Mutual Fund Archives - Page 3 of 16

म्युच्युअल फंड कंपनीने अदानीच्या 50% स्वस्त शेअर्समध्ये मोठी पैज लावली, तज्ञांनी म्हणाले,……

ट्रेडिंग बझ – अमेरिकेच्या शेलर्स हिंडेनबर्ग रिसर्चच्या अहवालानंतर अदानी एंटरप्रायझेसच्या शेअर्समध्ये मोठ्या प्रमाणात विक्री होऊनही एडलवाइज म्युच्युअल फंड याला अनुकूल आहे. जानेवारी 2023 मध्ये, एडलवाईस म्युच्युअल फंडाने अदानी समूहाची प्रमुख कंपनी अदानी एंटरप्रायझेस लिमिटेड मधील आपला हिस्सा वाढवला आहे. 31 डिसेंबर 2022 पर्यंत, एडलवाईस म्युच्युअल फंडाकडे अदानी एंटरप्रायझेसचे 1,034 शेअर्स होते, जे 31 जानेवारी 2023 पर्यंत अदानी एंटरप्रायझेसचे 1,11,576 शेअर्सवर पोहोचले. अदानी एंटरप्रायझेसमधील गुंतवणूक एडलवाईस एमएफ इंडेक्स फंडाद्वारे केली जाते.

हा शेअर 50% ने तुटला आहे :-
हिंडनबर्गच्‍या अहवालानंतर अदानीच्‍या फ्लॅगशिप कंपनीवर वाईट परिणाम झाला आहे आणि एका महिन्‍यात अदानी एंटरप्रायझेसचे शेअर जवळपास 50% ने घसरले आहेत. शेअर बाजारातील तज्ञांच्या मते, अशा घसरणीनंतर उच्च जोखमीचे गुंतवणूकदार गौतम अदानी समर्थित कंपन्यांच्या मुख्य व्यवसायात गुंतवणूक करू शकतात. अदानी एंटरप्रायझेसचे शेअर्स कोणीही ठेवू शकतात, असे तज्ञांचे म्हणणे आहे कारण अदानी ग्रुपच्या या कंपनीमध्ये बहुतांश व्यवसायिक कामे होतात. ते म्हणाले की, अदानी एंटरप्रायझेसच्या शेअरच्या किमतीने ₹1,000 च्या पातळीच्या जवळ सपोर्ट घेतला आहे, तर त्याला प्रति शेअर ₹2,350 च्या जवळ प्रतिकाराचा सामना करावा लागत आहे.

तज्ञांचे काय मत आहे ? :-
बासव कॅपिटलचे संचालक संदीप पांडे म्हणाले, “चालू आर्थिक वर्षातील तिसऱ्या तिमाहीच्या निकालानंतर, उच्च जोखमीचे गुंतवणूकदार अदानी समूहाच्या प्रमुख कंपन्यांकडे लक्ष देऊ शकतात. समूहातील बहुतांश व्यवसायिक क्रियाकलाप अदानी एंटरप्रायझेस लिमिटेडमध्ये होतात, अदानी एंटरप्रायझेसचे शेअर्स दीर्घ मुदतीसाठी धारण करू शकतात.” तर, आयआयएफएल सिक्युरिटीजचे रिसर्चचे उपाध्यक्ष अनुज गुप्ता म्हणाले की, “अदानी समुहाच्या कंपन्यांवरील हिंडेनबर्ग संशोधन अहवालानंतर अदानीचे बहुतांश शेअर्स अस्थिर आहेत. अदानी एंटरप्रायझेसच्या शेअर्सला सध्या ₹1,000 वर सपोर्ट आहे आणि तो ₹2,350 च्या पातळीवर व्यापार करण्याची शक्यता आहे. त्यामुळे, ज्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हा स्टॉक आहे ते मोठ्या घसरणीवर जमा करणे सुरू ठेवू शकतात.

MF SIP कॅल्क्युलेटर; वयाच्या 25व्या वर्षापासून दरमहा गुंतवणूक करा आणि 45व्या वर्षापर्यंत 1 कोटी कमवा…

ट्रेडिंग बझ – बाजारातील चढ-उतार असूनही गुंतवणूकदारांमध्ये म्युच्युअल फंडाची क्रेझ आहे. जानेवारी 2023 मध्ये, इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये सलग 23 व्या महिन्यात ओघ आला आहे. किरकोळ गुंतवणूकदार एसआयपीच्या माध्यमातून म्युच्युअल फंडात मोठी गुंतवणूक करत आहेत. गेल्या महिन्यात एसआयपीच्या माध्यमातून
13,856 कोटी रुपयांची विक्रमी गुंतवणूक झाली. एसआयपी हा असाच एक गुंतवणुकीचा पर्याय आहे, ज्याद्वारे तुम्ही नियमित छोट्या बचतींमधूनही इक्विटी सारखे परतावे मिळवू शकता. जर तुम्ही तुमची छोटी बचत दर महिन्याला गुंतवण्याची सवय लावली तर तुम्ही दीर्घ मुदतीसाठी लाखो आणि करोडो रुपयांचा निधी सहज तयार करू शकता. म्युच्युअल फंडाच्या अशा अनेक योजना आहेत, ज्यांनी दीर्घ मुदतीत वार्षिक सरासरी 12% परतावा दिला आहे.

