SIP Archives - Trading Buzz

ब्रोकरेजने SIPसाठी “हे” टॉप-5 स्मॉल कॅप फंड निवडले, “5 वर्षांत 10 हजारांची गुंतवणूकीचे झाले 13 लाख”

ट्रेडिंग बझ – शेअर बाजाराने अनेक गुंतवणूकदारांना आकर्षित केले आहे. गुंतवणूकदारांना समजले आहे की जर तुम्हाला बाजारातून पैसे कमवायचे असतील तर SIP द्वारे म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणे सर्वात फायदेशीर आहे. गेल्या काही काळापासून, गुंतवणूकदारांमध्ये इक्विटी फंडाबाबत प्रचंड क्रेझ दिसून येत आहे, विशेषत: स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंडांनी आश्चर्यकारक कामगिरी केली आहे. इक्विटी श्रेणीत जास्तीत जास्त गुंतवणूक याच श्रेणीत येत आहे.

20 वर्षांतील इक्विटीचा सरासरी परतावा 17% आहे :-
इक्विटी फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचे कारण म्हणजे त्याचा बंपर परतावा. निफ्टी 50 ने गेल्या 20 वर्षात सरासरी 17% वार्षिक परतावा दिला आहे. 15 वर्षांबद्दल बोलायचे झाल्यास, सरासरी परतावा म्हणजेच CAGR 10 टक्के आहे आणि 10 वर्षांचा सरासरी परतावा 13 टक्क्यांपेक्षा थोडा जास्त आहे. सोने किंवा रिअल इस्टेटने इतका उच्च परतावा दिला नाही. जर तुम्ही आक्रमक गुंतवणूकदार असाल आणि स्मॉल कॅप फंड्समध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल, तर शेअरखानने एसआयपीसाठी हे टॉप 5 फंड निवडले आहेत.

टॉप-5 स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड :-
1>>निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड
2>> ICICI प्रुडेन्शियल स्मॉलकॅप फंड
3>>डीएसपी स्मॉल कॅप फंड
4>>कोटक स्मॉल कॅप फंड
5>>SBI स्मॉल कॅप फंड

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडचे सर्वोत्कृष्ट परफॉर्मर :-
ब्रोकरेजने SIP साठी निवडलेल्या पाच फंडांपैकी निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने 5 वर्षांच्या आधारावर सर्वाधिक परतावा दिला आहे. यानंतर आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल, कोटक स्मॉलकॅप फंड, डीएसपी स्मॉलकॅप आणि नंतर एसबीआय स्मॉलकॅप फंडांचा क्रमांक येतो. निप्पॉन इंडियाने सर्वाधिक 22 टक्के CAGR तर SBI ने सर्वाधिक 19 टक्के CAGR दिला आहे.

एकरकमी गुंतवणूकदारांना परतावा :-
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडात इतका ओघ येऊ लागला की फंड हाउसने एकरकमी गुंतवणूक करण्यास नकार दिला. फंड हाऊसने सांगितले की SIP आणि STP च्या मदतीने गुंतवणुकीवर कोणतेही बंधन नाही. हे नवीन आणि जुन्या दोन्ही गुंतवणूकदारांसाठी खुले असेल. या फंडाचा 1 वर्षाचा परतावा सुमारे 40% आहे तर 3 वर्षाचा परतावा 46.79% CAGR आहे आणि 5 वर्षाचा परतावा CAGR 21.4% आहे. हे एकरकमी गुंतवणूकदारांसाठी आहे.

एसआयपी गुंतवणूकदारांना परतावा :-
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने देखील SIP गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. 3 वर्षांसाठी परतावा CAGR 33.45% आहे आणि 5 वर्षांसाठी परतावा CAGR 31% आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने पाच वर्षांपूर्वी 10,000 रुपयांची एसआयपी सुरू केली असती, तर त्याच्या फंडाची किंमत आज 12.85 लाख रुपये झाली असती.

SIP गुंतवणूकदार अशा प्रकारे बनवू शकतात म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ! “पैसा च पैसा असेल”

ट्रेडिंग बझ – तुम्हाला म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक सुरू करायची असेल आणि तुमच्यासाठी एक चांगला पोर्टफोलिओ शोधत असाल, तर तुमच्यासाठी ही उपयुक्त बातमी आहे. जसे आपल्याला माहित आहे की चांगल्या पोर्टफोलिओमध्ये (म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ) निरोगी वैविध्य आणि मालमत्ता वाटप असणे आवश्यक आहे. फंडांची प्रत्येक श्रेणी तुम्हाला केवळ चांगला परतावा देत नाही तर अस्थिरतेतील तोटा कमी करण्यासाठी देखील कार्य करते. आर्थिक तज्ञ म्युच्युअल फंडात (म्युच्युअल फंडातील एसआयपी) किमान 3-5 वर्षे गुंतवणूक करण्याची शिफारस करतात. गुंतवणुकीचा कालावधी जितका जास्त तितका चांगला परतावा.

