे विविधता आणणे चांगले. एसआयपीद्वारे गुंतवणूक केल्याने बाजारातील घसरण ही संधी म्हणूनही दिसून येते.
म्युच्युअल फंडात स्ट्रॅटेजी कशी बनवायची ? :-
अजित गोस्वामी, प्रमुख (प्रोडक्ट आणि मार्केटिंग) IDBI AMC, म्हणतात की एखाद्याने पडत्या बाजारपेठेत मालमत्ता वाटपावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. म्हणजेच, बाजाराच्या घसरणीमध्ये उतरती कळा कमी करण्यासाठी, इक्विटी, कर्ज, सोने यासारख्या विविध मालमत्ता वर्गांद्वारे पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणली पाहिजे. आर्थिक उद्दिष्टे, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणुकीचे क्षितिज यावर अवलंबून, गुंतवणूकदार त्यांचे पोर्टफोलिओ स्थिर ठेवण्यासाठी वैविध्यपूर्ण करू शकतात. तुमच्याकडे इक्विटीमध्ये जास्त एक्स्पोजर असल्यास, तुम्ही तुमच्या जोखीम प्रोफाइलवर अवलंबून काही भाग डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये हलवावा. अस्थिर बाजारपेठांमध्ये, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या मालमत्ता वाटपाचे आणि आवश्यकतेनुसार पुनर्संतुलनाचे नियमितपणे निरीक्षण केले पाहिजे.
मनीफ्रंटचे सह-संस्थापक आणि सीईओ मोहित गांग म्हणतात की, पडत्या बाजारपेठेत विविधीकरण ही चांगली रणनीती आहे. पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी ते डेट रेशो अधिक चांगल्या पातळीवर असायला हवे. इक्विटी, कर्ज आणि सोने यासारख्या मालमत्ता वर्गाद्वारे पोर्टफोलिओचे वैविध्यीकरण करता येते. भारतीय शेअर बाजाराचा दीर्घकालीन दृष्टीकोन अजूनही चांगला आहे. मंदी आली तरी त्याचा कालावधी फारसा राहणार नाही. यामध्ये सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुम्ही गुंतवणूक कायम ठेवता.
कोणत्या फंडात गुंतवणूक करावी ? :-
मोहित गांग यांच्या मते, अस्थिर बाजारपेठेत, गुंतवणूकदार इक्विटी विभागातील लार्ज कॅप फंड आणि लार्ज कॅप फोकस्ड फंड (फ्लेक्सी) वर लक्ष केंद्रित करू शकतात. तसेच, इंडेक्स गुंतवणूक हा नेहमीच चांगला पर्याय असतो.
अजित गोस्वामी म्हणतात, जेव्हा बाजारात घसरण होते तेव्हा गुंतवणूकदार हायब्रिड आणि फ्लेक्सी कॅप योजनांमध्ये गुंतवणूक वाढवू शकतात. 2023 मध्ये बाजारात अस्थिरता अपेक्षित आहे. हायब्रिड फंड मूल्यांकनानुसार इक्विटी आणि डेटमधील गुंतवणूक समायोजित करतात. तर, फ्लेक्सी कॅपमध्ये, फंड व्यवस्थापक बाजाराच्या ट्रेंडनुसार फंड बदलू शकतो. अशा प्रकारे, जर लार्ज कॅप चांगली कामगिरी करत असेल, तर फंड मॅनेजर लार्ज कॅपकडे जातो. दुसरीकडे, जर मिडकॅप्स चालू असतील तर मिडकॅपमध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळे गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा मिळतो.
SIP किंवा STP काय करावे ? :-
मोहित गांग म्हणतात, SIP (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) हा नेहमीच चांगला मार्ग असतो. तुमच्या बचतीतून SIP चा मजबूत संच तयार करा. हे कोणत्याही प्रकारच्या बाजार स्थितीचा सामना करण्यास मदत करते. STP (सिस्टमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन) बद्दल, ते म्हणतात की जर गुंतवणुकीची रक्कम तुमच्या विद्यमान पोर्टफोलिओच्या एकूण मूल्याच्या 10% पेक्षा जास्त असेल, तर ती निवडकपणे केली पाहिजे. म्हणजेच इक्विटी फंडात पैज लावणे चांगले.
अजित गोस्वामी म्हणतात, जर तुम्ही SIP करत असाल, तर जेव्हा जेव्हा बाजारात तीव्र घसरण होते तेव्हा तुमच्या SIP चा आकार वाढवा जेणेकरून त्याची सरासरी किंमत कमी होईल. STP बद्दल बोलायचे झाल्यास, सर्व प्रथम एकरकमी रक्कम म्युच्युअल फंड योजनेत (सामान्यतः कर्ज योजना) गुंतवली पाहिजे. यानंतर निधी नियमित अंतराने इक्विटी योजनांमध्ये हस्तांतरित केला जावा.
अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.
