Mutual Fund Archives - Page 4 of 16

2023 मध्ये गुंतवणुकीसाठी 5 सॉलिड म्युच्युअल फंड ; नवीन वर्षाची गुंतवणूक धोरण जाणून घ्या

2023 टॉप 5 म्युच्युअल फंड: जर तुम्हाला म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक सुरू करायची असेल, तर तुम्ही त्याची रणनीती वर्षाच्या सुरुवातीलाच बनवावी. जागतिक आणि देशांतर्गत मॅक्रो घटकांमुळे यंदाही अस्थिरता दिसून येईल, असे तज्ज्ञांचे मत आहे. अशा परिस्थितीत, गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये विविध श्रेणीतील निधी समाविष्ट करावा. 2022 मध्ये, किरकोळ गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडांमध्ये मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक केली. विशेषत: इक्विटी फंडांमध्ये सतत आवक होत होती. तुम्हाला 2023 मध्ये म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करून संपत्ती निर्मिती किंवा चांगले परतावा हवे असल्यास, तुम्ही केवळ मजबूत धोरणच बनवू नका तर गुंतवणुकीसाठी दर्जेदार फंड देखील निवडा.

2023 मध्ये रणनीती कशी बनवायची?

मनीफ्रंटचे सह-संस्थापक आणि सीईओ मोहित गँग म्हणतात की, या वर्षीही अस्थिरता दिसून येईल. म्हणूनच पोर्टफोलिओमध्ये लार्ज कॅप फंड अधिक ठेवले पाहिजेत. स्मॉल आणि मिडकॅप्समध्ये मर्यादित एक्सपोजर असावे. गुंतवणूकदारांनी

मोठ्या, बहु आणि संतुलित श्रेणीतील फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी.

मोहित गँगचे म्हणणे आहे की गुंतवणूकदारांनी एसआयपी किंवा एसटीपी पद्धतीने मोठ्या रकमेचे वाटप केले पाहिजे. वाटप 12-18 महिन्यांच्या पूर्ण चक्रात केले पाहिजे. ते म्हणतात की पोर्टफोलिओमध्ये मल्टी अॅसेट श्रेणी समाविष्ट करणे हा एक चांगला निर्णय असू शकतो. हे इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीजचे अनोखे संयोजन देते.

2023 टॉप 5 म्युच्युअल फंड

प्रू. आयसीआयसीआय निफ्टी इंडेक्स फंड
डीएसपी निफ्टी मिडकॅप 150 क्वालिटी 50 इंडेक्स फंड
टाटा लार्ज आणि मिड कॅप
कोटक मल्टी कॅप फंड
प्रू आयसीआयसीआय मल्टी अॅसेट फंड

2023 मध्ये 17% वाढ अपेक्षित: AMFI

असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, 2022 मध्ये, म्युच्युअल फंड उद्योगाच्या मालमत्ता अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) मध्ये 7 टक्के किंवा 2.65 लाख कोटी रुपयांची वाढ झाली आहे. याआधी 2021 मध्ये, त्याच्या AUM मध्ये सुमारे 22 टक्के वाढ झाली होती. AMFI चा अंदाज आहे की 2023 मध्ये उद्योग 16-17 टक्के दराने वाढेल.

आकडेवारीनुसार, या वर्षी नोव्हेंबरपर्यंत म्युच्युअल फंड उद्योगाचा आकार 40.37 लाख कोटी रुपयांवर पोहोचला आहे, जो त्याची विक्रमी पातळी आहे. 2021 च्या अखेरीस हा उद्योग 37.72 लाख कोटी रुपयांचा होता. तर 2020 मध्ये त्याचा आकार 31 लाख कोटी रुपये होता. 2022 मध्ये, रशिया-युक्रेन युद्ध, पुरवठा साखळी समस्या आणि वाढत्या व्याजदरांमुळे म्युच्युअल फंड उद्योग 2021 मध्ये वाढ साध्य करू शकला नाही. मात्र, 2023 हे वर्ष उद्योगासाठी अधिक चांगले ठरेल, असे तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे.

(अस्वीकरण: फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी येथे दिलेला सल्ला तज्ञांनी दिला आहे. ही Tradingbuzz.in ची मते नाहीत. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या सल्लागाराचा सल्ला घ्या.)

दरमहा केवळ 3 हजार रुपये गुंतवा आणि करोडपती व्हा, काय आहे गणित ?

ट्रेडिंग बझ – आजच्या काळात करोडपती होण्याचे प्रत्येकाचे स्वप्न असते, पण ते काही मोजकेच लोक पूर्ण करू शकतात. याचे कारण आर्थिक नियोजन आहे. तुम्हाला तुमचे भविष्य सुधारायचे असेल, तर पहिल्या नोकरीबरोबरच आर्थिक नियोजन करून गुंतवणूक सुरू करावी. बरेच लोक कमी पगार पाहून गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करत नाहीत आणि उत्पन्न वाढण्याची वाट पाहतात. ही त्यांची सर्वात मोठी चूक आहे. तुम्हाला हवे असल्यास, तुम्ही फक्त 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकता. एवढेच नाही तर केवळ 3000 रुपयांच्या छोट्या गुंतवणुकीत तुम्ही स्वतःला करोडपती बनवू शकता. आजच्या काळात, अशा अनेक योजना आहेत, ज्या तुम्हाला खूप चांगला परतावा देतात आणि कमी वेळेत संपत्ती निर्माण करतात.

