#mutualfund Archives - Page 2 of 5

SIP द्वारे पैसे कमवा आणि टॅक्स वाचवा; या 5 फंडांचा पोर्टफोलिओमध्ये समावेश करा, ELSS चे अनेक फायदे

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून तुम्ही शेअर बाजारापेक्षा चांगला परतावा देऊन कर वाचवू शकता. म्युच्युअल फंडाच्या इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) मधील गुंतवणुकीवर कलम 80C अंतर्गत तुम्ही रु. 1.5 लाखांपर्यंत कर सवलत मिळवू शकता. दुहेरी लाभामुळे, हे पगारदार लोकांमध्ये लोकप्रिय कर बचत साधन आहे. उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या ELSS बद्दल बोलायचे झाल्यास, 3 वर्षांचा सरासरी परतावा 38% पर्यंत आहे. इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी डिसेंबर 2022 मध्ये ELSS श्रेणीमध्ये 564 कोटी रुपयांचा प्रवाह पाहिला. ब्रोकरेज फर्म ICICI डायरेक्टने त्यांच्या एका अहवालात 5 ELSS फंडांचा समावेश केला आहे.

SIP ₹ 500 पासून सुरू होऊ शकते :-
ELSS मधील गुंतवणूकदार एकरकमी किंवा SIP दोन्ही करू शकतात. तुम्ही एसआयपी द्वारे गुंतवणूक सुरू करू शकता, 500 रुपयांपेक्षा कमी, जास्तीत जास्त गुंतवणुकीला मर्यादा नाही. हे कर बचत तसेच संपत्ती निर्मितीमध्ये मदत करते. 3 वर्षांनंतर फंडातून पैसे काढताना, LTCG अंतर्गत 10% कर आकारला जातो. 1 लाखापर्यंतच्या भांडवली नफ्यावर कर नाही. त्यानंतर केवळ अतिरिक्त नफ्यावर कर आकारला जातो. 3 वर्षापूर्वी (इमर्जंसी) आणीबाणीतही ते मागे घेणे शक्य नाही.

ब्रोकरेजचे म्हणणे आहे की स्टॉक मार्केटमध्ये मोठी सुधारणा न झाल्यास मिडकॅप फंड आणि स्मॉल कॅप आगामी काळात चांगली कामगिरी करू शकतात. 2022 मध्ये, स्मॉलकॅप फंडांची कामगिरी कमकुवत होती. तथापि, 2020 आणि 2021 मध्ये, स्मॉलकॅप फंडांनी गुंतवणूकदारांना भरघोस परतावा दिला. वास्तविक, अमेरिकेत मंदीची चिन्हे आहेत यामुळे जागतिक बाजारपेठ हादरली आहे.

ब्रोकरेज हाऊसेसमधील शीर्ष 5 ELSS निवडी :-
ICICI Direct ने कॅनरा रोबेको इक्विटी टॅक्ससेव्हर फंड, फ्रँकलिन इंडिया टॅक्सशिल्ड फंड, आयडीएफसी टॅक्स एडव्हांटेज फंड, मिरे एसेट टॅक्स सेव्हर फंड, टाटा टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ELSS श्रेणीमध्ये गुंतवणूक करण्याची शिफारस केली आहे. यामध्ये, IDFC टॅक्स एडव्हांटेज फंडाचा 3 वर्षांचा परतावा सर्वाधिक 22.43 टक्के इतका वार्षिक आहे.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

2023 मध्ये गुंतवणुकीसाठी 5 सॉलिड म्युच्युअल फंड ; नवीन वर्षाची गुंतवणूक धोरण जाणून घ्या

2023 टॉप 5 म्युच्युअल फंड: जर तुम्हाला म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक सुरू करायची असेल, तर तुम्ही त्याची रणनीती वर्षाच्या सुरुवातीलाच बनवावी. जागतिक आणि देशांतर्गत मॅक्रो घटकांमुळे यंदाही अस्थिरता दिसून येईल, असे तज्ज्ञांचे मत आहे. अशा परिस्थितीत, गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये विविध श्रेणीतील निधी समाविष्ट करावा. 2022 मध्ये, किरकोळ गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडांमध्ये मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक केली. विशेषत: इक्विटी फंडांमध्ये सतत आवक होत होती. तुम्हाला 2023 मध्ये म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करून संपत्ती निर्मिती किंवा चांगले परतावा हवे असल्यास, तुम्ही केवळ मजबूत धोरणच बनवू नका तर गुंतवणुकीसाठी दर्जेदार फंड देखील निवडा.

2023 मध्ये रणनीती कशी बनवायची?

