गुंतवणूकदारांनी ऑगस्टमध्ये पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (एसआयपी) द्वारे म्युच्युअल फंडांमध्ये 9,923 कोटी रुपये टाकले. तर, मासिक एसआयपी 10,000 कोटी रुपयांच्या लक्षणीय अंतरावर आहेत. पाच वर्षांपूर्वी हा आकडा सुमारे 3,500 कोटी रुपये होता.
तज्ञ अनेकदा गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी एसआयपी मार्ग स्वीकारण्यास सांगतात. हे स्वयंचलित आहे, शिस्त आणते आणि दीर्घकाळ संपत्ती निर्माण करते. पण थोडे खोल खणून काढा आणि मासिक आवकातून तीन महत्वाचे ट्रेंड समोर येतात. हे ट्रेंड सूचित करतात की कदाचित गुंतवणूकदार सर्वोत्तम निवड करत नाहीत.
किरकोळ गुंतवणूकदारांची गर्दी.
आर्थिक वर्षाच्या पहिल्या पाच महिन्यांत 78 लाख किरकोळ फोलिओ जोडल्या गेल्याने चार पटीने विस्तार झाला आहे, जे आर्थिक वर्ष 21 मध्ये याच कालावधीत 18 लाख फोलियोच्या विरोधात होते. एवढेच नाही तर ऑगस्ट 2021 मध्ये एका महिन्यात सर्वाधिक 24.92 लाख एसआयपी नोंदणी झाल्या.
म्युच्युअल फंडांकडे जाणारी घरगुती बचत हे निरोगी लक्षण आहे. संपत्ती निर्माण करण्यासाठी बाजाराशी संबंधित पोर्टफोलिओ आवश्यक आहेत. प्रश्न आहे: गुंतवणूकदार योग्य फंडात गुंतवणूक करत आहेत का?
ट्रेंड फोल्लो करा.
जुलै आणि ऑगस्टचा अंतर्भाव दर्शवितो की तीन इक्विटी-केंद्रित श्रेणींमध्ये जास्तीत जास्त निव्वळ आवक दिसून आली. हे असे होते ज्यात नवीन फंड ऑफर चालू होत्या. फोकस्ड, सेक्टर आणि थीमॅटिक आणि फ्लेक्सिकॅप फंड या श्रेणी होत्या. इतर पाच इक्विटी श्रेणींमधून निव्वळ बहिर्वाह आणि उर्वरित तीनमध्ये कमीतकमी प्रवाह होता. ती वाईट बातमी आहे.
किरकोळ गुंतवणूकदार जो म्युच्युअल फंडात नवीन आहे तो कदाचित परफॉर्मन्स रेकॉर्ड असलेल्या प्रस्थापित योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्याऐवजी ऑफरवर सर्वात गरम नवीन फंडाकडे जात आहे. तुमच्या म्युच्युअल फंडाचा प्रवास एका नवीन अप्रशिक्षित योजनेसह सुरू करणे, जे 5-10 वर्षांच्या ट्रॅक रेकॉर्डसह येतात त्यांच्या विरोधात गुंतवणूक करण्याचा योग्य मार्ग नाही.
एसबीआय बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंडाच्या एनएफओमध्ये मोठ्या प्रमाणात येणाऱ्या ओघाने हे अधोरेखित केले आहे. असा युक्तिवाद केला जाऊ शकतो की नवीन गुंतवणूकदारांनी सध्याच्या बाजारपेठांमध्ये तुलनेने कमी जोखमीच्या निधीमध्ये पैसे घालणे चांगले आहे. यामुळे स्वयंचलित मालमत्ता वाटप होईल, परंतु प्रत्येकासाठी तार्किक मार्ग असू शकत नाही. उदाहरणार्थ, 25 वर्षीय गुंतवणूकदारास शुद्ध इक्विटी फंडासाठी धोकादायक भूक असू शकते. सेवानिवृत्तीकडे येणारा कोणीतरी पुराणमतवादी दृष्टिकोन बाळगेल आणि त्याऐवजी बीएएफला प्राधान्य देईल. तुमच्या स्वतःच्या रिस्क-रिटर्न प्रोफाईलने तुम्हाला तुमच्या गरजांसाठी योजना ठरवावी.
ईटीएफचा वाढता अवलंब.
ऑगस्टमध्ये 11,591 कोटी रुपयांच्या निव्वळ प्रवाहावर, निष्क्रिय फंड श्रेणी हायब्रिड स्कीम सेगमेंटमध्ये दुसऱ्या क्रमांकावर आहे, ज्याला चालना मिळाली, मोठ्या BAF NFO चे आभार. जुलै २०२१ मध्ये श्रेणीसाठी १०,००० कोटी रुपयांच्या किंचित निव्वळ प्रवाहाच्या पार्श्वभूमीवर हे आले आहे.
ऑगस्टमध्ये NFO दाखल केलेल्या 32 मसुद्यांपैकी 15 निष्क्रिय निधीसाठी आहेत हे लक्षात घेता, हे स्पष्ट आहे की गुंतवणूकदारांचे हित वेगाने या श्रेणीकडे जात आहे. म्युच्युअल फंड घरे नाविन्यपूर्ण उपायांसह येत आहेत, उदाहरणार्थ ब्लॉकचेन कंपन्यांचे ईटीएफ पोर्टफोलिओ. डेट फंडच्या जागेत पॅसिव्ह फंड सोल्यूशन्सही भरपूर आहेत.
तुम्ही योग्य म्युच्युअल फंड योजना कशी निवडावी ?
ऑगस्ट 2021 एएमएफआय डेटा दर्शवितो की तेथे गुंतवणूकदारांच्या वर्तनाची द्वंद्व आहे. एक संच कमीतकमी प्रतिकार करण्याच्या मार्गावर चालत राहतो आणि तो जे विकले जाते ते फक्त खरेदी करतो आणि दुसरा गुंतवणूकदारांच्या रिस्क-रिटर्न मॅट्रिक्सनुसार नवीन-युगाच्या उपायांची मागणी करतो.
जोपर्यंत एखादी नवीन योजना तुम्हाला नवीन काही देत नाही, तोपर्यंत त्यात गुंतवणूक करण्याची गरज नाही. ट्रॅक रेकॉर्ड आणि चांगली वंशावळ असलेल्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करणे नेहमीच सुरक्षित असते.