वयाच्या 45 व्या वर्षी 1 कोटी कसे मिळणार ? :-
एसआयपी दीर्घ कालावधीसाठी कायम ठेवल्यास चक्रवाढीचा प्रचंड फायदा होतो. उदाहरणार्थ, जर वय 25 वर्षे असेल आणि तुम्ही 20 वर्षे गुंतवणूक केली असेल, तर हा एक चांगला पर्याय असू शकतो. SIP कॅल्क्युलेटर नुसार, जर तुम्ही वयाच्या 25 व्या वर्षापासून दर महिन्याला 10,000 ची SIP सुरू केली, तर वयाच्या 45 व्या वर्षी तुम्ही 1 कोटी (रु. 99,91,479) चा निधी सहज तयार करू शकता. यामध्ये तुमची गुंतवणूक 24 लाख रुपये असेल आणि अपेक्षित परतावा 75.92 लाख रुपये असेल. गुंतवणुकीच्या संपूर्ण 20 वर्षांच्या कालावधीत सरासरी वार्षिक परतावा 12% आहे. तथापि, येथे लक्षात ठेवा की म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याची कोणतीही हमी नाही. बाजाराच्या कामगिरीनुसार, वार्षिक परतावा कमी किंवा जास्त असल्यास, तुमचा अंदाजित परतावा देखील वाढू किंवा कमी होऊ शकतो.

SIP: 6.21 कोटी खाती :-
असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, गुंतवणूकदारांचा SIP वरील विश्वास मजबूत आहे. यामुळे गुंतवणुकीचा आकडा नवा सार्वकालिक उच्चांक गाठला. जानेवारी 2023 मध्ये, गुंतवणूकदारांनी SIP द्वारे विक्रमी 13,856 कोटी रुपयांची गुंतवणूक केली आहे. त्यातच एसआयपी खात्यांची संख्या 6.21 कोटी झाली.

BPN Fincap चे संचालक AK निगम म्हणतात की SIP ही गुंतवणुकीची पद्धतशीर पद्धत आहे. दीर्घ मुदतीसाठी अनेक फंडांचा सरासरी परतावा 12 टक्के आहे. मात्र, यामध्ये परतावा मिळण्याची शाश्वती नाही. हे बाजाराच्या हालचालीवर अवलंबून असते. त्यामुळे गुंतवणूकदाराने आपले उत्पन्न, लक्ष्य आणि जोखीम प्रोफाइल पाहून गुंतवणूक ठरवावी. SIP मधील वैशिष्ट्य म्हणजे तुम्ही फक्त 100 रुपये दरमहा गुंतवणुकीला सुरुवात करू शकता. याद्वारे, तुम्ही गुंतवणुकीची सवय, जोखीम आणि त्यावर मिळणार्‍या परताव्याचे मूल्यांकन सहजपणे जाणून आणि समजून घेऊ शकता.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

म्युचुअल फंड; मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांमध्ये सर्वाधिक परतावा कोणी दिला ? स्वतःसाठी सर्वोत्तम फंड व्यवस्थापक कसा निवडावा ?

ट्रेडिंग बझ – मार्केटमध्ये जास्त पैसे गुंतवणारे गुंतवणूकदार आता पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (पीएमएस) आणि अल्टरनेटिव्ह इन्व्हेस्टमेंट फंड (एआयएफ) सारख्या उत्पादनांची मागणी करत आहेत. ही उत्पादने अधिक परतावा देणार आहेत, परंतु त्यासाठी योग्य धोरण आवश्यक आहे. या फंडांमधून चांगला परतावा मिळवणे कोणत्याही गुंतवणूकदारासाठी सोपे नसते आणि इथेच फंड हाऊसची गुंतवणूक धोरण कामी येते. एसेट मॅनेजमेंट कंपन्या (AMCs) कडे देखील PMS ऑफर आहेत, परंतु त्या सर्व गुंतवणूकदारांसाठी फायदेशीर नाहीत.आपण आपली निवड पीएमएस आणि एआयएफ सारख्या उत्पादनांवर रिटर्नच्या आधारावर केली पाहिजे. अशा फंड व्यवस्थापकांची मदत घेणे शहाणपणाचे ठरेल जे कठीण काळातही चांगले परतावा देऊ शकतात. केवळ दाव्यांच्या आधारे तुमचे पैसे कोणत्याही फंड व्यवस्थापकांना देऊ नका. संस्थात्मक ग्रेड जोखीम व्यवस्थापन, अनुपालन, गुंतवणूक आणि संशोधन प्रक्रिया, वितरण आणि बॅक-एंड सामर्थ्य यासारख्या क्षेत्रांवर समान लक्ष दिले जाते तेव्हाच अशा गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो.

कोणाची जबरदस्त कामगिरी राहिली :-
जर आपण अशा फंडातून मिळणाऱ्या परताव्याबद्दल बोललो, तर ICICI प्रुडेंशियल PMS PIPE स्ट्रॅटेजी आणि ICICI Prudential PMS कॉन्ट्रा स्ट्रॅटेजी यांनी 2022 मध्ये सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे आणि 20% वाढ साधली आहे. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल पीएमएस फ्लेक्सी कॅप स्ट्रॅटेजी ही टॉप पाच परफॉर्मर्समध्ये होती.

अधिक परतावा देणारे योजना :-
IPru PMS पाईप स्ट्रॅटेजी स्कीमने एका वर्षात 20.3%, तीन वर्षात 33.9% आणि पाच वर्षात 29.3% परतावा दिला आहे. त्याचप्रमाणे, Iproo PMS कॉन्ट्रा स्ट्रॅटेजी स्कीमचा परतावा एका वर्षात 20%, तीन वर्षात 27.8% आणि पाच वर्षांत 24.3% आहे. IPru PMS लार्ज कॅप स्ट्रॅटेजी स्कीमने देखील मजबूत कामगिरी दिली आहे आणि एका वर्षात 11.2%, तीन वर्षात 21.8% आणि पाच वर्षात 18.9% परतावा दिला आहे. IPru PMS Flexi Strategy Scheme चा परतावा देखील एका वर्षात 6.2 टक्के, तीन वर्षात 17.7 टक्के आणि पाच वर्षात 17.3 टक्के झाला आहे.