मनीफ्रंटचे सह-संस्थापक आणि सीईओ मोहित गँग म्हणतात की, या वर्षीही अस्थिरता दिसून येईल. म्हणूनच पोर्टफोलिओमध्ये लार्ज कॅप फंड अधिक ठेवले पाहिजेत. स्मॉल आणि मिडकॅप्समध्ये मर्यादित एक्सपोजर असावे. गुंतवणूकदारांनी

मोठ्या, बहु आणि संतुलित श्रेणीतील फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी.

मोहित गँगचे म्हणणे आहे की गुंतवणूकदारांनी एसआयपी किंवा एसटीपी पद्धतीने मोठ्या रकमेचे वाटप केले पाहिजे. वाटप 12-18 महिन्यांच्या पूर्ण चक्रात केले पाहिजे. ते म्हणतात की पोर्टफोलिओमध्ये मल्टी अॅसेट श्रेणी समाविष्ट करणे हा एक चांगला निर्णय असू शकतो. हे इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीजचे अनोखे संयोजन देते.

2023 टॉप 5 म्युच्युअल फंड

प्रू. आयसीआयसीआय निफ्टी इंडेक्स फंड
डीएसपी निफ्टी मिडकॅप 150 क्वालिटी 50 इंडेक्स फंड
टाटा लार्ज आणि मिड कॅप
कोटक मल्टी कॅप फंड
प्रू आयसीआयसीआय मल्टी अॅसेट फंड

2023 मध्ये 17% वाढ अपेक्षित: AMFI

असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, 2022 मध्ये, म्युच्युअल फंड उद्योगाच्या मालमत्ता अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) मध्ये 7 टक्के किंवा 2.65 लाख कोटी रुपयांची वाढ झाली आहे. याआधी 2021 मध्ये, त्याच्या AUM मध्ये सुमारे 22 टक्के वाढ झाली होती. AMFI चा अंदाज आहे की 2023 मध्ये उद्योग 16-17 टक्के दराने वाढेल.

आकडेवारीनुसार, या वर्षी नोव्हेंबरपर्यंत म्युच्युअल फंड उद्योगाचा आकार 40.37 लाख कोटी रुपयांवर पोहोचला आहे, जो त्याची विक्रमी पातळी आहे. 2021 च्या अखेरीस हा उद्योग 37.72 लाख कोटी रुपयांचा होता. तर 2020 मध्ये त्याचा आकार 31 लाख कोटी रुपये होता. 2022 मध्ये, रशिया-युक्रेन युद्ध, पुरवठा साखळी समस्या आणि वाढत्या व्याजदरांमुळे म्युच्युअल फंड उद्योग 2021 मध्ये वाढ साध्य करू शकला नाही. मात्र, 2023 हे वर्ष उद्योगासाठी अधिक चांगले ठरेल, असे तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे.

(अस्वीकरण: फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी येथे दिलेला सल्ला तज्ञांनी दिला आहे. ही Tradingbuzz.in ची मते नाहीत. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या सल्लागाराचा सल्ला घ्या.)

तुम्ही या नवीन म्युचुअल फंडात कमीत कमी रुपयांत गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवू शकतात,12 डिसेंबर पर्यंत मुदत

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंड कंपनी बडोदा बीएनपी परिबा म्युच्युअल फंडाने ‘बडोदा बीएनपी परिबा मल्टी एसेट फंड’ हा नवीन फंड सुरू केला आहे. हा फंड 28 नोव्हेंबर ते 12 डिसेंबर 2022 पर्यंत सदस्यत्वासाठी खुला असेल. ही एक ओपन एंडेड योजना आहे. म्हणजेच गुंतवणूकदार त्यांना पाहिजे तेव्हा पैसे काढू शकतात. हायब्रीड श्रेणी असलेला हा फंड इक्विटी, डेट आणि गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करेल.

₹500 च्या SIP सह गुंतवणूक सुरू करा :-
म्युच्युअल फंड हाऊसच्या तपशीलांनुसार, कोणीही या योजनेत किमान 5,000 रुपये आणि SIP सह 500 रुपयांसह गुंतवणूक सुरू करू शकतो. योजनेचा बेंचमार्क निफ्टी 500 TRI (65%) + निफ्टी कंपोझिट डेट इंडेक्स (20%) + देशांतर्गत सोन्याच्या किमती (15%) आहे. या योजनेत थेट आणि नियमित अशा दोन्ही प्रकारच्या योजना आहेत. NFO मधील एंट्री लोड केलेली नाही. एक्झिट लोडबद्दल बोलायचे झाल्यास, 10% पेक्षा जास्त युनिट्सची पूर्तता करण्यासाठी किंवा वाटपाच्या तारखेपासून 12 महिन्यांच्या आत योजनेतून बाहेर पडण्यासाठी 1% शुल्क भरावे लागेल.