किमान 5 वर्षांसाठी SIP करा :-
शेअरखानने आक्रमक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांसाठी 5 वर्षांच्या आधारे मॉडेल पोर्टफोलिओ तयार केला आहे. या मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये 4 वेगवेगळ्या इक्विटी श्रेणींमधील एकूण 9 फंड निवडले गेले आहेत. यामध्ये SIP करण्याचा सल्ला आहे. किमान 5 वर्षे गुंतवणूक करा आणि दर 6 महिन्यांनी पोर्टफोलिओचे पुनरावलोकन करा.

मॉडेल पोर्टफोलिओ कसा असावा ? :-
ब्रोकरेजने SIP च्या 40 टक्के लार्जकॅपमध्ये, 30 टक्के मिडकॅप आणि स्मॉलकॅपमध्ये आणि 30 टक्के फ्लेक्सी कॅप फंडांमध्ये मॉडेल पोर्टफोलिओ अंतर्गत गुंतवण्याचा सल्ला दिला आहे. सामान्य भाषेत समजून घ्या, जर तुम्हाला दरमहा 10 हजार रुपयांची SIP करायची असेल, तर 4000 रुपये लार्ज कॅप फंडांमध्ये, 3000 रुपये मिड आणि स्मॉलकॅप फंडांमध्ये आणि 3000 रुपये फ्लेक्सी कॅप फंडांमध्ये गुंतवा. कोणत्या श्रेणीत कोणते फंड निवडले आहेत ते जाणून घ्या.

लार्ज कॅप फंड :-
कोटक ब्लूचिप फंड
ICICI प्रुडेन्शियल ब्लूचिप फंड

मिडकॅप फंड :-
कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड
एसबीआय मॅग्नम मिड कॅप फंड
मिरे असेट मिड कॅप फंड

स्मॉलकॅप फंड्स :-
ICICI प्रुडेन्शियल स्मॉल कॅप फंड
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड

फ्लेक्सिकॅप फंड्स :-
एचडीएफसी फ्लेक्सिकॅप फंड
कॅनरा रोबेको फ्लेक्सी कॅप फंड

अस्वीकरण : म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

Mutual Fund- SIP ; SIP सुरू करण्याची योग्य वेळ आणि पद्धत तज्ञांकडून जाणून घ्या..

ट्रेडिंग बझ – एसआयपीची तारीख म्युच्युअल फंडातील जास्त किंवा कमी परतावा ठरवते का ? तुम्ही महिन्याच्या विशिष्ट तारखेला गुंतवणूक करून चांगला परतावा मिळवू शकता किंवा गुंतवणुकीसाठी दर महिन्याला समान वेळ निश्चित करणे चांगले आहे. अशा सर्व अभ्यासांमध्ये, ही माहिती समोर आली आहे की वेगवेगळ्या तारखांना, विशेषत: दीर्घ मुदतीत, विशेषत: 8 वर्षे, 10 वर्षांच्या एसआयपीच्या परताव्यामध्ये विशेष फरक नाही. तज्ञांचा असा विश्वास आहे की एसआयपी रिटर्नमध्ये, आपण कोणता दिवस निवडत आहात हे महत्त्वाचे नसते. जेव्हा तुमच्याकडे रोख प्रवाह असेल तेव्हा तुम्ही गुंतवणूक करू शकता.

SIP- गुंतवणूक कधी करावी :-
पंकज मठपाल, एमडी, ऑप्टिमा मनी हे म्हणतात की, जर तुम्ही वेगवेगळ्या तारखांना एसआयपी केले तर रिटर्नमध्ये फारसा फरक पडत नाही. तुम्ही ते महिन्याच्या 1 तारखेला केले, किंवा महिन्याच्या मध्यात किंवा शेवटी, SIP रिटर्नमध्ये कोणताही महत्त्वपूर्ण बदल नाही.

पंकज मठपाल म्हणतात, एसआयपी करण्याचा सर्वोत्तम दिवस म्हणजे तुमच्या खात्यात पैसे उपलब्ध होणारा दिवस. जर तुमचा पगार 1 ला आला तर SIP 1 किंवा 2 ची तारीख ठेवा. तुमचा पगार काही दिवसांनी आला तर त्यानुसार निर्णय घ्या. परंतु, आपण कोणता दिवस निवडत आहात हे महत्त्वाचे नाही. या अभ्यासातून ही माहितीही समोर आली आहे की वेगवेगळ्या तारखांना असे दिसून आले की तुम्ही निर्देशांकात गुंतवणूक केली तरी परताव्यात कोणताही फरक पडला नाही.

हर्षवर्धन रुंगटा, CFP, रुंगटा सिक्युरिटीज म्हणतात, सर्वप्रथम, आपण SIP का करतो हे समजून घेऊ. त्यात 2प्रकार आहेत. प्रथम, जेव्हा तुम्हाला पगारातून किंवा तुमच्याकडे जे काही उत्पन्न आहे त्यातून दरमहा पैसे मिळतात म्हणूनच तुम्ही दर महिन्याला गुंतवणूक करता. एसआयपी करण्याचे आणखी एक कारण म्हणजे बाजार अस्थिर राहतो, कधी वर तर कधी खाली. गुंतवणूक केल्यानंतर काय होईल हे माहीत नाही. बाजार घसरेल की लगेच वाढेल ? अशा स्थितीत 8, 10 वर्षांचा सततचा कालावधी बघितला तर बाजार कधी वाढेल किंवा कधी कमी होईल हे कळत नाही. आपण पैसे कधी गुंतवावे, जेणेकरून आपल्याला खालच्या स्तराचा फायदा मिळेल ? हे सर्व मूल्यांकन शक्य नाही. म्हणूनच आपण SIP करतो.