SIP सर्वोत्तम मार्ग आहे :-
या प्रकरणात आर्थिक तज्ज्ञ सांगतात की, गुंतवणुकीच्या दृष्टीने आजकाल अनेक पर्याय उपलब्ध असले तरी, गेल्या काही काळापासून म्युच्युअल फंडात एसआयपीद्वारे गुंतवणूक करण्याचे चांगले परिणाम दिसून येत आहेत. जर तुम्ही यामध्ये दीर्घकालीन गुंतवणूक केली तर तुम्ही संपत्ती निर्माण करू शकता. तुम्ही 500 रुपयांसह SIP देखील सुरू करू शकता आणि तुमचे उत्पन्न वाढले की तुम्ही त्यात तुमची गुंतवणूक वाढवू शकता. यामध्ये तुम्हाला चक्रवाढीचा लाभ मिळतो, त्याचप्रमाणे सरासरी 12 टक्क्यांपर्यंत नफा मिळत असल्याचे दिसून आले आहे. तुमचे नशीब चांगले असेल तर कधी कधी तुम्हाला 15 ते 20 टक्के नफा मिळतो. एवढा चांगला लाभ सध्या कोणत्याही योजनेत मिळत नाही.

रु. 3000 पासून तब्बल रु. 1,05,89,741 केले जातील :-
जर तुम्ही SIP द्वारे दरमहा 3000 रुपये देखील जमा केले तर तुम्ही 1 कोटीहून अधिक सहज जोडू शकता. SIP कॅल्क्युलेटरनुसार, जर तुम्ही 30 वर्षे सतत दर महिन्याला 3000 रुपये गुंतवले, तर तुम्ही 30 वर्षांत एकूण 10,80,000 रुपये गुंतवाल. पण 12 टक्क्यांनुसार तुम्हाला 95,09,741 रुपये व्याज मिळू शकतात. या प्रकरणात, रु. 95,09,741 आणि रु. 10,80,000 गुंतवलेल्या रकमेसह, तुम्हाला परिपक्वतेच्या वेळी रु. 1,05,89,741 मिळतील.

3000 ची रक्कम ही काही अवघड गोष्ट नाही :-
आजच्या काळात मासिक 35 ते 40 हजार रुपये सहज कमावता येतात. अशा परिस्थितीत 3000 रुपयांची गुंतवणूक करणे अवघड गोष्ट नाही. असो, आर्थिक नियम सांगतो की तुम्ही गुंतवणुकीसाठी 50-30-20 नियम पाळले पाहिजेत. या नियमानुसार, तुम्ही कोणत्याही परिस्थितीत 20 टक्के रुपये गुंतवले पाहिजेत. या नियमानुसार, 15 हजार कमावणारी व्यक्ती 20 टक्के दराने गुंतवणुकीसाठी दरमहा 3000 रुपये काढू शकते. जर तुम्ही जास्त कमावले तर जास्त पैसे गुंतवून तुम्ही कमी वेळेत स्वतःला करोडपती बनवू शकता.

शेअर बाजारात हाहाकार – 4 दिवसात 15 लाख कोटी बुडाले

वाढती कोरोना प्रकरणे आणि व्याजदरात झालेली वाढ या दुहेरी भीतीने आज शेअर बाजारात खळबळ उडाली आहे. गेल्या चार दिवसांत सेन्सेक्स 1961 अंकांनी घसरला आहे. आज तो सुमारे 1000 अंकांनी घसरला. या चार दिवसांत बीएसईवर सूचीबद्ध सर्व कंपन्यांचे बाजार भांडवल एकूण 14.86 लाख कोटी रुपयांनी घसरले आहे. यामुळे BSE वर सूचीबद्ध कंपन्यांचे मार्केट कॅप 272.53 लाख कोटी रुपयांवर आले आहे. शुक्रवारी बीएसई सेन्सेक्स 980.93 अंकांनी घसरून 59,845.29 वर बंद झाला. त्याच वेळी, NSE निफ्टी 320.55 अंकांच्या घसरणीसह 17,806.80 वर बंद झाला.

या क्षेत्रांमध्ये सर्वात मोठी घसरण झाली आहे

आज सेन्सेक्समध्ये टाटा स्टील, टाटा मोटर्स, एसबीआय आणि बजाज फिनसर्व्ह या समभागांमध्ये सर्वाधिक घसरण झाली. हे ३० ते ४० टक्के तुटले. क्षेत्रीय निर्देशांकांबद्दल बोलायचे तर निफ्टी पीएसयू बँक 6 टक्क्यांहून अधिक घसरली. निफ्टी मीडिया 5 टक्क्यांनी घसरला. निफ्टी मेटल 4.47 टक्क्यांनी घसरला. त्याच वेळी, रिअॅल्टी आणि ऑइल अँड गॅस 3 टक्क्यांहून अधिक घसरले. निफ्टी मिडकॅप-50 व्यापक बाजारात 3.35 टक्क्यांनी घसरला. त्याच वेळी, स्मॉलकॅप-50 4.66 टक्क्यांनी घसरला.