कोणी गुंतवणूक करावी :-
फंड हाऊसच्या मते, ज्या गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करायची आहे त्यांच्यासाठी ही योजना अधिक चांगली आहे. तसेच जे इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीज, डेट, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि गोल्ड ETF मध्ये गुंतवणुकीच्या संधी शोधत आहेत. इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीज, डेट, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, REITs/InVITs आणि Gold ETF मध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली वाढ निर्माण करणे हा या योजनेचा उद्देश आहे. मात्र, गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट साध्य होईलच याची शाश्वती नाही.

म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, या दोन प्लॅन्सबद्दल नक्की जाणून घ्या.

ट्रेडिंग बझ :- म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा लोकप्रिय पर्याय आहे. यामध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करून एकाच ठिकाणी ठेवले जातात. या निधीची देखभाल करण्यासाठी निधी व्यवस्थापक (फंड मॅनेजर) असतो. जे विविध गुंतवणूकदारांकडून जमा केलेले पैसे बाँड आणि शेअर मार्केटमध्ये गुंतवतात. यानंतर, गुंतवणूकदाराला त्याच्या पैशासाठी युनिट्स दिले जातात. यामध्ये गुंतवणूकदार किती जोखीम पत्करतील हे ठरवतात. तुमची गुंतवणूक कशी कामगिरी करते यावर गुंतवणुकीचा परतावा अवलंबून असतो. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याच्या दोन मुख्य योजना आहेत. थेट योजना (डायरेक्ट प्लॅन ) आणि नियमित योजना (रेगुलर प्लॅन. तुम्ही कोणत्याही एजंटशिवाय म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली तर तो थेट म्युच्युअल फंड (डायरेक्ट प्लॅन) आहे. जर तुम्ही एजंटच्या मदतीने म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली तर तो नियमित म्युच्युअल फंड (रेगुलर प्लॅन) आहे.

थेट योजना (डायरेक्ट प्लॅन) :-
म्युच्युअल फंड कंपनीने थेट गुंतवणूकदाराला दिलेली योजना ही थेट योजना आहे. येथे गुंतवणूकदार आणि फंड हाऊस यांच्यामध्ये मध्यस्थ, एजंट किंवा दलाल नाही. कंपनी आणि गुंतवणूकदार यांच्यात एजंट नसल्याने या योजनेत कोणतेही कमिशन नाही. थेट योजनेत घेतलेल्या निर्णयाची जबाबदारी गुंतवणूकदाराची असते. यामुळे या योजनेत जोखमीची व्याप्ती अधिक आहे. पण या योजनेत मध्यस्थ नसल्यामुळे तुमचा खर्च कमी होतो. ज्यांना मार्केटची थोडीफार माहिती आहे त्यांनी थेट योजनांमध्ये गुंतवणूक करावी. यासोबतच तुमचा पोर्टफोलिओ बनवण्यापासून नियमित रिव्ह्यूसाठी वेळ काढणे आवश्यक आहे. यासोबतच गुंतवणूकदाराला फंड हाऊस, खर्चाचे प्रमाण, जोखीम आणि परतावा इत्यादींचे ज्ञान असले पाहिजे. डायरेक्ट प्लॅन्सचा फायदा असा आहे की कमी खर्चाचे प्रमाण असल्यामुळे गुंतवणूकदारांना नियमित प्लॅनच्या तुलनेत जास्त परतावा मिळतो.

नियमित योजना (रेगुलर प्लॅन) :-
नियमित योजनेत, कंपनी, फंड हाऊस आणि गुंतवणूकदार यांच्यात थेट संबंध नसतो. याचा अर्थ फंड हाऊस आणि गुंतवणूकदार यांच्यात मध्यस्थ असतो. एजंट, सल्लागार, दलाल किंवा वितरक मध्यस्थ म्हणून काम करतात. रेग्युलर प्लॅनमध्ये, गुंतवणूकदाराला डायरेक्ट प्लानच्या तुलनेत जास्त खर्चाचे प्रमाण द्यावे लागते. तसे, ज्यांना मार्केट चे ज्ञान नाही त्यांच्यासाठी नियमित योजना हा एक चांगला पर्याय आहे. ज्यांच्याकडे त्यांच्या पोर्टफोलिओचे पुनरावलोकन आणि व्यवस्थापन करण्यासाठी वेळ नाही त्यांच्यासाठी नियमित योजना देखील एक योग्य पर्याय आहे. गुंतवणूकदार आर्थिक सल्लागाराच्या मदतीने या योजनेत गुंतवणूक करू शकतात.

या 5 शेअर्समधे म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी केली मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक , तुमची आहे का या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक ?