SIP- कोणता हप्ता योग्य आहे ? :-
पंकज मठपाल म्हणतात, जर आपण दररोज, साप्ताहिक किंवा मासिक एसआयपीबद्दल बोललो तर आपल्याला रुपयाच्या सरासरी खर्चाचा फायदा मिळू शकतो. अशा परिस्थितीत, गुंतवणूकदार असे करतात की त्यांना दरमहा 10,000 रुपयांची एसआयपी करावी लागते, जर त्यांनी दर आठवड्याला 2,500 रुपयांची एसआयपी केली तर त्याचा परिणाम थोडा चांगला होईल. म्हणजेच, असे गुंतवणूकदार ज्यांना दरमहा ठराविक रक्कम गुंतवायची आहे, त्यांनी साप्ताहिक गुंतवणूक करणे चांगले होईल. जोपर्यंत दैनंदिन एसआयपीचा संबंध आहे, तो तितका महत्त्वाचा नाही. यातून विशेष फायदा होणार नाही. पण जर ते 4 किंवा 6 हप्त्यांमध्ये केले तर रुपयाच्या सरासरीचा थोडा फायदा होईल. रोजच्या, साप्ताहिक किंवा मासिक एसआयपीच्या दीर्घ मुदतीत शेवटी मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये कोणताही विशेष फरक नाही. गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करायची असेल, तर त्यांची सोय लक्षात घेऊन, अकाउंटिंग आणि वारंवार बँक खाते नोंद (डेबिट) हा एकाच दिवसात पैसे जमा करण्याचा उत्तम पर्याय आहे.

SIP चे फायदे :-
नियमित गुंतवणूक दीर्घकालीन फायदेशीर आहे.
बाजारातील चढ-उतार पाहता फायदेशीर.
SIP मध्ये गुंतवणूक केल्यास जोखीम कमी राहते.
एसआयपी चक्रवाढीचा लाभ देते
SIP उद्दिष्टे साध्य करणे चांगले.
पोर्टफोलिओ विविधीकरणात उपयुक्त.
तुम्ही भविष्यात SIP रक्कम देखील वाढवू शकता.
एसआयपी रुपयाच्या सरासरी खर्चावर काम करते.
गुंतवणूक कायम ठेवली तर घसरणीचा फारसा परिणाम होत नाही.
सातत्यपूर्ण गुंतवणूक राखून तुम्हाला फायदा होतो.
युनिटची किंमत कमी असताना अधिक युनिट्स खरेदी करणे.
युनिटची किंमत जास्त असताना कमी युनिट्सची खरेदी.

SIPकॅल्क्युलेटर; मासिक SIP द्वारे केवळ 5 वर्षात ₹11 लाखांपर्यंत परतावा, ‘हे’ आहेत टॉप-3 फ्लेक्सी कॅप फंडस्…

ट्रेडिंग बझ – बाजारातील चढ-उतार असूनही, गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडात सतत पैसे गुंतवत आहेत. इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये मार्चमध्ये या वर्षी सलग तिसऱ्या महिन्यात गुंतवणूक झाली. मार्च 2023 मध्ये, एकूण 20534.21 कोटी रुपयांची गुंतवणूक इक्विटी फंडांमध्ये झाली. इक्विटी श्रेणीमध्ये, सर्वाधिक गुंतवणूकदार सेक्टरल फंडांमध्ये 3928.97 कोटी रुपयांसह दिसले. दुसरीकडे, या वर्षी सलग तिसऱ्या महिन्यात गुंतवणूकदारांनी फ्लेक्सी कॅप फंड प्रकारात मोठी खरेदी केली. गेल्या महिन्यात या फंडांमध्ये 1,107 कोटी रुपयांची गुंतवणूक झाली. फ्लेक्सी कॅप फंडांच्या सर्वोच्च कामगिरी करणाऱ्या फंडांबद्दल बोलायचे तर, 10,000 मासिक SIP सह 5 वर्षांत 11 लाखांपेक्षा जास्त निधी तयार करण्यात आला. या योजनांमध्ये गुंतवणूकदारांना 25 टक्के वार्षिक परतावा मिळतो.

टॉप 3 फ्लेक्सी कॅप फंड –

क्वांट फ्लेक्सी कॅप फंड :-
क्वांट फ्लेक्सी फंडाचा एसआयपी परतावा गेल्या 5 वर्षात दरवर्षी 25.22% आहे. या योजनेत मासिक 10,000 रुपयांची गुंतवणूक 5 वर्षांत 11.18 लाख रुपये झाली. या योजनेत किमान गुंतवणूक 5,000 रुपये आहे. किमान एसआयपी रु 1,000 आहे.

पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड :-
पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंडाचा एसआयपी परतावा गेल्या 5 वर्षांत 19.65% प्रतिवर्ष आहे. या योजनेत मासिक 10,000 रुपयांची गुंतवणूक 5 वर्षात 9.77 लाख रुपये झाली. या योजनेत किमान गुंतवणूक रु 1,000 आहे. किमान एसआयपी रु 1,000 आहे.