BMV च्या रणनीतीने काम केले :-
मालमत्ता व्यवस्थापनासाठी काम करणारा घटक म्हणजे BMV (व्यवसाय-व्यवस्थापन-मूल्यांकन) ट्रायड. BMV फ्रेमवर्क मजबूत बिझनेस मॉडेल्स, क्वालिटी मॅनेजमेंट आणि वाजवी मुल्यांकन असलेल्या कंपन्यांची निवड करण्यात मदत करते. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल एएमसीमधील पीएमएस आणि एआयएफ गुंतवणूक प्रमुख आनंद शाह म्हणतात की आरामदायी म्हणजे नेहमीच फायदेशीर नसते हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. आत्तापर्यंत फारशा शोधल्या गेलेल्या नसलेल्या गुंतवणुकीच्या कल्पना ओळखण्याचे आमचे ध्येय आहे.

दीर्घकालीन धोरण काय असावे ? :-
जर एखादी व्यक्ती दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करत असेल तर उत्पन्न वाढीच्या स्थिरतेचा विचार केला पाहिजे. भविष्यातील वाढ आणि कमाईच्या क्षमतेसह क्षेत्रातील चांगल्या कंपन्यांची ओळख करून, अल्पकालीन बाजारातील अस्थिरता दूर केली पाहिजे आणि दीर्घकालीन मूल्य निर्मितीवर भर दिला पाहिजे.

2023 मध्ये कुठे गुंतवणूक करावी :-
शाह म्हणतात की 2023 आणि त्यापुढील काळात विकासाचे चाक उत्पादन आणि संबंधित व्यवसाय, बँकिंग, टेलिकॉम, रिअल इस्टेट यांसारख्या क्षेत्रांकडे जाऊ शकते. आम्ही दूरसंचार आणि रिअल इस्टेटमधील विशिष्ट कंपन्यांमध्ये संधी पाहतो, जिथे समर्थन आणि मूल्यांकन दोन्ही आशादायक दिसतात.

अस्वीकरण : म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

मोठी बातमी; अदानी FPO मागे घेणार, त्याचा बाजार आणि कंपनीवर काय परिणाम होईल ! काय म्हणाले गौतम अदानी ?

ट्रेडिंग बझ – हिंडेनबर्ग रिसर्चच्या नकारात्मक अहवालाचा परिणाम इतका झाला की अदानी समूहाला आपला एफपीओ मागे घ्यावा लागला. गेल्या आठवड्यात हिंडेनबर्ग रिसर्चने एक अहवाल प्रसिद्ध केला होता, त्यानंतर अदानी समूहाचे शेअर्स सातत्याने घसरत आहेत. हिंडेनबर्ग अहवालानंतर अदानी समूहाचे एकूण मार्केट कॅप सुमारे 9 लाख कोटी रुपयांनी घसरले आहे. समूहाचे मार्केट कॅप 19.4 लाख कोटी रुपयांवरून 10.5 लाख कोटी रुपयांवर घसरले आहे. ही कारणे लक्षात घेऊन आणि गुंतवणूकदारांचे आणखी नुकसान टाळण्यासाठी अदानी समूहाने 1 फेब्रुवारी रोजी अदानी एंटरप्रायझेसचा FPO मागे घेण्याचा निर्णय घेतला होता. अदानी समूहाच्या एफपीओ काढून घेण्याच्या निर्णयाचा बाजार आणि कंपनीवर काय परिणाम झाला आणि आज अदानी एंटरप्रायझेसच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूकदारांनी काय करावे याविषयी महत्वाची बातमी येथे आहे.

क्रेडिट सुईसच्या बातमीमुळे शेअर्स घसरले :-
क्रेडिट सुईस या जागतिक संशोधन संस्थेने अदानी पोर्ट्स, अदानी ग्रीन आणि अदानी इलेक्ट्रिसिटीच्या नोटांना शून्य कर्जमूल्य दिले आहे. ब्लूमबर्गकडून ही बातमी आली आहे. या निर्णयाचा अर्थ असा आहे की आता अदानी समूहाचे रोखे मार्जिन कर्जासाठी सुरक्षा म्हणून घेणे बंद झाले आहे. क्रेडिट सुईसच्या या बातमीनंतर अदानी ग्रुपच्या शेअर्समध्ये घबराट पसरली आणि त्यानंतर अदानी ग्रुपच्या शेअरमध्ये घसरण थांबली. ते पुढे म्हणाले की, समस्या अशी आली की एफपीओ पूर्णपणे भरला गेला पण त्यानंतरही अदानी एंटरप्रायझेसचे शेअर्स खराब झाले.

FPO रद्द पण अनेक मोठे प्रश्न :-
शेअर बाजार दोन गटात विभागला गेला आहे. एक गट आहे, जो अदानी समूह आणि बँक शेअर्सचा मागोवा घेत आहे आणि दुसरा गट आहे, जो उर्वरित निर्देशांकांवर (ऑटो, आयटी आणि इतर) लक्ष केंद्रित करतो. या दोन गटांमध्ये सेन्सेक्स-निफ्टीमधील चढ-उतार सुरूच राहतील. काल अदानी समूहाच्या मार्केट कॅपमध्ये 1.8 लाख कोटी रुपयांची घट झाली आहे.