कोरोना महामारी आणि रशिया-युक्रेन युद्धानंतर जगभरात महागाई शिगेला पोहोचली आहे. त्यामुळे जगातील अनेक देशांमध्ये मंदी येण्याची शक्यता आहे. मात्र, गुंतवणूकदार या अत्यंत गाफील असलेल्या भारतीय शेअर बाजारात मोठी गुंतवणूक करत आहेत. परदेशी गुंतवणूकदारही विक्रमी गुंतवणूक करत आहेत. म्युच्युअल फंड हाऊसेसही चांगल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यास मागेपुढे पाहत नाहीत. या वर्षी म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी अनेक शेअर्समधे गुंतवणूक केली आहे परंतु असे काही शेअर्स आहेत ज्यावर अनेक म्युच्युअल फंड हाऊसने एकाच वेळी पैसा लावला आहे. आम्ही तुम्हाला असे 5 स्टॉक्स सांगत आहोत ज्यावर म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी मोठी रक्कम गुंतवली आहे.

कजारिया सिरॅमिक्स

कजारिया सिरॅमिक्स, टाइल्स, बाथवेअर आणि सॅनिटरीवेअरची उत्पादक, बांधकाम साहित्याच्या क्षेत्रात एक मजबूत खेळाडू आहे. या कंपनीला रिअल इस्टेट मार्केटमध्ये सततच्या तेजीचा फायदा मिळण्याची अपेक्षा आहे. ही भारतातील सिरेमिक/विट्रिफाइड टाइल्सची सर्वात मोठी उत्पादक आहे. यामुळे या कंपनीच्या शेअर्सवर म्युच्युअल फंड कंपन्या मोठ्या प्रमाणावर पैसा लावत आहेत. एका वर्षात म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे १.२६ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. आज कंपनीचा शेअर 2 टक्क्यांहून अधिक वाढला आहे आणि शेअर 1,048.95 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

ICICI लोम्बार्ड

ICICI लोम्बार्ड ही नॉन-लाइफ इन्शुरन्स क्षेत्रातील चांगली कंपनी आहे. कंपनी टियर-3 आणि टियर-4 शहरांमध्ये आपले वितरण नेटवर्क विस्तारण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहे. कंपनीच्या परताव्यात सुधारणा दिसून आली आहे, त्यामुळे गुंतवणूक उत्पन्नावरील परतावा सुधारला आहे. भविष्यात कंपनी आणखी वाढेल अशी अपेक्षा आहे. त्यामुळे म्युच्युअल फंड कंपन्या यामध्ये गुंतवणूक वाढवत आहेत. या वर्षी म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे २.५७ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. कंपनीचा शेअर आज 1 टक्‍क्‍यांहून कमी होऊन 1,129.40 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

कमिन्स इंडिया

कमिन्सला देशांतर्गत आणि निर्यात अशा दोन्ही बाजारात जोरदार मागणी आहे. कमोडिटीच्या किमती कमी झाल्यामुळे आणि स्पर्धात्मक परिस्थिती पाहता कंपनीच्या मार्जिनमध्येही सुधारणा होण्याची अपेक्षा आहे. कंपनीचे लक्ष ऑटोमेशनवर आहे ज्यामुळे मार्जिन विस्तार वाढेल. बाजारातील तज्ज्ञांना त्याच्या शेअरच्या किमतीत मोठी उसळी मिळण्याची अपेक्षा आहे. गेल्या वर्षभरात म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे १.१७ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. आज कंपनीचा शेअर 0.63% खाली 1,341.30 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

केईसी इंटरनॅशनल

केईसीकडे 1.1 लाख कोटी रुपयांच्या निविदा आहेत. कंपनीने 2022-23 मध्ये तिच्या महसुलात 20% (पूर्वी 15% प्रमाणे) वाढ केली आहे, जो एक विक्रम आहे. KEC ने रेल्वे व्यवसायातील ट्रेन कोलिशन अवॉयडन्स सिस्टमच्या नवीन उदयोन्मुख क्षेत्रात आपली उपस्थिती वाढवली आहे. सिव्हिलमध्ये कंपनी 2,500 कोटी रुपयांचे आठ जल प्रकल्प राबवत आहे. डेटा सेंटरसाठी ही तिसरी ऑर्डर आहे. येत्या ऑक्टोबर-डिसेंबर तिमाहीपासून मार्जिनमध्ये सुधारणा होण्याची अपेक्षा आहे. एकंदरीत, कंपनी भविष्यात अधिक चांगली कामगिरी करेल याची खात्री आहे. यामुळे म्युच्युअल फंड कंपन्या पैसा लावत आहेत. गेल्या वर्षी म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे 38.78 लाख शेअर्स खरेदी केले होते. आज कंपनीचा शेअर 1.33 टक्क्यांनी घसरून 417.75 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