HDFC सेवानिवृत्ती बचत निधी इक्विटी योजना (रिटायरमेंट सेविंग फंड एक्विटी फंड) :-
एचडीएफसी रिटायरमेंट सेव्हिंग्ज फंड इक्विटी प्लॅनचा एसआयपी रिटर्न गेल्या 5 वर्षांत 20.36% प्रतिवर्ष आहे. या योजनेत 10,000 रुपयांची मासिक गुंतवणूक 5 वर्षांत 9.95 लाख रुपयांपर्यंत वाढली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक 100 रुपये आहे. किमान एसआयपी रु.100 आहे.

(टीप: येथील फंडाची एनएव्ही 13 एप्रिल 2023 रोजीच्या मूल्य संशोधनानुसार आहे.)

फ्लेक्सी कॅप्स म्हणजे काय ? :-
फ्लेक्सी कॅप फंड ही म्युच्युअल फंडांची एक श्रेणी आहे. ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे. फ्लेक्सी-कॅप फंडांमध्ये, गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा देण्यासाठी फंड व्यवस्थापकाला कंपनीच्या कोणत्याही श्रेणीचे शेअर्स निवडण्याचे स्वातंत्र्य असते. फंड मॅनेजरसमोर विशिष्ट बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्यांची सक्ती नसते. हे फंड मॅनेजरला वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करते. फ्लेक्सी-कॅप योजनांमध्ये महागाईवर मात करण्याची आणि निश्चित उत्पन्न साधनांपेक्षा जास्त परतावा देण्याची क्षमता आहे. लार्ज कॅप फंडांनंतर ही दुसरी सर्वात मोठी इक्विटी म्युच्युअल फंड श्रेणी आहे.

असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या ताज्या आकडेवारीनुसार, मार्च 2023 मध्ये फ्लेक्सी कॅप फंडांमध्ये 1107 कोटी रुपयांचा ओघ आला. या वर्षी सलग तिसऱ्या महिन्यात या श्रेणीत आवक झाली. यापूर्वी, फेब्रुवारीमध्ये फ्लेक्सी कॅपमध्ये रु. 1,802 कोटी आणि जानेवारीत रु. 1,005.62 कोटींचा ओघ होता.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

म्युच्युअल फंड कंपन्यांची मोठी घोषणा, 31 मार्चपर्यंत दिली ही संधी, गुंतवणूकदारांना होणार फायदा.

ट्रेडिंग बझ – डेट म्युच्युअल फंडांसाठी 1 एप्रिलपासून नवीन कर आकारणीचे नियम लागू होण्यापूर्वी अनेक मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांनी अधिक निधी उभारण्यासाठी खरेदीसाठी आंतरराष्ट्रीय योजना उघडल्या आहेत. फंड व्यवस्थापन कंपन्या फ्रँकलिन टेम्पलटन म्युच्युअल फंड, मिराई एसेट म्युच्युअल फंड आणि एडलवाईस म्युच्युअल फंड यांनी त्यांच्या आंतरराष्ट्रीय योजना पुन्हा उघडल्या आहेत. अशाप्रकारे 1 एप्रिलपूर्वी आणखी निधी उभारण्याचा त्यांचा मानस आहे. एडलवाईस म्युच्युअलने सोमवारपासून आपले सात आंतरराष्ट्रीय फंड खरेदीसाठी उघडले. या योजनांमध्ये स्विच-इन किंवा वन-टाइम व्यवहार स्वीकारण्यास सुरुवात झाली आहे.

गुंतवणूक :-
एडलवाईस एएमसीचे उत्पादन, विपणन आणि डिजिटल व्यवसायाचे प्रमुख निरंजन अवस्थी म्हणाले, “आमच्या काही मर्यादा होत्या. त्यामुळे आम्ही गुंतवणूकदारांना 31 मार्चपर्यंत गुंतवणूक करण्याची संधी देऊन करप्रणालीचा लाभ घेण्याची संधी देण्याचा विचार केला आहे.” Mirai Asset ने या ETFs वर आधारित तीन आंतरराष्ट्रीय ETF आणि तीन FOFs साठी थेट खरेदी पर्याय ऑफर करण्यास सुरुवात केली आहे. दिले. सध्याची SIP आणि STP योजना 29 मार्चपासून पुन्हा सुरू होईल. तथापि, नवीन SIP आणि STP ला परवानगी दिली जाणार नाही.

म्युच्युअल फंड :-
सिद्धार्थ श्रीवास्तव, प्रमुख (ईटीएफ उत्पादने आणि निधी व्यवस्थापक), मिराई एसेट इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर (इंडिया) प्रायव्हेट लिमिटेड म्हणाले, “आमच्याकडे नवीन गुंतवणूक करण्यास फारसा वाव नसल्यामुळे पुढील खरेदीसाठी हे फंड पुन्हा बंद केले जाण्याची शक्यता आहे. विद्यमान नियामक तरतुदींमुळे हे करावे लागेल. जून 2022 मध्ये, बाजार नियामक सेबीने म्युच्युअल फंडांना $7 अब्ज डॉलरच्या विहित मर्यादेत विदेशी शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यास पुन्हा मान्यता दिली होती.