1 फेब्रुवारी रोजी FPO मागे घेण्याचा निर्णय :-
1 फेब्रुवारी रोजी रात्री उशिरा अदानी समूहाने अदानी एंटरप्रायझेसचा एफपीओ मागे घेण्याचा निर्णय घेतला. एफपीओ काढून घेताना अदानी समूहाकडून गुंतवणूकदारांना निवेदन देण्यात आले. गुंतवणूकदारांचे पैसे परत केले जातील, असे निवेदनात म्हटले आहे. तथापि, 2 फेब्रुवारी रोजी सकाळी अदानी समूहाचे अध्यक्ष गौतम अदानी यांनी गुंतवणूकदारांना एक व्हिडिओ संदेश जारी केला. या व्हिडिओ संदेशात गौतम अदानी यांनी आश्वासन दिले की ज्या गुंतवणूकदारांनी एफपीओमध्ये गुंतवणूक केली त्यांचे सर्व पैसे परत केले जातील, जेव्हा बाजारातील घसरण थांबेल तेव्हा ते नवीन उत्साहाने परत येतील . गौतम अदानी यांनी आपल्या व्हिडिओ संदेशात सर्व गुंतवणूकदारांचे आभार मानले आणि सांगितले की कंपनीचे मूलभूत तत्त्वे खूप मजबूत आहेत. याशिवाय मालमत्ताही मजबूत आहे. याशिवाय, EBITDA पातळी आणि रोख प्रवाह खूप मजबूत आहेत.

नैतिकदृष्ट्या FPO मागे घेतला :-
गुंतवणूकदारांचे हित लक्षात घेऊन एफपीओ मागे घेण्यात आल्याचे गौतम अदानी यांनी आपल्या निवेदनात म्हटले आहे. याशिवाय नैतिकता हेही त्यामागे मोठे कारण आहे. गौतम अदानी म्हणाले की, माझ्यासाठी गुंतवणूकदारांचे हित प्राथमिक आहे आणि त्यानंतर सर्व काही दुय्यम आहे. गुंतवणूकदारांचे आणखी नुकसान टाळण्यासाठी हा एफपीओ मागे घेण्याचा निर्णय घेण्यात आला आहे.

कंपनीच्या कामकाजावर परिणाम होणार नाही :-
कंपनीने आपल्या निवेदनात म्हटले आहे की, या निर्णयानंतर कंपनीच्या कामकाजावर आणि भविष्यातील योजनांवर कोणताही परिणाम होणार नाही. कंपनी दीर्घकालीन मूल्य निर्मितीवर आपले लक्ष केंद्रित करेल. एकदा बाजार स्थिर झाल्यावर, आम्ही भांडवली बाजार धोरणाचा आढावा घेऊ. गौतम अदानी म्हणाले की, आम्हाला खात्री आहे की आम्हाला भविष्यातही गुंतवणूकदारांचा पाठिंबा मिळत राहील.

घसरत्या मार्केटमध्ये पैसे कुठे गुंतवायचे ? SIP गुंतवणूकदारांनी काय करावे ? काय म्हणाले तज्ञ ?

ट्रेडिंग बझ – जागतिक अर्थव्यवस्थेतील मंदीची चिन्हे आणि देशांतर्गत पातळीवर गेल्या दोन व्यापार सत्रांमध्ये (जानेवारी 25, 27) मोठ्या प्रमाणात विक्री झाल्यामुळे, भारतीय बाजारपेठेत गुंतवणूकदारांचे सुमारे 10.75 लाख कोटी रुपये बुडले. शेअर बाजारातील या प्रचंड उलथापालथीमध्ये म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी स्वतःची एक रणनीती बनवली पाहिजे. जेणेकरून भविष्यात मोठी घसरण झाल्यास तोटा मर्यादित ठेवता येईल आणि पुनर्प्राप्ती झाल्यावर मजबूत परतावा मिळू शकेल. शेअर बाजारातील तज्ञांचे म्हणणे आहे की, घसरलेल्या बाजारात मालमत्ता वाटपावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. इक्विटी, कर्ज आणि सोने यासारख्या मालमत्ता वर्गाद्वारे विविधता आणणे चांगले. एसआयपीद्वारे गुंतवणूक केल्याने बाजारातील घसरण ही संधी म्हणूनही दिसून येते.

म्युच्युअल फंडात स्ट्रॅटेजी कशी बनवायची ? :-
अजित गोस्वामी, प्रमुख (प्रोडक्ट आणि मार्केटिंग) IDBI AMC, म्हणतात की एखाद्याने पडत्या बाजारपेठेत मालमत्ता वाटपावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. म्हणजेच, बाजाराच्या घसरणीमध्ये उतरती कळा कमी करण्यासाठी, इक्विटी, कर्ज, सोने यासारख्या विविध मालमत्ता वर्गांद्वारे पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणली पाहिजे. आर्थिक उद्दिष्टे, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणुकीचे क्षितिज यावर अवलंबून, गुंतवणूकदार त्यांचे पोर्टफोलिओ स्थिर ठेवण्यासाठी वैविध्यपूर्ण करू शकतात. तुमच्याकडे इक्विटीमध्ये जास्त एक्स्पोजर असल्यास, तुम्ही तुमच्या जोखीम प्रोफाइलवर अवलंबून काही भाग डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये हलवावा. अस्थिर बाजारपेठांमध्ये, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या मालमत्ता वाटपाचे आणि आवश्यकतेनुसार पुनर्संतुलनाचे नियमितपणे निरीक्षण केले पाहिजे.