PSU बँकांमध्ये कमालीची घसरण झाली

आठवड्याच्या शेवटच्या व्यवहाराच्या दिवशी शुक्रवारी सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांमध्ये मोठी घसरण झाली. इंडियन ओव्हरसीज बँक, यूको बँक, सेंट्रल बँक ऑफ इंडिया आणि बँक ऑफ महाराष्ट्र यांचे शेअर्स आज बीएसईवर 10 टक्क्यांपर्यंत घसरले. बँक ऑफ इंडिया, युनियन बँक ऑफ इंडिया, इंडियन बँक, पीएनबी आणि पंजाब अँड सिंध बँक यांचेही ५ टक्क्यांहून अधिक नुकसान झाले. येस बँकेच्या शेअर बी बद्दल बोलायचे झाले तर, तो आज 7.92 टक्के किंवा 1.50 रुपयांनी घसरून 17.45 वर बंद झाला आहे.

ही घसरणीची प्रमुख कारणे आहेत.

चीनमध्ये कोरोना वाढत आहे

चीनमधील कोरोनाच्या नव्या लाटेमुळे गुंतवणूकदार घाबरले आहेत. चीनमध्ये संसर्गाचे प्रमाण लक्षणीय वाढले आहे. ब्लूमबर्गने अलीकडेच अहवाल दिला आहे की चीनमध्ये दररोज 10 लाख कोरोना रुग्ण आणि 5,000 मृत्यू होऊ शकतात. दुसरीकडे, दुसऱ्या एका अभ्यासानुसार, कोरोनाची ही लाट चीनमध्ये 10 लाख लोकांचा बळी घेऊ शकते. कोरोनाच्या बातमीवर बाजारात गुंतवणूकदारांचा अतिरेक दिसून आला आहे.

अमेरिकन शेअर बाजारात घसरण

अमेरिकन शेअर बाजारात मोठी घसरण झाली आहे. यूएस फेडने केलेल्या आक्रमक व्याजदर वाढीच्या चिंतेने गुरुवारी रात्री अमेरिकन बाजारांमध्ये मोठी घसरण झाली. डाऊ जोन्स 1 टक्क्यांनी घसरून बंद झाला. त्याच वेळी, नॅस्डॅक 2.18 टक्क्यांनी घसरून बंद झाला.

मुच्युअल फंड; SIP मध्ये गुंतवणूक का करावी ? ही 4 कारणे जाणून घेतल्यावर सर्व संभ्रम दूर होतील.

ट्रेडिंग बझ – सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन म्हणजेच SIP आजकाल खूप लोकप्रिय आहे. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक एसआयपीद्वारे केली जाते. एसआयपीद्वारे गुंतवणूक केल्याने बाजारातील चढउतारांशी संबंधित जोखीम लक्षणीयरीत्या कमी होते. तुम्ही एसआयपीमध्ये दरमहा 500 रुपयांच्या छोट्या गुंतवणुकीसह सुरुवात करू शकता. याशिवाय, आजच्या काळात, एसआयपी ही अशी योजना मानली जाते जी इतर योजनांपेक्षा चांगला परतावा देते. चला तर मग SIP तुमच्यासाठी सर्वोत्तम का आहे ते बघुया..

या योजनेमध्ये लवचिकता उपलब्ध आहे :-
एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी तुम्हाला जास्त विचार करण्याची गरज नाही, तुम्ही दरमहा फक्त 500 रुपये जमा करून ते सुरू करू शकता. तुमचे उत्पन्न वाढल्यावर तुम्ही तुमच्या सोयीनुसार ही रक्कम वाढवू शकता. याशिवाय तुम्ही यामध्ये मासिक, त्रैमासिक किंवा सहामाही गुंतवणूकीचा पर्यायही निवडू शकता. त्याच वेळी, कोणत्याही प्रकारच्या आर्थिक संकटाच्या बाबतीत, आपण ते दरम्यान काही काळ थांबवू शकता. म्हणजेच या योजनेत तुम्हाला लवचिकता मिळते.

बचतीची सवय :-
एसआयपीच्या माध्यमातून तुम्ही ठराविक वेळेसाठी बचत करायला शिकता, म्हणजेच तुम्हाला मासिक, त्रैमासिक किंवा अर्धवार्षिक कितीही पैसे गुंतवावे लागतील, बाकीची रक्कम तुम्ही बचत केल्यानंतरच खर्च करता. अशा प्रकारे तुम्हाला शिस्तबद्ध गुंतवणुकीची सवय होईल.