गुंतवणूक :-
यापूर्वी जानेवारी 2022 मध्ये, सेबीने फंड व्यवस्थापन कंपन्यांना परदेशी समभागांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या योजनांमध्ये नवीन खरेदी करण्यास मनाई केली होती. दरम्यान, फ्रँकलिन टेम्पलटन म्युच्युअल फंडानेही आपल्या तीन परदेशी योजनांमध्ये नवीन खरेदी किंवा एकरकमी गुंतवणूक स्वीकारण्यास सुरुवात केली आहे. 31 मार्चपर्यंत फंड व्यवस्थापन कंपन्यांच्या आंतरराष्ट्रीय योजनांमध्ये खरेदी करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना इंडेक्सेशन फायदे मिळतील, असे तज्ञांचे मत आहे.

आंतरराष्ट्रीय योजनांमध्ये गुंतवणूक :-
डेट फंडांव्यतिरिक्त, तज्ञ गुंतवणूकदारांना निर्देशांकाचा जास्तीत जास्त फायदा घेण्यासाठी आंतरराष्ट्रीय फंड आणि गोल्ड फंड खरेदी करण्याचा सल्ला देत आहेत. म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी गेल्या गुरुवारी वित्त विधेयक, 2023 मध्ये केलेल्या दुरुस्तीनंतर त्यांच्या आंतरराष्ट्रीय योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देण्याचा निर्णय घेतला आहे. या दुरुस्तीनुसार, डेट म्युच्युअल फंडातून मिळणारे उत्पन्न अल्पकालीन भांडवली नफा म्हणून वर्गीकृत करण्यात आले. नवीन नियम 1 एप्रिल 2023 पासून लागू होणार आहेत.

मुच्यअल फंड, SIP कॅल्क्युलेशन; फक्त 10 वर्षात 1 कोटी, मासिक किती गुंतवणूक करावी लागेल, हिशोब समजून घ्या..

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडात एसआयपीद्वारे जलद गुंतवणूक येत आहे. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, फेब्रुवारी 2023 मध्ये, SIP मध्ये सलग 5 व्या महिन्यात 13 हजार कोटी रुपयांचा प्रवाह होता. एसआयपी दीर्घ कालावधीसाठी कायम ठेवल्यास, गुंतवणूकदारांना चक्रवाढीचा प्रचंड फायदा होतो. इक्विटी म्युच्युअल फंडांच्या अशा अनेक योजना आहेत, ज्यांनी गेल्या 10 वर्षांत 20 सेंट्सपेक्षा जास्त वार्षिक परतावा दिला आहे. एसआयपी हे एक साधन आहे ज्यामध्ये दरमहा छोट्या बचतीची गुंतवणूक करता येते. आजच्या काळात डेली एसआयपीचीही सुविधा आहे. म्हणजेच तुम्ही दररोज गुंतवणूक करू शकता. किमान 100 एसआयपी देऊनही गुंतवणूक सुरू करता येते. एसआयपीमध्ये चक्रवाढीचा प्रचंड फायदा आहे. आपण गणनेतून (SIP कॅल्क्युलेशन) समजू या, जर तुम्ही 10 वर्षांत 1 कोटी रुपयांचे कॉर्पस करण्याचे लक्ष्य ठेवले असेल, तर तुम्हाला मासिक किती गुंतवणूक करावी लागेल !

SIP कल्कुलेशन; 10 वर्षांत ₹ 1 कोटीचा निधी :-
म्युच्युअल फंड एसआयपीच्या अशा अनेक योजना आहेत, ज्यांचा परतावा गेल्या 10 वर्षांमध्ये 20% किंवा त्याहून अधिक आहे. साधारणपणे, दीर्घ मुदतीत, SIP चा सरासरी वार्षिक परतावा 12% असू शकतो. अशाप्रकारे, SIP कॅल्क्युलेटरनुसार, जर तुम्ही दर महिन्याला 45,000 रुपयांची SIP करत असाल, तर तुम्ही 12% वार्षिक परताव्यानुसार रु. 1,04,55,258 चा निधी बनवू शकता. यामध्ये तुमची गुंतवणूक 54,00,000 रुपये असेल आणि अपेक्षित परतावा 50,55,258 रुपये असेल.

दुसरीकडे, जर एखाद्या योजनेचा सरासरी परतावा 20% असेल, तर तुम्ही 10 वर्षांत 1,72,06,360 रुपयांचा निधी मिळवू शकता. यामध्ये तुमची अंदाजे गुंतवणूक 1,18,06,360 रुपये असेल. म्हणजेच तुम्हाला चक्रवाढीचा जबरदस्त फायदा मिळेल. तथापि, हे जाणून घ्या की म्युच्युअल फंड एसआयपीमध्ये परताव्याची कोणतीही हमी नाही. हे बाजाराच्या हालचालीवर अवलंबून असते. म्हणजेच, जर बाजार वाढला किंवा पडला तर तुमच्या फंडाची कामगिरी होईल. अशा परिस्थितीत गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेच्या आधारावरच गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेतला पाहिजे. असे अनेक फंड आहेत ज्यांचे एसआयपी परतावा गेल्या 10 वर्षांत सरासरी 20% पेक्षा जास्त आहे. उदाहरणार्थ, Nippon India Small Cap Fund चा सरासरी परतावा 23.03% आहे, SBI SBI Small Cap Fund चा सरासरी परतावा 22.52% आहे आणि Quant Tax Plan चा सरासरी परतावा 22.24% आहे.