मनीफ्रंटचे सह-संस्थापक आणि सीईओ मोहित गांग म्हणतात की, पडत्या बाजारपेठेत विविधीकरण ही चांगली रणनीती आहे. पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी ते डेट रेशो अधिक चांगल्या पातळीवर असायला हवे. इक्विटी, कर्ज आणि सोने यासारख्या मालमत्ता वर्गाद्वारे पोर्टफोलिओचे वैविध्यीकरण करता येते. भारतीय शेअर बाजाराचा दीर्घकालीन दृष्टीकोन अजूनही चांगला आहे. मंदी आली तरी त्याचा कालावधी फारसा राहणार नाही. यामध्ये सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुम्ही गुंतवणूक कायम ठेवता.

कोणत्या फंडात गुंतवणूक करावी ? :-
मोहित गांग यांच्या मते, अस्थिर बाजारपेठेत, गुंतवणूकदार इक्विटी विभागातील लार्ज कॅप फंड आणि लार्ज कॅप फोकस्ड फंड (फ्लेक्सी) वर लक्ष केंद्रित करू शकतात. तसेच, इंडेक्स गुंतवणूक हा नेहमीच चांगला पर्याय असतो.

अजित गोस्वामी म्हणतात, जेव्हा बाजारात घसरण होते तेव्हा गुंतवणूकदार हायब्रिड आणि फ्लेक्सी कॅप योजनांमध्ये गुंतवणूक वाढवू शकतात. 2023 मध्ये बाजारात अस्थिरता अपेक्षित आहे. हायब्रिड फंड मूल्यांकनानुसार इक्विटी आणि डेटमधील गुंतवणूक समायोजित करतात. तर, फ्लेक्सी कॅपमध्ये, फंड व्यवस्थापक बाजाराच्या ट्रेंडनुसार फंड बदलू शकतो. अशा प्रकारे, जर लार्ज कॅप चांगली कामगिरी करत असेल, तर फंड मॅनेजर लार्ज कॅपकडे जातो. दुसरीकडे, जर मिडकॅप्स चालू असतील तर मिडकॅपमध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळे गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा मिळतो.

SIP किंवा STP काय करावे ? :-
मोहित गांग म्हणतात, SIP (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) हा नेहमीच चांगला मार्ग असतो. तुमच्या बचतीतून SIP चा मजबूत संच तयार करा. हे कोणत्याही प्रकारच्या बाजार स्थितीचा सामना करण्यास मदत करते. STP (सिस्टमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन) बद्दल, ते म्हणतात की जर गुंतवणुकीची रक्कम तुमच्या विद्यमान पोर्टफोलिओच्या एकूण मूल्याच्या 10% पेक्षा जास्त असेल, तर ती निवडकपणे केली पाहिजे. म्हणजेच इक्विटी फंडात पैज लावणे चांगले.

अजित गोस्वामी म्हणतात, जर तुम्ही SIP करत असाल, तर जेव्हा जेव्हा बाजारात तीव्र घसरण होते तेव्हा तुमच्या SIP चा आकार वाढवा जेणेकरून त्याची सरासरी किंमत कमी होईल. STP बद्दल बोलायचे झाल्यास, सर्व प्रथम एकरकमी रक्कम म्युच्युअल फंड योजनेत (सामान्यतः कर्ज योजना) गुंतवली पाहिजे. यानंतर निधी नियमित अंतराने इक्विटी योजनांमध्ये हस्तांतरित केला जावा.

SIP द्वारे पैसे कमवा आणि टॅक्स वाचवा; या 5 फंडांचा पोर्टफोलिओमध्ये समावेश करा, ELSS चे अनेक फायदे

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून तुम्ही शेअर बाजारापेक्षा चांगला परतावा देऊन कर वाचवू शकता. म्युच्युअल फंडाच्या इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) मधील गुंतवणुकीवर कलम 80C अंतर्गत तुम्ही रु. 1.5 लाखांपर्यंत कर सवलत मिळवू शकता. दुहेरी लाभामुळे, हे पगारदार लोकांमध्ये लोकप्रिय कर बचत साधन आहे. उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या ELSS बद्दल बोलायचे झाल्यास, 3 वर्षांचा सरासरी परतावा 38% पर्यंत आहे. इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी डिसेंबर 2022 मध्ये ELSS श्रेणीमध्ये 564 कोटी रुपयांचा प्रवाह पाहिला. ब्रोकरेज फर्म ICICI डायरेक्टने त्यांच्या एका अहवालात 5 ELSS फंडांचा समावेश केला आहे.

SIP ₹ 500 पासून सुरू होऊ शकते :-
ELSS मधील गुंतवणूकदार एकरकमी किंवा SIP दोन्ही करू शकतात. तुम्ही एसआयपी द्वारे गुंतवणूक सुरू करू शकता, 500 रुपयांपेक्षा कमी, जास्तीत जास्त गुंतवणुकीला मर्यादा नाही. हे कर बचत तसेच संपत्ती निर्मितीमध्ये मदत करते. 3 वर्षांनंतर फंडातून पैसे काढताना, LTCG अंतर्गत 10% कर आकारला जातो. 1 लाखापर्यंतच्या भांडवली नफ्यावर कर नाही. त्यानंतर केवळ अतिरिक्त नफ्यावर कर आकारला जातो. 3 वर्षापूर्वी (इमर्जंसी) आणीबाणीतही ते मागे घेणे शक्य नाही.