रुपयाच्या सरासरी खर्चाचे फायदे :-
जेव्हा तुम्ही वेळोवेळी गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्हाला रुपयाच्या सरासरी खर्चाचा फायदा मिळतो. म्हणजेच, जर मार्केट घसरत असेल आणि तुम्ही पैसे गुंतवले असतील, तर तुम्हाला जास्त युनिट्स वाटप केले जातील आणि जेव्हा मार्केट वाढेल तेव्हा वाटप केलेल्या युनिट्सची संख्या कमी असेल. बाजारातील चढ-उताराच्या परिस्थितीतही तुमचे खर्च सरासरी राहतात. म्हणजेच मार्केट घसरले तरी तुम्ही तोट्यात जात नाही. अशा परिस्थितीत, जेव्हा मार्केट तेजीत असतो, तेव्हा तुम्हाला तुमच्या सरासरी गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळण्याची संधी मिळते.

दीर्घकाळात उत्तम परतावा :-
इतर योजनांच्या तुलनेत एसआयपीमध्ये चांगले परतावे उपलब्ध आहेत. यामध्ये तुम्हाला चक्रवाढीचा लाभ मिळतो, म्हणजे तुम्हाला गुंतवणुकीवर मिळणारा परतावा, त्या परताव्यावर तुम्हाला परतावाही मिळतो. याशिवाय, एसआयपीमध्ये सरासरी 12 टक्क्यांपर्यंत परतावा मिळतो. कधीकधी ते यापेक्षा जास्त असते. अशा परिस्थितीत, एसआयपीद्वारे भांडवल तयार करून, तुम्ही तुमची मोठी स्वप्ने देखील पूर्ण करू शकता.

तुम्ही या नवीन म्युचुअल फंडात कमीत कमी रुपयांत गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवू शकतात,12 डिसेंबर पर्यंत मुदत

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंड कंपनी बडोदा बीएनपी परिबा म्युच्युअल फंडाने ‘बडोदा बीएनपी परिबा मल्टी एसेट फंड’ हा नवीन फंड सुरू केला आहे. हा फंड 28 नोव्हेंबर ते 12 डिसेंबर 2022 पर्यंत सदस्यत्वासाठी खुला असेल. ही एक ओपन एंडेड योजना आहे. म्हणजेच गुंतवणूकदार त्यांना पाहिजे तेव्हा पैसे काढू शकतात. हायब्रीड श्रेणी असलेला हा फंड इक्विटी, डेट आणि गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करेल.

₹500 च्या SIP सह गुंतवणूक सुरू करा :-
म्युच्युअल फंड हाऊसच्या तपशीलांनुसार, कोणीही या योजनेत किमान 5,000 रुपये आणि SIP सह 500 रुपयांसह गुंतवणूक सुरू करू शकतो. योजनेचा बेंचमार्क निफ्टी 500 TRI (65%) + निफ्टी कंपोझिट डेट इंडेक्स (20%) + देशांतर्गत सोन्याच्या किमती (15%) आहे. या योजनेत थेट आणि नियमित अशा दोन्ही प्रकारच्या योजना आहेत. NFO मधील एंट्री लोड केलेली नाही. एक्झिट लोडबद्दल बोलायचे झाल्यास, 10% पेक्षा जास्त युनिट्सची पूर्तता करण्यासाठी किंवा वाटपाच्या तारखेपासून 12 महिन्यांच्या आत योजनेतून बाहेर पडण्यासाठी 1% शुल्क भरावे लागेल.

कोणी गुंतवणूक करावी :-
फंड हाऊसच्या मते, ज्या गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करायची आहे त्यांच्यासाठी ही योजना अधिक चांगली आहे. तसेच जे इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीज, डेट, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि गोल्ड ETF मध्ये गुंतवणुकीच्या संधी शोधत आहेत. इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीज, डेट, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, REITs/InVITs आणि Gold ETF मध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली वाढ निर्माण करणे हा या योजनेचा उद्देश आहे. मात्र, गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट साध्य होईलच याची शाश्वती नाही.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

तुम्हाला SIP द्वारे म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करायची असेल तर या 4 अत्यंत महत्त्वाच्या गोष्टी लक्षात ठेवा.

ट्रेडिंग बझ – अलीकडच्या काळात ते गुंतवणुकीच्या दृष्टीने खूप लोकप्रिय झाले आहे. म्युच्युअल फंडामध्ये पैसे एसआयपीद्वारे म्हणजेच सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनद्वारे गुंतवले जातात. बर्‍याच प्रकरणांमध्ये, SIP ने सरासरी 12 टक्क्यांपर्यंत परतावा दिला आहे, जो इतर बचत योजनांच्या तुलनेत खूपच चांगला आहे. चांगली गोष्ट अशी आहे की तुम्ही एसआयपी रु. 500 इतके कमी करून सुरू करू शकता. तुम्हालाही SIP द्वारे म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करायची असेल किंवा करत आहेत तर तुम्ही चार गोष्टींची विशेष काळजी घेतली पाहिजे, जेणेकरून तुम्हाला त्यातून जबरदस्त परतावा मिळू शकेल.