SIP सलग 5व्या महिन्यात 13 हजार कोटींहून अधिकचा ओघ :-
एएमएफआयच्या वेबसाइटवर उपलब्ध असलेल्या आकडेवारीनुसार, फेब्रुवारीमध्ये एसआयपी गुंतवणुकीचा आकडा 13686 कोटी इतका होता. तो जानेवारीमध्ये 13856 कोटी, डिसेंबर 2022 मध्ये 13573 कोटी, नोव्हेंबर 2022 मध्ये 13306 कोटी आणि ऑक्टोबर 2022 मध्ये 13041 कोटी होता. अशा प्रकारे, सलग पाचव्या महिन्यात एसआयपीचा प्रवाह 13 हजार कोटी रुपयांपेक्षा जास्त राहिला. आम्ही तुम्हाला सांगतो, फेब्रुवारीमध्ये SIP मध्ये घसरण झाली कारण हा महिना फक्त 28 दिवसांचा होता, तर जानेवारी महिना 31 दिवसांचा होता.

MF SIP कॅल्क्युलेटर; वयाच्या 25व्या वर्षापासून दरमहा गुंतवणूक करा आणि 45व्या वर्षापर्यंत 1 कोटी कमवा…

ट्रेडिंग बझ – बाजारातील चढ-उतार असूनही गुंतवणूकदारांमध्ये म्युच्युअल फंडाची क्रेझ आहे. जानेवारी 2023 मध्ये, इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये सलग 23 व्या महिन्यात ओघ आला आहे. किरकोळ गुंतवणूकदार एसआयपीच्या माध्यमातून म्युच्युअल फंडात मोठी गुंतवणूक करत आहेत. गेल्या महिन्यात एसआयपीच्या माध्यमातून
13,856 कोटी रुपयांची विक्रमी गुंतवणूक झाली. एसआयपी हा असाच एक गुंतवणुकीचा पर्याय आहे, ज्याद्वारे तुम्ही नियमित छोट्या बचतींमधूनही इक्विटी सारखे परतावे मिळवू शकता. जर तुम्ही तुमची छोटी बचत दर महिन्याला गुंतवण्याची सवय लावली तर तुम्ही दीर्घ मुदतीसाठी लाखो आणि करोडो रुपयांचा निधी सहज तयार करू शकता. म्युच्युअल फंडाच्या अशा अनेक योजना आहेत, ज्यांनी दीर्घ मुदतीत वार्षिक सरासरी 12% परतावा दिला आहे.

वयाच्या 45 व्या वर्षी 1 कोटी कसे मिळणार ? :-
एसआयपी दीर्घ कालावधीसाठी कायम ठेवल्यास चक्रवाढीचा प्रचंड फायदा होतो. उदाहरणार्थ, जर वय 25 वर्षे असेल आणि तुम्ही 20 वर्षे गुंतवणूक केली असेल, तर हा एक चांगला पर्याय असू शकतो. SIP कॅल्क्युलेटर नुसार, जर तुम्ही वयाच्या 25 व्या वर्षापासून दर महिन्याला 10,000 ची SIP सुरू केली, तर वयाच्या 45 व्या वर्षी तुम्ही 1 कोटी (रु. 99,91,479) चा निधी सहज तयार करू शकता. यामध्ये तुमची गुंतवणूक 24 लाख रुपये असेल आणि अपेक्षित परतावा 75.92 लाख रुपये असेल. गुंतवणुकीच्या संपूर्ण 20 वर्षांच्या कालावधीत सरासरी वार्षिक परतावा 12% आहे. तथापि, येथे लक्षात ठेवा की म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याची कोणतीही हमी नाही. बाजाराच्या कामगिरीनुसार, वार्षिक परतावा कमी किंवा जास्त असल्यास, तुमचा अंदाजित परतावा देखील वाढू किंवा कमी होऊ शकतो.

SIP: 6.21 कोटी खाती :-
असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, गुंतवणूकदारांचा SIP वरील विश्वास मजबूत आहे. यामुळे गुंतवणुकीचा आकडा नवा सार्वकालिक उच्चांक गाठला. जानेवारी 2023 मध्ये, गुंतवणूकदारांनी SIP द्वारे विक्रमी 13,856 कोटी रुपयांची गुंतवणूक केली आहे. त्यातच एसआयपी खात्यांची संख्या 6.21 कोटी झाली.

BPN Fincap चे संचालक AK निगम म्हणतात की SIP ही गुंतवणुकीची पद्धतशीर पद्धत आहे. दीर्घ मुदतीसाठी अनेक फंडांचा सरासरी परतावा 12 टक्के आहे. मात्र, यामध्ये परतावा मिळण्याची शाश्वती नाही. हे बाजाराच्या हालचालीवर अवलंबून असते. त्यामुळे गुंतवणूकदाराने आपले उत्पन्न, लक्ष्य आणि जोखीम प्रोफाइल पाहून गुंतवणूक ठरवावी. SIP मधील वैशिष्ट्य म्हणजे तुम्ही फक्त 100 रुपये दरमहा गुंतवणुकीला सुरुवात करू शकता. याद्वारे, तुम्ही गुंतवणुकीची सवय, जोखीम आणि त्यावर मिळणार्‍या परताव्याचे मूल्यांकन सहजपणे जाणून आणि समजून घेऊ शकता.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

घसरत्या मार्केटमध्ये पैसे कुठे गुंतवायचे ? SIP गुंतवणूकदारांनी काय करावे ? काय म्हणाले तज्ञ ?