ब्रोकरेजचे म्हणणे आहे की स्टॉक मार्केटमध्ये मोठी सुधारणा न झाल्यास मिडकॅप फंड आणि स्मॉल कॅप आगामी काळात चांगली कामगिरी करू शकतात. 2022 मध्ये, स्मॉलकॅप फंडांची कामगिरी कमकुवत होती. तथापि, 2020 आणि 2021 मध्ये, स्मॉलकॅप फंडांनी गुंतवणूकदारांना भरघोस परतावा दिला. वास्तविक, अमेरिकेत मंदीची चिन्हे आहेत यामुळे जागतिक बाजारपेठ हादरली आहे.

ब्रोकरेज हाऊसेसमधील शीर्ष 5 ELSS निवडी :-
ICICI Direct ने कॅनरा रोबेको इक्विटी टॅक्ससेव्हर फंड, फ्रँकलिन इंडिया टॅक्सशिल्ड फंड, आयडीएफसी टॅक्स एडव्हांटेज फंड, मिरे एसेट टॅक्स सेव्हर फंड, टाटा टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ELSS श्रेणीमध्ये गुंतवणूक करण्याची शिफारस केली आहे. यामध्ये, IDFC टॅक्स एडव्हांटेज फंडाचा 3 वर्षांचा परतावा सर्वाधिक 22.43 टक्के इतका वार्षिक आहे.

हे 4 शेअर्स गुंतवणूकदारांचे खिसे भरतील ! तुम्ही 1 वर्षात 51% पर्यंत परतावा मिळवू शकता, काय म्हणाले तज्ञ ?

ट्रेडिंग बझ – (लाँग टर्म) दीर्घकालीन दृष्टीकोनातून शेअर बाजारात गुंतवणूक केल्यास चांगला परतावा मिळू शकतो. गुंतवणूकदारांना चांगला नफा मिळावा यासाठी मार्केट तज्ञ सिद्धार्थ सेदानी या आठवड्यात नवीन थीमवर काही दर्जेदार शेअर्स घेऊन आले आहेत. यावेळची थीम FUND FAVORITES आहे आणि त्यात फेडरल बँक, नवीन फ्लोरिन, BEL आणि UNO मिंडा या चार दर्जेदार स्टॉकचा समावेश आहे. पुढील 1 वर्षाच्या दृष्टीकोनातून या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो. या शेअर्समध्ये 51 टक्क्यांपर्यंत वाढ अपेक्षित आहे. सेदानीने आपल्या थीम स्टॉकमध्ये सांगितले आहे की कोणत्या स्टॉकमध्ये किती वाटप करावे.

‘FUND FAVOURITES’ थीम का निवडावी ? :-
मार्केट एक्सपर्ट सिद्धार्थ सेदानी सांगतात, आजची थीम फंड्स फेव्हरेट आहे. सर्व म्युच्युअल फंडांच्या आवडत्या मिडकॅप कंपन्या कोणत्या आहेत ? अनेक मोठ्या कॅप कंपन्या आहेत, परंतु अनेक मिडकॅप कंपन्या देखील आहेत, ज्या अनेक मिडकॅप्समध्ये गुंतलेल्या आहेत. आज आपण त्याच्याबद्दल बोलत आहोत. 2022 मध्ये, मिड कॅप फंडांची AUM वाढ 17 टक्के आणि स्मॉल कॅप फंडांची 23 टक्के आहे. तर उद्योगाची एकूण वाढ 14 टक्के झालेली दिसतेय. ते म्हणतात की 58 टक्के ओपन एंडेड मिड आणि स्मॉलकॅप फंडांची फेडरल बँकेत गुंतवणूक आहे. त्याचप्रमाणे, नवीन फ्लोरिनमध्ये 46% निधी, BEL, Uno Minda मध्ये 37% गुंतवणूक केली आहे. मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (AMCs) सखोल संशोधनानंतर गुंतवणूक करतात. त्यांची गुंतवणूक सहसा विश्वसनीय व्यवस्थापन, मजबूत कमाई वाढ असलेल्या कंपन्यांमध्ये असते.

SID ची SIP: ‘Fund Favourites’ stocks :-

फेडरल बँक
टार्गेट ₹ 180
रिटर्न (1 वर्ष) 33%
अलोकेशन 30%

नवीन फ्लोरिन
टार्गेट ₹5400
परतावा (1 वर्ष) 38%
अलोकेषण 30%

बीईएल
टार्गेट ₹112
परतावा (1 वर्ष) 11%
अलोकेशण 20%

UNO मिंडा
टार्गेट ₹753
परतावा (1 वर्ष) 51%
एलोकेशन 20%

महत्त्वाचे; म्युच्युअल फंडातून मिळणाऱ्या कमाईवर कसा आणि किती कर भरावा लागतो ?

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडातून मिळणाऱ्या उत्पन्नावरही कर भरावा लागतो. तुम्ही फंडातून किती आणि किती पैसे काढले यावर कर दायित्व अवलंबून असते. हा भांडवली नफा कर आहे म्हणून, गुंतवणूक करण्यापूर्वी आणि युनिट्सची पूर्तता करण्यापूर्वी, एखाद्याने कर दायित्वाबद्दल देखील जाणून घेतले पाहिजे. अर्थसंकल्प (बजेट 2023) येणार आहे. अर्थसंकल्पात भांडवली नफा करात काही प्रमाणात सवलत मिळू शकेल, अशी आशा सर्वसामान्य गुंतवणूकदार आणि उद्योगांना आहे. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीवर मिळणारा परतावा कराच्या कक्षेत येतो. गुंतवणूकदारांना शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) आणि लाँग टर्म कॅपिटल गेन्स (LTCG) द्यावे लागतात. म्युच्युअल फंड (डिव्हिडेंट) लाभांशाच्या बाबतीतही लाभांश वितरण कर (DDT) लागू होतो आणि TDS (Tax Deduction at Source) फंडानुसार कापला जातो.