Sip भरताना गॅप पडू नये :-
या प्रकरणी आर्थिक व्यवहार तज्ज्ञ शिखा चतुर्वेदी सांगतात की, जर तुम्ही एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करायला सुरुवात केली असेल तर त्यात गॅप येऊ देऊ नका. त्यात गुंतवणूक करत राहा आणि दीर्घकाळ करा. एसआयपीमध्ये तुम्हाला चक्रवाढ व्याजाचा लाभ मिळतो, त्यामुळे तुम्ही त्यात जितके जास्त वेळ गुंतवाल तितके जास्त तुम्हाला मिळू शकेल.

दरवर्षी रक्कम वाढवा :-
तुम्ही कितीही रुपयांनी एसआयपी सुरू करा, पण दरवर्षी त्यात थोडी-थोडी गुंतवणूक वाढवत राहा. जर तुम्हाला SIP मधून चांगले परतावे हवे असतील, तर ते टॉप अप करणे खूप महत्वाचे आहे आणि ते अवघडही नाही कारण दरवर्षी तुमचा पगार देखील वाढतो. अशा स्थितीत, तुम्ही SIP मध्येही थोडीशी रक्कम सहज वाढवू शकता.

छोट्या बचतीपासून सुरुवात करा :-
शिखा म्हणते की, बरेच लोक वाट पाहत राहतात की ते एसआयपी सुरू करतील जेव्हा ते चांगली बचत करतात, परंतु त्याऐवजी तुमच्याकडे जे आहे ते सुरू करा. याचे कारण म्हणजे एका वयानंतर गुंतवणूक करण्याची क्षमताही कमी होते. त्यामुळे 500 रुपयांपासून सुरुवात केली तरी उशीर करू नका. तुम्ही जितक्या लवकर गुंतवणुकीला सुरुवात कराल तितकी जास्त वेळ तुम्ही ती चालू ठेवू शकता आणि चांगले परतावे.

तसेच एकरकमी पैसे गुंतवा :-
बर्‍याच वेळा तुमची कोणतीही FD किंवा इतर कोणतीही पॉलिसी परिपक्व होते किंवा अचानक तुम्हाला कुठूनतरी चांगले उत्पन्न मिळते, मग ते इतरत्र खर्च करण्याऐवजी, ते एकरकमी पैसे SIP मध्ये गुंतवा. गुंतवणूकदारांना त्यांची गुंतवणूक सुधारण्यासाठी वेळोवेळी एकरकमी ठेवी करणे देखील आवश्यक आहे. विशेषत: जेव्हा बाजारात घसरण झाली असेल, अशा वेळी एकरकमी रक्कम गुंतवल्यास दीर्घकाळासाठी खूप फायदा होतो. तुम्हाला हवे असल्यास तुम्ही या संदर्भात तुमच्या आर्थिक तज्ज्ञांचा सल्लाही घेऊ शकता.

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाची बातमी; आता तुमची गुंतवणूक इनसाइडर ट्रेडिंग…..

ट्रेडिंग बझ – भांडवली बाजार नियामक सेबी (भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड) ने म्युच्युअल फंड युनिट्सची विक्री आणि खरेदी ला इनसाइडर ट्रेडिंग रेग्युलेशनच्या कक्षेत आणण्यासाठी नियम बदलले आहेत. सध्या, सूचीबद्ध कंपन्यांच्या रोख्यांच्या बाबतीत इनसाइडर ट्रेडिंगशी संबंधित नियम लागू आहेत. याशिवाय हे नियम सूचिबद्ध होण्यासाठी प्रस्तावित कंपन्यांनाही लागू होतात. आतापर्यंत म्युच्युअल फंड युनिट्स सिक्युरिटीजच्या व्याख्येच्या बाहेर ठेवण्यात आले होते. सेबीचा हा ताजा निर्णय फ्रँकलिन टेम्पलटन प्रकरणाच्या पार्श्वभूमीवर आला आहे, ज्यामध्ये फंड हाऊसच्या काही अधिका-यांनी स्थगन करण्यापूर्वी सहा कर्ज योजनांमधील त्यांच्या होल्डिंग्सची पूर्तता केल्याचा आरोप आहे.

गेल्या गुरुवारी जारी केलेल्या अधिसूचनेमध्ये, सेबीने म्हटले आहे की, “कोणत्याही अंतर्गत व्यक्तीने म्युच्युअल फंडाच्या कोणत्याही योजनेच्या युनिट्समध्ये व्यवहार करू नयेत, त्याला कोणतीही अप्रकाशित संवेदनशील माहिती, ज्याच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्यावर त्याचा परिणाम होण्याची शक्यता आहे.”