ट्रेडिंग बझ – जागतिक अर्थव्यवस्थेतील मंदीची चिन्हे आणि देशांतर्गत पातळीवर गेल्या दोन व्यापार सत्रांमध्ये (जानेवारी 25, 27) मोठ्या प्रमाणात विक्री झाल्यामुळे, भारतीय बाजारपेठेत गुंतवणूकदारांचे सुमारे 10.75 लाख कोटी रुपये बुडले. शेअर बाजारातील या प्रचंड उलथापालथीमध्ये म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी स्वतःची एक रणनीती बनवली पाहिजे. जेणेकरून भविष्यात मोठी घसरण झाल्यास तोटा मर्यादित ठेवता येईल आणि पुनर्प्राप्ती झाल्यावर मजबूत परतावा मिळू शकेल. शेअर बाजारातील तज्ञांचे म्हणणे आहे की, घसरलेल्या बाजारात मालमत्ता वाटपावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. इक्विटी, कर्ज आणि सोने यासारख्या मालमत्ता वर्गाद्वारे विविधता आणणे चांगले. एसआयपीद्वारे गुंतवणूक केल्याने बाजारातील घसरण ही संधी म्हणूनही दिसून येते.

म्युच्युअल फंडात स्ट्रॅटेजी कशी बनवायची ? :-
अजित गोस्वामी, प्रमुख (प्रोडक्ट आणि मार्केटिंग) IDBI AMC, म्हणतात की एखाद्याने पडत्या बाजारपेठेत मालमत्ता वाटपावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. म्हणजेच, बाजाराच्या घसरणीमध्ये उतरती कळा कमी करण्यासाठी, इक्विटी, कर्ज, सोने यासारख्या विविध मालमत्ता वर्गांद्वारे पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणली पाहिजे. आर्थिक उद्दिष्टे, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणुकीचे क्षितिज यावर अवलंबून, गुंतवणूकदार त्यांचे पोर्टफोलिओ स्थिर ठेवण्यासाठी वैविध्यपूर्ण करू शकतात. तुमच्याकडे इक्विटीमध्ये जास्त एक्स्पोजर असल्यास, तुम्ही तुमच्या जोखीम प्रोफाइलवर अवलंबून काही भाग डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये हलवावा. अस्थिर बाजारपेठांमध्ये, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या मालमत्ता वाटपाचे आणि आवश्यकतेनुसार पुनर्संतुलनाचे नियमितपणे निरीक्षण केले पाहिजे.

मनीफ्रंटचे सह-संस्थापक आणि सीईओ मोहित गांग म्हणतात की, पडत्या बाजारपेठेत विविधीकरण ही चांगली रणनीती आहे. पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी ते डेट रेशो अधिक चांगल्या पातळीवर असायला हवे. इक्विटी, कर्ज आणि सोने यासारख्या मालमत्ता वर्गाद्वारे पोर्टफोलिओचे वैविध्यीकरण करता येते. भारतीय शेअर बाजाराचा दीर्घकालीन दृष्टीकोन अजूनही चांगला आहे. मंदी आली तरी त्याचा कालावधी फारसा राहणार नाही. यामध्ये सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुम्ही गुंतवणूक कायम ठेवता.

कोणत्या फंडात गुंतवणूक करावी ? :-
मोहित गांग यांच्या मते, अस्थिर बाजारपेठेत, गुंतवणूकदार इक्विटी विभागातील लार्ज कॅप फंड आणि लार्ज कॅप फोकस्ड फंड (फ्लेक्सी) वर लक्ष केंद्रित करू शकतात. तसेच, इंडेक्स गुंतवणूक हा नेहमीच चांगला पर्याय असतो.

अजित गोस्वामी म्हणतात, जेव्हा बाजारात घसरण होते तेव्हा गुंतवणूकदार हायब्रिड आणि फ्लेक्सी कॅप योजनांमध्ये गुंतवणूक वाढवू शकतात. 2023 मध्ये बाजारात अस्थिरता अपेक्षित आहे. हायब्रिड फंड मूल्यांकनानुसार इक्विटी आणि डेटमधील गुंतवणूक समायोजित करतात. तर, फ्लेक्सी कॅपमध्ये, फंड व्यवस्थापक बाजाराच्या ट्रेंडनुसार फंड बदलू शकतो. अशा प्रकारे, जर लार्ज कॅप चांगली कामगिरी करत असेल, तर फंड मॅनेजर लार्ज कॅपकडे जातो. दुसरीकडे, जर मिडकॅप्स चालू असतील तर मिडकॅपमध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळे गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा मिळतो.