लॉरस लॅब्स

लॉरस लॅब्स जेनेरिक API (सक्रिय फार्मास्युटिकल घटक) आणि फॉर्म्युलेशन, कस्टम सिंथेसिस आणि बायोटेक्नॉलॉजीच्या विभागांमध्ये कार्यरत आहेत. कस्टम सिंथेसिस आणि API व्यवसायातील मजबूत कामगिरीमुळे जून-सप्टेंबरमध्ये एका वर्षापूर्वीच्या तुलनेत 31% ची मजबूत कमाई वाढ झाली. तथापि, फॉर्म्युलेशन व्यवसायाला कमी अँटी-रेट्रोव्हायरल ऑफटेकमुळे लक्षणीय नुकसान झाले आहे. एकूणच कंपनीचे भविष्य उज्ज्वल आहे. त्यामुळे म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी गुंतवणूक वाढवली आहे. गेल्या एका वर्षात म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी लॉरस लॅबचे १.८४ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. आज तो 0.078 टक्क्यांनी घसरून 449.70 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

दरमहा 15 हजार रुपये कमावणारे सुद्धा 25 ते 30 लाख रुपये जोडू शकतात; पण गुंतवणुकीसाठी ही पद्धत वापरावी लागेल

ट्रेडिंग बझ :- तुम्हाला तुमचे भविष्य सुरक्षित करायचे असेल तर गुंतवणुकीची सवय लावली पाहिजे कारण चांगल्या गुंतवणुकीतूनच भविष्यासाठी चांगली रक्कम जोडली जाऊ शकते. तज्ञांच्या मते, प्रत्येक व्यक्तीला त्याच्या पहिल्या पगारासह बचत आणि गुंतवणूक करण्याची सवय लावली पाहिजे. गुंतवणुकीच्या बाबतीत, बरेच लोक असा युक्तिवाद करतात की तुटपुंज्या पगारात पैसे कसे वाचवता येतील ? याबाबत आर्थिक तज्ञ सांगतात की, प्रत्येक व्यक्तीने त्याच्या उत्पन्नानुसार खर्च मर्यादित ठेवावा. उत्पन्न लहान असो वा मोठे, बचत करून गुंतवणूक जरूर करावी. तुमचे उत्पन्न कमी आहे असे तुम्हाला वाटत असेल तर उत्पन्न वाढवण्याचा मार्ग शोधा, पण बचत करता येत नसल्याची सबब पुढे करू नका. जितक्या लहान वयात तुम्ही बचत आणि गुंतवणूक करण्याची सवय लावाल, तितक्या लवकर तुम्ही तुमचे जीवन सुधारू शकाल. तुम्ही मासिक 15 हजार रुपये कमावले तरी तुम्ही दरमहा किमान 3000 रुपये वाचवू शकता. ते कसे ? चला तर बघुया..

याप्रमाणे 15000 रुपयांमधून पैसे वाचवा :-
याबाबत तज्ञ म्हणतात की बचतीचा एक साधा नियम आहे जो प्रत्येकाने पाळला पाहिजे. अशा परिस्थितीत प्रत्येक व्यक्तीने आपल्या पगारातील किमान अर्धा म्हणजे 50 टक्के रक्कम घराच्या आवश्यक खर्चासाठी काढली पाहिजे. 30 टक्के रक्कम इतर खर्च जसे की वैद्यकीय खर्चासाठी किंवा तुमचा कोणताही छंद पूर्ण करण्यासाठी काढता येते आणि 20 टक्के रक्कम वाचवून गुंतवावी. तुम्ही 15,000 रुपये कमावले तरीही, तुम्ही अत्यावश्यक घरगुती खर्चासाठी 7,500 रुपये आणि इतर अतिरिक्त खर्चांसाठी 4,500 रुपये काढू शकता. अशा प्रकारे तुम्ही तुमच्या गरजेनुसार दरमहा 12 हजार रुपये खर्च करू शकता. 20 टक्के म्हणून तुम्हाला फक्त 3000 रुपये वाचवावे लागतील. हे पैसे अशा ठिकाणी गुंतवा जिथून तुम्हाला चांगला नफा मिळेल. तज्ञांच्या मते, आजच्या काळात चांगल्या रिटर्न्सच्या बाबतीत SIP पेक्षा चांगले काहीही नाही. यामध्ये तुम्हाला चक्रवाढीचा लाभ मिळतो आणि सरासरी 12% परतावा मिळतो. आपण यापेक्षा जास्त मिळवू शकता. तुम्हाला एवढंच लक्षात ठेवायचं आहे की तुम्ही दीर्घकाळासाठी एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करता. तुम्ही जितकी जास्त गुंतवणूक कराल तितके चांगले तुम्ही चक्रवाढीचा लाभ घेऊ शकाल.