नवीन नियमांनुसार, मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांना (AMCs) त्यांच्या म्युच्युअल फंड योजनांच्या युनिट्समधील AMCs, विश्वस्त आणि त्यांच्या जवळच्या नातेवाईकांचे शेअरहोल्डिंग उघड करावे लागेल. पुढे, AMC चे अनुपालन अधिकारी क्लोजर कालावधी निश्चित करेल ज्या दरम्यान नियुक्त व्यक्ती म्युच्युअल फंड युनिट्समध्ये व्यवहार करू शकत नाही. हे प्रभावी करण्यासाठी, SEBI ने इनसाइडर ट्रेडिंगच्या नियमांमध्ये सुधारणा केली आहे, जी 24 नोव्हेंबरपासून लागू झाली आहे.

SEBI ने AMC साठी आणखी काही मार्गदर्शक तत्त्वे आणली आहेत :-
अलीकडेच, सेबीने मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांसाठी आणखी काही मार्गदर्शक तत्त्वेही जारी केली होती. या अंतर्गत, म्युच्युअल फंड युनिटधारकांना मिळालेला लाभांश(डिव्हीडेंत) आणि युनिट रिडेम्पशनवर मिळालेल्या रकमेचे हस्तांतरण ठराविक कालावधीत पाठवावे लागेल. 17 नोव्हेंबर रोजी जारी करण्यात आलेल्या अधिसूचनेत म्हटले आहे की नवीन नियमांनुसार, प्रत्येक म्युच्युअल फंड आणि मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीने युनिट धारकांना लाभांश देणे आणि सेबीने निर्दिष्ट केलेल्या कालावधीत युनिट रिडेम्पशन किंवा बायबॅक रक्कम हस्तांतरित करणे आवश्यक आहे, अशा प्रकारे त्या कंपन्या तसे न केल्याबद्दल दंड भरावा लागेल.

जबरदस्त म्युच्युअल फंड; SIP द्वारे गुंतवणुकीवर थेट ₹ 13 कोटींचा परतावा ..

ट्रेडिंग बझ – मिड-कॅप फंड निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड प्रामुख्याने मिड-कॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतो. दीर्घकालीन भांडवलाच्या वाढीसाठी, निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड उच्च दर्जाच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो ज्यांच्याकडे लार्ज कॅप बनण्याची क्षमता आहे. या फंडाला ब्रोकरेज कंपनी मॉर्निंगस्टार द्वारे 3-स्टार आणि व्हॅल्यू रिसर्चने 4-स्टार रेट केले आहे.

27 वर्षांचा जबरदस्त परतावा :-
हा फंड 08 ऑक्टोबर 1995 रोजी लाँच करण्यात आला आणि म्हणून फंडाने स्थापनेपासून 27 वर्षे यशस्वीरित्या पूर्ण केली आहेत. फंडाने सुरुवातीपासून 22.29% चा CAGR दिला आहे, आता आपण पाहू या की 27 वर्षांच्या कालावधीत फंडाने ₹10,000 चा मासिक SIP ₹13 कोटी मध्ये कसा बदलला आहे.

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंडची कामगिरी (31 ऑक्टोबर 2022 पर्यंतचा डेटा) :-
गेल्या वर्षभरातील फंडाच्या 11.89% कामगिरीचा विचार करता, ₹10,000 च्या मासिक SIP ने गुंतवणूकदारांचे ₹1.20 लाख ते ₹1.27 लाख वाढले असते. फंडाने गेल्या तीन वर्षांत 27.53% वार्षिक SIP परतावा दिला आहे. अशा प्रकारे, ₹10,000 च्या मासिक SIP सह, एकूण गुंतवणूक ₹3.60 लाखांनी वाढून ₹5.31 लाख झाली असेल. गेल्या पाच वर्षात 21.10% च्या वार्षिक SIP रिटर्नसह, त्यानंतर ₹10,000 च्या मासिक SIP ने एकूण गुंतवणूक ₹6 लाख वरून आता ₹10.08 लाख इतकी वाढली असेल.

13 कोटी रुपये कसे झाले (SIP calculation) :-
फंडाने गेल्या दहा वर्षात 17.37% परतावा दिला असल्याने, ₹10,000 च्या मासिक SIP सह एकूण गुंतवणूक ₹12 लाखांवरून वाढून ₹29.77 लाख झाली असती. ₹10,000 च्या मासिक SIP सह, ₹18 लाखाची संपूर्ण गुंतवणूक आता ₹65.35 लाख झाली असेल, गेल्या 15 वर्षांतील 15.71% वार्षिक SIP परतावा लक्षात घेता. तेव्हापासून, फंडाने गेल्या 20 वर्षांत 18.99% वार्षिक SIP परतावा दिला आहे. म्हणजेच ₹10,000 मासिक SIP आता ₹24 लाख ची एकूण गुंतवणूक ₹2.17 कोटी पर्यंत वाढते. गेल्या 25 वर्षांत फंडाने 22.12% परतावा दिला आहे. ₹10,000 च्या मासिक SIP ने आता गुंतवणूक ₹30 लाख वरून ₹8.87 कोटी झाली आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने या फंडाच्या स्थापनेदरम्यान ₹10,000 चा मासिक SIP केला असेल ज्याचा वार्षिक परतावा 22.29% असेल, तर आतापर्यंत ₹32.40 लाखांची एकूण गुंतवणूक ₹13.67 कोटी झाली असती.