म्युच्युअल फंडावर STCG, LTCG :-
बीपीएन फिनकॅपचे संचालक ए.के. निगम म्हणतात, म्युच्युअल फंडातील कर दायित्व तुम्ही कोणत्या प्रकारची गुंतवणूक केली आहे जसे की इक्विटी, कर्ज, सोने आणि विक्री करण्यापूर्वी किती काळासाठी. जर तुम्ही इक्विटी फंडामध्ये अल्प मुदतीसाठी म्हणजेच 12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी गुंतवणूक करत असाल तर तुम्हाला 15% दराने कर भरावा लागेल. कॉर्पोरेशन म्हणते, जर तुम्ही 12 महिन्यांपेक्षा जास्त म्हणजे दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करत असाल आणि तुमचा 1 लाख रुपयांपेक्षा कमी भांडवली नफा असेल, तर तुम्हाला कोणताही कर भरावा लागणार नाही. तथापि, जर तुमचा भांडवली नफा रु 1 लाखांपेक्षा जास्त असेल तर तुमचे कर दायित्व 10% असेल. त्याचप्रमाणे, जर तुम्ही डेट फंड किंवा इतर फंडांमध्ये अल्प मुदतीसाठी म्हणजेच 3 वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी गुंतवणूक केली तर तुम्हाला तुमच्या आयकर स्लॅबनुसार कर भरावा लागेल.

इंडेक्सेशन बेनिफिटवर देखील कर :-
AK निगम म्हणतात, जर तुम्ही दीर्घ मुदतीसाठी म्हणजेच 3 वर्षांपेक्षा जास्त काळ गुंतवणूक करत असाल, तर तुम्हाला इंडेक्सेशन बेनिफिटसह 20% दराने कर भरावा लागेल. दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर इंडेक्सेशन लाभ उपलब्ध आहे. याचा अर्थ, गुंतवणुकीच्या कालावधीत तुमच्या गुंतवणुकीसोबत चलनवाढ समायोजित केली जाते. यामुळे, तुमचा निव्वळ भांडवली नफा कमी होतो आणि तुम्हाला कमी झालेल्या रकमेवर कर भरावा लागतो. याचा अर्थ आता चलनवाढीचा दर जास्त असेल तर इंडेक्सेशनचा फायदाही जास्त होईल आणि निव्वळ भांडवली नफा कमी होईल.

DDT चे दायित्व देखील :-
तज्ञांचे म्हणणे आहे की, म्युच्युअल फंड योजनांवर गुंतवणूकदारांना मिळणाऱ्या लाभांशावर (डिव्हिडंड) करदायित्वही असते. अर्थसंकल्प 2020 मध्ये केलेल्या दुरुस्तीनुसार, लाभांशातून मिळणारे उत्पन्न गुंतवणूकदारांच्या करपात्र उत्पन्नामध्ये समाविष्ट केले जाते आणि त्याच्या कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो. यापूर्वी गुंतवणूकदारांना मिळणारा लाभांश करमुक्त होता

महत्वाची बातमी; आज शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी या 5 गोष्टींची काळजी घ्या

ट्रेडिंग बझ – गेल्या दोन दिवसांपासून शेअर बाजारात तेजी पाहायला मिळत आहे. बुधवारीच सेन्सेक्सने पुन्हा 390 अंकांच्या वाढीसह 61,000 चा टप्पा पार केला होता. त्याच वेळी, राष्ट्रीय शेअर बाजाराचा निफ्टी 112.05 अंकांनी वाढून 18,165.35 अंकांवर बंद झाला होता. बाजाराची एक्सपायरी डेट गुरुवारी आहे. अशा परिस्थितीत रिसर्च एनालिस्ट गौरव शर्मा यांनी गुंतवणूकदारांना पाच गोष्टी लक्षात ठेवण्याचा सल्ला दिला आहे. तुम्ही फ्युचर्स आणि पर्यायांमध्येही गुंतवणूक करत असल्यास, या टिप्स तुमच्यासाठी उपयुक्त ठरू शकतात-

1. फायनान्स क्षेत्रात दबाव दिसून येत आहे, डाऊ जोन्समध्ये 600 पेक्षा जास्त पॉइंट्सची घसरण दिसून आली आहे, जवळजवळ सर्व स्टॉक्स जानेवारीमध्ये घसरले आहेत, बहुतांश बँकिंग शेअर्समध्ये विक्रीची नोंद झाली आहे, हे मार्केट ट्रिगर ठरू शकते आणि गुंतवणूकदार नफा बुक करू शकतात. निफ्टी 18050 च्या दिशेने वळू शकतो.

2. बुधवारच्या ट्रेडिंग सत्रात निफ्टी आयटीमध्ये गेल्या चार तासांत नफा बुकिंग दिसून आले. पण विशेष गोष्ट अशी की, दिवसाच्या खुल्या किमतीत कोणतीही घसरण झाली नाही. निफ्टी आयटीच्या वाढीसाठी 29576 चा स्टॉप लॉस ठेवून वाट पहावी.