25 ते 30 लाख रुपये कसे कमवायचे ? :-
समजा तुम्ही 20 वर्षांसाठी एसआयपीमध्ये दरमहा 3000 रुपये गुंतवता. या प्रकरणात, तुम्ही 20 वर्षांत एकूण 7,20,000 रुपये गुंतवाल आणि 12% व्याजानुसार तुम्हाला 22,77,444 रुपये नफा मिळेल. अशा परिस्थितीत, तुम्हाला 20 वर्षांसाठी मुद्दल आणि व्याजासह एकूण 29,97,444 रुपये मिळतील, जे सुमारे 30 लाख आहे. जर तुम्हाला 3000 सुद्धा गुंतवायचे नसतील तर तुम्ही 2500 ची गुंतवणूक करू शकता. या प्रकरणात, तुम्ही 20 वर्षांमध्ये 6,00,000 रुपये गुंतवाल आणि 12 टक्के चक्रवाढ व्याजानुसार तुम्हाला 18,97,870 रुपये व्याज मिळतील. अजून दुसरी बाजू बघायला गेलं तर या प्रकरणात, मुद्दल आणि व्याजासह, तुम्हाला परिपक्वतेवर एकूण 24,97,870 रुपये मिळतील, जे सुमारे 25 लाख असेल. म्हणजेच वयाच्या 22 व्या वर्षापासून गुंतवणुकीची सवय लावली तर 42 व्या वर्षी 25 ते 30 लाखांचे मालक होऊ शकतात.

म्युच्युअल फंडांच्या नियमांमध्ये होणार बदल, सेबीने जारी केली अधिसूचना; MF गुंतवणूकदारांनी ही बातमी वाचावी

म्युच्युअल फंड नियम: SEBI (Securities and Exchange Board of India), शेअर बाजाराची नियामक संस्था, म्युच्युअल फंडांच्या नियमांमध्ये सुधारणा करण्यासाठी अधिसूचना जारी केली आहे. SEBI ने गुरुवारी म्युच्युअल फंड युनिटधारकांसाठी Dividend हस्तांतरण आणि विमोचन (Withdrawal) प्रक्रियेवर नवीन नियम अधिसूचित केले. नवीन नियम 15 जानेवारी 2023 पासून लागू होतील.

काय असतील सेबीचे नवे नियम

कंपन्यांना वेळोवेळी डिविडेंड हस्तांतरण आणि पुनर्खरेदी प्रक्रिया करावी लागेल, ज्याचा निर्णय बोर्ड घेईल, अन्यथा कंपन्यांना युनिटधारकांना व्याज द्यावे लागेल. तसे न केल्यास कारवाई होईल. विमोचन हस्तांतरण, पुनर्खरेदी प्रक्रिया आणि लाभांशाची रक्कम ऑनलाइन भरावी लागेल. यासह सर्व व्यवहारांचे रेकॉर्ड ठेवावे लागेल.

नवीन नियमानुसार, SEBI ला प्रत्येक म्युच्युअल फंड आणि मनी मॅनेजमेंट कंपनीने युनिटधारकांना लाभांश हस्तांतरित करणे आणि युनिट्सची पूर्तता करणे किंवा सेबीने निश्चित केलेल्या कालावधीत पुनर्खरेदीची रक्कम हस्तांतरित करणे आवश्यक आहे. जर रिडीम केलेली रक्कम विहित कालावधीत हस्तांतरित केली नाही तर, त्याच्याशी जोडलेल्या मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीला (AMC) विलंबानुसार व्याज द्यावे लागेल.

सेबीने सांगितले की, “डिव्हिडंड किंवा युनिट विक्रीचे पैसे युनिटधारकांना हस्तांतरित करण्यात उशीर झाल्यामुळे व्याज भरले तरीही या विलंबासाठी एएमसीवर कारवाई केली जाऊ शकते.” त्यात पुढे म्हटले आहे की पुनर्खरेदी (म्युच्युअल फंड) युनिट विक्री. ) किंवा लाभांश देयके केवळ अपवादात्मक परिस्थितीत भौतिकरित्या पाठविली जातील आणि AMC ला अशा सर्व भौतिकरित्या पाठविलेल्या प्रकरणांच्या कारणांसह रेकॉर्ड ठेवणे आवश्यक असेल.

इनसाइडर ट्रेडिंगवर अधिक कठोरता

एका वेगळ्या बातमीत सेबीकडून इनसाइडर ट्रेडिंगबाबत अधिक कडकपणा दाखवला जाऊ शकतो. इनसाइडर ट्रेडिंग थांबवण्यासाठी सेबीने मोठे पाऊल उचलले आहे. झी बिझनेसला मिळालेल्या माहितीनुसार, आतापर्यंत मध्यस्थ आणि एक्सचेंजेसची प्रत्यक्ष तपासणी केली जात होती परंतु आता सेबीने प्रथमच कंपन्यांची प्रत्यक्ष तपासणी करण्याचा निर्णय घेतला आहे. आता SEBI ने BSE-NSE दोन्ही एक्सचेंजेसना सुमारे 200 प्रमुख कंपन्यांचा संरचित डिजिटल डेटाबेस तपासण्याचे आदेश दिले आहेत आणि हे काम या वर्षी डिसेंबर महिन्यापर्यंत पूर्ण करावे लागेल.