म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, या दोन प्लॅन्सबद्दल नक्की जाणून घ्या.

ट्रेडिंग बझ :- म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा लोकप्रिय पर्याय आहे. यामध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करून एकाच ठिकाणी ठेवले जातात. या निधीची देखभाल करण्यासाठी निधी व्यवस्थापक (फंड मॅनेजर) असतो. जे विविध गुंतवणूकदारांकडून जमा केलेले पैसे बाँड आणि शेअर मार्केटमध्ये गुंतवतात. यानंतर, गुंतवणूकदाराला त्याच्या पैशासाठी युनिट्स दिले जातात. यामध्ये गुंतवणूकदार किती जोखीम पत्करतील हे ठरवतात. तुमची गुंतवणूक कशी कामगिरी करते यावर गुंतवणुकीचा परतावा अवलंबून असतो. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याच्या दोन मुख्य योजना आहेत. थेट योजना (डायरेक्ट प्लॅन ) आणि नियमित योजना (रेगुलर प्लॅन. तुम्ही कोणत्याही एजंटशिवाय म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली तर तो थेट म्युच्युअल फंड (डायरेक्ट प्लॅन) आहे. जर तुम्ही एजंटच्या मदतीने म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली तर तो नियमित म्युच्युअल फंड (रेगुलर प्लॅन) आहे.

थेट योजना (डायरेक्ट प्लॅन) :-
म्युच्युअल फंड कंपनीने थेट गुंतवणूकदाराला दिलेली योजना ही थेट योजना आहे. येथे गुंतवणूकदार आणि फंड हाऊस यांच्यामध्ये मध्यस्थ, एजंट किंवा दलाल नाही. कंपनी आणि गुंतवणूकदार यांच्यात एजंट नसल्याने या योजनेत कोणतेही कमिशन नाही. थेट योजनेत घेतलेल्या निर्णयाची जबाबदारी गुंतवणूकदाराची असते. यामुळे या योजनेत जोखमीची व्याप्ती अधिक आहे. पण या योजनेत मध्यस्थ नसल्यामुळे तुमचा खर्च कमी होतो. ज्यांना मार्केटची थोडीफार माहिती आहे त्यांनी थेट योजनांमध्ये गुंतवणूक करावी. यासोबतच तुमचा पोर्टफोलिओ बनवण्यापासून नियमित रिव्ह्यूसाठी वेळ काढणे आवश्यक आहे. यासोबतच गुंतवणूकदाराला फंड हाऊस, खर्चाचे प्रमाण, जोखीम आणि परतावा इत्यादींचे ज्ञान असले पाहिजे. डायरेक्ट प्लॅन्सचा फायदा असा आहे की कमी खर्चाचे प्रमाण असल्यामुळे गुंतवणूकदारांना नियमित प्लॅनच्या तुलनेत जास्त परतावा मिळतो.

नियमित योजना (रेगुलर प्लॅन) :-
नियमित योजनेत, कंपनी, फंड हाऊस आणि गुंतवणूकदार यांच्यात थेट संबंध नसतो. याचा अर्थ फंड हाऊस आणि गुंतवणूकदार यांच्यात मध्यस्थ असतो. एजंट, सल्लागार, दलाल किंवा वितरक मध्यस्थ म्हणून काम करतात. रेग्युलर प्लॅनमध्ये, गुंतवणूकदाराला डायरेक्ट प्लानच्या तुलनेत जास्त खर्चाचे प्रमाण द्यावे लागते. तसे, ज्यांना मार्केट चे ज्ञान नाही त्यांच्यासाठी नियमित योजना हा एक चांगला पर्याय आहे. ज्यांच्याकडे त्यांच्या पोर्टफोलिओचे पुनरावलोकन आणि व्यवस्थापन करण्यासाठी वेळ नाही त्यांच्यासाठी नियमित योजना देखील एक योग्य पर्याय आहे. गुंतवणूकदार आर्थिक सल्लागाराच्या मदतीने या योजनेत गुंतवणूक करू शकतात.

या 5 शेअर्समधे म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी केली मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक , तुमची आहे का या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक ?

कोरोना महामारी आणि रशिया-युक्रेन युद्धानंतर जगभरात महागाई शिगेला पोहोचली आहे. त्यामुळे जगातील अनेक देशांमध्ये मंदी येण्याची शक्यता आहे. मात्र, गुंतवणूकदार या अत्यंत गाफील असलेल्या भारतीय शेअर बाजारात मोठी गुंतवणूक करत आहेत. परदेशी गुंतवणूकदारही विक्रमी गुंतवणूक करत आहेत. म्युच्युअल फंड हाऊसेसही चांगल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यास मागेपुढे पाहत नाहीत. या वर्षी म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी अनेक शेअर्समधे गुंतवणूक केली आहे परंतु असे काही शेअर्स आहेत ज्यावर अनेक म्युच्युअल फंड हाऊसने एकाच वेळी पैसा लावला आहे. आम्ही तुम्हाला असे 5 स्टॉक्स सांगत आहोत ज्यावर म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी मोठी रक्कम गुंतवली आहे.