3. निफ्टी मेटलने चांगली रिकव्हरी दाखवली आणि निफ्टीला गती मिळाली, त्यामुळे या क्षेत्राकडेही लक्ष देण्याची गरज आहे.

4. निफ्टी 18150 च्या जवळ एकत्र होतो आणि 18100 वर चांगले PE राईटर होते. हा राइटर तसाच राहिला तर सपोर्ट म्हणून पाहता येईल. अन्यथा त्यांचे कवरींग निफ्टीचे सेंटर 18050 कडे सरकवू शकते.

5. शेवटच्या दोन ट्रेडिंग सत्रांमध्ये मजबूत विश्वासासह अर्थसंकल्पीय रॅली जर जागतिक संकेतांमुळे व्यत्यय आला नाही, तर तुम्ही बियर ट्रॅप मध्ये पडू नये, त्याऐवजी या स्तरांवर दृढ समर्थन मिळेपर्यंत प्रतीक्षा करा-
निफ्टी IT-29576
निफ्टी मेटल – 6900
निफ्टी 50-18080

या कंपनीचे नाव सर्वांच्याच ओठावर; याच्या शेअरमध्ये एक लाख गुंतवले असते तर आज त्याचे 10 कोटी झाले असते !

ट्रेडिंग बझ – शेअर मार्केट व्यवसायात जोखीम असू शकते, परंतु एक किंवा दुसरा शेअर देखील गुंतवणूकदारांचे नशीब उजळतो. असेच काहीसे झाले आहे, अवघ्या साडेचार रुपयांच्या स्टॉकने मल्टीबॅगर रिटर्न दिला आहे. 20 वर्षात या शेअर्ने एक लाख रुपयांचे 10 कोटींहून अधिक रूपांतरित केले आहेत आणि दीर्घकाळात त्यावर विश्वास ठेवणारे गुंतवणूकदार करोडपती झाले आहेत.

दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांची चांदी :-
स्टॉक मार्केटमधील दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी अनेक शेअर्स मल्टीबॅगर परतावा देतात. या यादीत बजाज फायनान्स शेअरचाही समावेश आहे, ज्याने गुंतवणूकदारांना करोडपती बनवण्याचे काम केले आहे. तथापि, सध्या स्टॉक त्याच्या 52-आठवड्यांच्या उच्चांकापेक्षा खूपच खाली आहे. परंतु जर आपण गेल्या 20 वर्षांचा विचार केला तर गुंतवणूकदारांना सुमारे 1,02,000 टक्के इतका मजबूत परतावा दिला आहे.

2002 मध्ये किंमत काय होती ? :-
वीस वर्षांपूर्वी म्हणजेच 23 ऑगस्ट 2002 रोजी, बजाज फायनान्स शेअरची किंमत फक्त 4.61 रुपये होती, परंतु बुधवारी शेवटच्या ट्रेडिंग दिवशी ती 5,880.50 रुपयांवर बंद झाली. तथापि, ही पातळी त्याच्या 52 आठवड्यांच्या उच्चांकी रु. 8,045 पेक्षा खूपच कमी आहे. वर्ष 2002 नुसार, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने बजाज फायनान्सच्या शेअर्समध्ये 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती आणि आतापर्यंत त्याला त्यावर विश्वास आहे, तर त्याची 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक आता 10 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त झाली असती.

या स्टॉकचा प्रवास असा होता :-
बजाज फायनान्सच्या शेअरचा प्रवास पाहिला तर त्याची किंमत 23 ऑगस्ट 2002 रोजी 4.61 रुपये होती, जी 20 जानेवारी 2005 रोजी 11.66 रुपये झाली तेच 4 जानेवारी 2008 रोजी तो 50.50 रुपयांवर पोहोचला आणि तीन वर्षांनी 14 जानेवारी 2011 रोजी 64 रुपये झाला. 10 जानेवारी 2014 रोजी तो 165 रुपये होता. यानंतर या शेअरने जो वेग पकडला, त्याने गुंतवणूकदारांचे नशीब चमकवण्याचे काम केले. 2014 च्या तीन वर्षानंतर म्हणजेच 6 जानेवारी 2017 रोजी त्याची किंमत रु.878 वर पोहोचली. त्यानंतर तीन वर्षांनंतर 10 जानेवारी 2020 रोजी त्याची किंमत वाढून 4,144 रुपये झाली. यानंतर सप्टेंबर 2021 मध्ये ते सर्वकालीन उच्च पातळीवर पोहोचले. 2023 च्या पहिल्या महिन्यात त्यात घसरण झाली असली तरी त्याची किंमत 52 आठवड्यांच्या नीचांकी पातळीच्या वर आहे.

तज्ञ खरेदीचा सल्ला देत आहेत :-
सुमारे 3.56 लाख कोटी रुपयांचे मार्केट कॅप असलेल्या या कंपनीच्या स्टॉकने 20 वर्षात आपल्या गुंतवणूकदारांना करोडपती बनवले, तर गेल्या पाच वर्षांत 233 टक्क्यांहून अधिक परतावा दिला आहे. तज्ञ या शेअर्सवर तेजी कायम असून खरेदीचा सल्ला देत आहेत. काही तज्ञांचे म्हणणे आहे की गुंतवणूकदारांनी हा शेअर 5600-5700 च्या पातळीच्या जवळ पोहोचल्यावर त्यावर पैज लावावी.

अस्वीकरण : येथे केवळ शेअर्स ची माहिती दिली आहे. हा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. शेअर बाजारात गुंतवणूक करणे धोक्याच्या अधीन आहे आणि कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी योग्य तज्ञांचा सल्ला घ्या .