तुम्हालाही म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीवर बंपर परतावा हवा असेल तर काय करावे लागेल ?

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांची संख्या झपाट्याने वाढली आहे. गेल्या तीन वर्षांत देशातील लहान शहरे आणि अगदी खेड्यापाड्यांतून म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांमध्ये झपाट्याने वाढ झाली आहे. पारंपारिक गुंतवणूक चॅनेल जसे की एफडी आणि लहान बचत योजनांवरील व्याजदरात घट झाल्यामुळे हे घडले आहे. महागाईला मात देऊन बंपर रिटर्नसाठी लोक म्युच्युअल फंडाकडे वळत आहेत. तथापि, बरेच लोक म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करत आहेत परंतु त्यांना बंपर परतावा मिळत नाही. याचे कारण असे की त्यांना हे माहीत नसते की किमान किती वर्षांसाठी म्युच्युअल फंडात फायदेशीर किंवा उत्तम परताव्यासाठी गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. तुम्ही देखील म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करत असाल आणि सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) किती काळ चालू ठेवायचे याची खात्री नसेल तर काळजी करण्याची गरज नाही. आम्ही म्हणजेच ट्रेडिंग बझ तुम्हाला सांगत आहोत की म्युच्युअल फंडात किती वर्षे गुंतवणूक केल्यास तुम्हाला जबरदस्त परतावा मिळू शकतो.

व्हाईटओक कॅपिटल म्युच्युअल फंडाच्या एसआयपी विश्लेषण (sip experts) अहवालात असे दिसून आले आहे की कोणत्याही गुंतवणूकदाराने किमान तीन वर्षांसाठी एसआयपीद्वारे म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करावी. अहवालानुसार, तीन वर्षांच्या गुंतवणुकीवरील सरासरी परतावा 11.9% होता. त्याच वेळी, 5 वर्षांच्या गुंतवणुकीवर 13% परतावा दिला गेला. ज्या गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडात 8 आणि 10 वर्षे गुंतवणूक केली त्यांना अनुक्रमे 14.1% आणि 14.2% इतका सरासरी परतावा मिळाला. त्याच वेळी, ज्या गुंतवणूकदारांनी 13 पर्यंत सतत गुंतवणूक केली तर त्यांना 13.9% परतावा मिळाला. 15 वर्षे गुंतवणूक केलेल्या गुंतवणूकदारांना 14.9% चा सर्वोच्च परतावा दर देण्यात आला. या अहवालाचे विश्लेषण असे दर्शविते की जर तुम्ही 15 वर्षे म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली तर तुम्हाला उत्तम परतावा मिळू शकतो. त्याचबरोबर किमान तीन वर्षांसाठी गुंतवणूक करणे योग्य ठरेल. अहवालात असेही दिसून आले आहे की लार्ज कॅप्समध्ये अस्थिरतेचा धोका कमी असला तरी, मिड-कॅप फंड परताव्याच्या बाबतीत सर्वोत्तम कामगिरी करणारे आहेत.

गुंतवणुकीची जबरदस्त संधी! आजपासून “हा” नवीन फंड सुरू होत आहे, कमीत कमी पैशात गुंतवणूक करू शकतात..

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंड कंपनी Edelweiss Asset Management Ltd ने सप्टेंबर 2028 ला नवीन फंड Edelweiss CRISIL IBX 50:50 Gilt Plus SDL लाँच केला आहे. हा NFO 1 नोव्हेंबर ते 7 नोव्हेंबर 2022 पर्यंत सदस्यत्वासाठी खुला असेल. या योजनेत किमान 5000 रुपयांची गुंतवणूक सुरू करता येते. ही एक कर्ज (टार्गेट मचुरीती) फंड योजना आहे. या योजनेत लॉक-इन नाही. म्हणजेच ही ओपन एंडेड स्कीम आहे. गुंतवणूकदार त्यांना पाहिजे तेव्हा पैसे काढू शकतात. हा फंड भारतीय सरकारी रोखे (IGBs) आणि राज्य विकास कर्ज (SDLs) च्या संयोजनात गुंतवणूक करेल.

राधिका गुप्ता, MD अँड CEO, एडलवाईस असेट मॅनेजमेंट लिमिटेड यांच्या मते “लक्ष्य मॅच्युरिटी फंड हा गुंतवणूकदारांना सध्याच्या उत्पन्नानुसार गुंतवणुकीत लॉक करण्यासाठी एक चांगला निश्चित उत्पन्न पर्याय आहे. गेल्या दोन वर्षांत,आपण टार्गेट मॅच्युरिटी फंडांसह विविध डेट फंड सुरू केले आहेत. सध्या, एडलवाईस ही दीर्घ मुदतीच्या निश्चित उत्पन्न मनी विभागातील सर्वात मोठी कंपनी आहे. ते म्हणाले की आमचा उद्देश गुंतवणूकदारांना निश्चित उत्पन्नाचे विस्तृत पर्याय उपलब्ध करून देणे आहे, ज्यामध्ये त्यांना चांगला परतावा देखील मिळू शकेल.”