कजारिया सिरॅमिक्स

कजारिया सिरॅमिक्स, टाइल्स, बाथवेअर आणि सॅनिटरीवेअरची उत्पादक, बांधकाम साहित्याच्या क्षेत्रात एक मजबूत खेळाडू आहे. या कंपनीला रिअल इस्टेट मार्केटमध्ये सततच्या तेजीचा फायदा मिळण्याची अपेक्षा आहे. ही भारतातील सिरेमिक/विट्रिफाइड टाइल्सची सर्वात मोठी उत्पादक आहे. यामुळे या कंपनीच्या शेअर्सवर म्युच्युअल फंड कंपन्या मोठ्या प्रमाणावर पैसा लावत आहेत. एका वर्षात म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे १.२६ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. आज कंपनीचा शेअर 2 टक्क्यांहून अधिक वाढला आहे आणि शेअर 1,048.95 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

ICICI लोम्बार्ड

ICICI लोम्बार्ड ही नॉन-लाइफ इन्शुरन्स क्षेत्रातील चांगली कंपनी आहे. कंपनी टियर-3 आणि टियर-4 शहरांमध्ये आपले वितरण नेटवर्क विस्तारण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहे. कंपनीच्या परताव्यात सुधारणा दिसून आली आहे, त्यामुळे गुंतवणूक उत्पन्नावरील परतावा सुधारला आहे. भविष्यात कंपनी आणखी वाढेल अशी अपेक्षा आहे. त्यामुळे म्युच्युअल फंड कंपन्या यामध्ये गुंतवणूक वाढवत आहेत. या वर्षी म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे २.५७ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. कंपनीचा शेअर आज 1 टक्‍क्‍यांहून कमी होऊन 1,129.40 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

कमिन्स इंडिया

कमिन्सला देशांतर्गत आणि निर्यात अशा दोन्ही बाजारात जोरदार मागणी आहे. कमोडिटीच्या किमती कमी झाल्यामुळे आणि स्पर्धात्मक परिस्थिती पाहता कंपनीच्या मार्जिनमध्येही सुधारणा होण्याची अपेक्षा आहे. कंपनीचे लक्ष ऑटोमेशनवर आहे ज्यामुळे मार्जिन विस्तार वाढेल. बाजारातील तज्ज्ञांना त्याच्या शेअरच्या किमतीत मोठी उसळी मिळण्याची अपेक्षा आहे. गेल्या वर्षभरात म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे १.१७ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. आज कंपनीचा शेअर 0.63% खाली 1,341.30 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

केईसी इंटरनॅशनल

केईसीकडे 1.1 लाख कोटी रुपयांच्या निविदा आहेत. कंपनीने 2022-23 मध्ये तिच्या महसुलात 20% (पूर्वी 15% प्रमाणे) वाढ केली आहे, जो एक विक्रम आहे. KEC ने रेल्वे व्यवसायातील ट्रेन कोलिशन अवॉयडन्स सिस्टमच्या नवीन उदयोन्मुख क्षेत्रात आपली उपस्थिती वाढवली आहे. सिव्हिलमध्ये कंपनी 2,500 कोटी रुपयांचे आठ जल प्रकल्प राबवत आहे. डेटा सेंटरसाठी ही तिसरी ऑर्डर आहे. येत्या ऑक्टोबर-डिसेंबर तिमाहीपासून मार्जिनमध्ये सुधारणा होण्याची अपेक्षा आहे. एकंदरीत, कंपनी भविष्यात अधिक चांगली कामगिरी करेल याची खात्री आहे. यामुळे म्युच्युअल फंड कंपन्या पैसा लावत आहेत. गेल्या वर्षी म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी या कंपनीचे 38.78 लाख शेअर्स खरेदी केले होते. आज कंपनीचा शेअर 1.33 टक्क्यांनी घसरून 417.75 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.

लॉरस लॅब्स

लॉरस लॅब्स जेनेरिक API (सक्रिय फार्मास्युटिकल घटक) आणि फॉर्म्युलेशन, कस्टम सिंथेसिस आणि बायोटेक्नॉलॉजीच्या विभागांमध्ये कार्यरत आहेत. कस्टम सिंथेसिस आणि API व्यवसायातील मजबूत कामगिरीमुळे जून-सप्टेंबरमध्ये एका वर्षापूर्वीच्या तुलनेत 31% ची मजबूत कमाई वाढ झाली. तथापि, फॉर्म्युलेशन व्यवसायाला कमी अँटी-रेट्रोव्हायरल ऑफटेकमुळे लक्षणीय नुकसान झाले आहे. एकूणच कंपनीचे भविष्य उज्ज्वल आहे. त्यामुळे म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी गुंतवणूक वाढवली आहे. गेल्या एका वर्षात म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी लॉरस लॅबचे १.८४ कोटी शेअर्स खरेदी केले आहेत. आज तो 0.078 टक्क्यांनी घसरून 449.70 रुपयांवर व्यवहार करत आहे.