तुम्ही ₹5,000 सह गुंतवणूक सुरू करू शकता :-
एडलवाईस म्युच्युअल फंडाच्या या योजनेत किमान 5,000 रुपयांच्या गुंतवणुकीसह कोणीही गुंतवणूक सुरू करू शकतो. या फंडाची निश्चित मुदतपूर्ती तारीख आहे (एडलवाईस क्रिसिल IBX 50:50 गिल्ट प्लस SDL सप्टेंबर 2028 इंडेक्स फंड). ही योजना खरेदी करा आणि धरून ठेवा व गुंतवणूक धोरणाचे अनुसरण करेल. त्याचा बेंचमार्क CRISIL IBX 50:50 गिल्ट प्लस SDL- सप्टेंबर 2028 आहे.

टार्गेट मॅच्युरिटी ईटीएफ आणि इंडेक्स फंड्स ओपन एंडेड डेट फंड्सची विशिष्ट मॅच्युरिटी तारीख असते. या पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट असलेल्या बाँड्सची एक्सपायरी डेट असते. हा फंड गुंतवणुकीचे सोपे आणि पारदर्शक साधन आहे. यामध्ये गुंतवणूकदारांना तरलता, स्थिरता आणि परताव्याचा अंदाज लावण्याची सुविधा आहे. त्याच वेळी, मुदत ठेवीसारख्या पारंपारिक साधनांनुसार कर देखील कमी आहे.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

या म्युच्युअल फंडाने 10 हजार रुपयांच्या गुंतवणुकीवर दिले तब्बल 9.39 कोटी रुपये याशिवाय 46 हजार रुपयांचा टॅक्स ही वाचवला.

ट्रेडिंग बझ :- टॅक्स-सेव्हिंग ऑप्शन इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) हा एक प्रकारचा इक्विटी फंड आहे आणि हा एकमेव म्युच्युअल फंड आहे जो आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत 1.5 लाख रुपयांपर्यंत कर सूट देतो. तसेच ELSS फंड हे वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंड आहेत जे मोठ्या, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांसह अनेक मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळेच हा फंडा सर्वांच्या पसंतीचा बनला आहे.

या फंडातील गुंतवणूक दीर्घकाळ ठेवण्याची शिफारस अर्थतज्ज्ञ करतात. त्यांचा असा विश्वास आहे की या फंडामध्ये दीर्घकालीन उच्च परतावा देण्याची क्षमता आहे. ELSS फंड (इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम) सह करदाते वार्षिक 46,800 रुपयांपर्यंत बचत करू शकतात. येथे, आम्ही HDFC टॅक्ससेव्हर फंडाचा एक उदाहरण म्हणून वापर केला आहे, ज्याने त्याच्या स्थापनेची 26 वर्षे पूर्ण केली आहेत आणि त्याचे गुंतवणूकदार लक्षाधीश झाले आहेत.

एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड :-
HDFC टॅक्ससेव्हर फंड 31 मार्च 1996 रोजी सुरू करण्यात आला. याचा अर्थ एचडीएफसी टॅक्ससेव्हर फंड रेग्युलर प्लॅन-ग्रोथ ऑप्शन जवळपास 26 वर्षांपासून आहे. 31 मार्च 2022 पर्यंत, फंडाने 21.27% SIP परतावा दिला आहे. ₹10,000 ची मासिक गुंतवणूक म्हणजेच ₹31.20 लाख HDFC टॅक्ससेव्हरमध्ये फंडाच्या स्थापनेपासून 31 मार्च 2022 पर्यंत ₹9.39 कोटी इतकी झाली आहे .

गुंतवणूकदारांना मजबूत परतावा :-
फंडाने 31 मार्च 2022 पर्यंत 1-वर्षाचा 26.05% परतावा दिला आहे, जो 22.29% च्या बेंचमार्क कामगिरीपेक्षा जास्त आहे. गेल्या तीन वर्षांत 11.64% आणि गेल्या पाच वर्षांत 9.44% परतावा दिला आहे. तर फंडाच्या स्थापनेपासून, त्याने 22.24% चा वार्षिक परतावा दिला आहे, जो 14.25% च्या बेंचमार्क कामगिरीपेक्षा जास्त आहे, म्हणून फंडाच्या सुरुवातीच्या टप्प्यापासून रु. 10,000 ची गुंतवणूक यावेळी ₹1,857,705 झाली असती