SIP किंवा STP काय करावे ? :-
मोहित गांग म्हणतात, SIP (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) हा नेहमीच चांगला मार्ग असतो. तुमच्या बचतीतून SIP चा मजबूत संच तयार करा. हे कोणत्याही प्रकारच्या बाजार स्थितीचा सामना करण्यास मदत करते. STP (सिस्टमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन) बद्दल, ते म्हणतात की जर गुंतवणुकीची रक्कम तुमच्या विद्यमान पोर्टफोलिओच्या एकूण मूल्याच्या 10% पेक्षा जास्त असेल, तर ती निवडकपणे केली पाहिजे. म्हणजेच इक्विटी फंडात पैज लावणे चांगले.

अजित गोस्वामी म्हणतात, जर तुम्ही SIP करत असाल, तर जेव्हा जेव्हा बाजारात तीव्र घसरण होते तेव्हा तुमच्या SIP चा आकार वाढवा जेणेकरून त्याची सरासरी किंमत कमी होईल. STP बद्दल बोलायचे झाल्यास, सर्व प्रथम एकरकमी रक्कम म्युच्युअल फंड योजनेत (सामान्यतः कर्ज योजना) गुंतवली पाहिजे. यानंतर निधी नियमित अंतराने इक्विटी योजनांमध्ये हस्तांतरित केला जावा.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

SIP द्वारे पैसे कमवा आणि टॅक्स वाचवा; या 5 फंडांचा पोर्टफोलिओमध्ये समावेश करा, ELSS चे अनेक फायदे

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून तुम्ही शेअर बाजारापेक्षा चांगला परतावा देऊन कर वाचवू शकता. म्युच्युअल फंडाच्या इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) मधील गुंतवणुकीवर कलम 80C अंतर्गत तुम्ही रु. 1.5 लाखांपर्यंत कर सवलत मिळवू शकता. दुहेरी लाभामुळे, हे पगारदार लोकांमध्ये लोकप्रिय कर बचत साधन आहे. उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या ELSS बद्दल बोलायचे झाल्यास, 3 वर्षांचा सरासरी परतावा 38% पर्यंत आहे. इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी डिसेंबर 2022 मध्ये ELSS श्रेणीमध्ये 564 कोटी रुपयांचा प्रवाह पाहिला. ब्रोकरेज फर्म ICICI डायरेक्टने त्यांच्या एका अहवालात 5 ELSS फंडांचा समावेश केला आहे.

SIP ₹ 500 पासून सुरू होऊ शकते :-
ELSS मधील गुंतवणूकदार एकरकमी किंवा SIP दोन्ही करू शकतात. तुम्ही एसआयपी द्वारे गुंतवणूक सुरू करू शकता, 500 रुपयांपेक्षा कमी, जास्तीत जास्त गुंतवणुकीला मर्यादा नाही. हे कर बचत तसेच संपत्ती निर्मितीमध्ये मदत करते. 3 वर्षांनंतर फंडातून पैसे काढताना, LTCG अंतर्गत 10% कर आकारला जातो. 1 लाखापर्यंतच्या भांडवली नफ्यावर कर नाही. त्यानंतर केवळ अतिरिक्त नफ्यावर कर आकारला जातो. 3 वर्षापूर्वी (इमर्जंसी) आणीबाणीतही ते मागे घेणे शक्य नाही.

ब्रोकरेजचे म्हणणे आहे की स्टॉक मार्केटमध्ये मोठी सुधारणा न झाल्यास मिडकॅप फंड आणि स्मॉल कॅप आगामी काळात चांगली कामगिरी करू शकतात. 2022 मध्ये, स्मॉलकॅप फंडांची कामगिरी कमकुवत होती. तथापि, 2020 आणि 2021 मध्ये, स्मॉलकॅप फंडांनी गुंतवणूकदारांना भरघोस परतावा दिला. वास्तविक, अमेरिकेत मंदीची चिन्हे आहेत यामुळे जागतिक बाजारपेठ हादरली आहे.

ब्रोकरेज हाऊसेसमधील शीर्ष 5 ELSS निवडी :-
ICICI Direct ने कॅनरा रोबेको इक्विटी टॅक्ससेव्हर फंड, फ्रँकलिन इंडिया टॅक्सशिल्ड फंड, आयडीएफसी टॅक्स एडव्हांटेज फंड, मिरे एसेट टॅक्स सेव्हर फंड, टाटा टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ELSS श्रेणीमध्ये गुंतवणूक करण्याची शिफारस केली आहे. यामध्ये, IDFC टॅक्स एडव्हांटेज फंडाचा 3 वर्षांचा परतावा सर्वाधिक 22.43 टक्के इतका वार्षिक आहे.

अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

दरमहा केवळ 3 हजार रुपये गुंतवा आणि करोडपती व्हा, काय आहे गणित ?

ट्रेडिंग बझ – आजच्या काळात करोडपती होण्याचे प्रत्येकाचे स्वप्न असते, पण ते काही मोजकेच लोक पूर्ण करू शकतात. याचे कारण आर्थिक नियोजन आहे. तुम्हाला तुमचे भविष्य सुधारायचे असेल, तर पहिल्या नोकरीबरोबरच आर्थिक नियोजन करून गुंतवणूक सुरू करावी. बरेच लोक कमी पगार पाहून गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करत नाहीत आणि उत्पन्न वाढण्याची वाट पाहतात. ही त्यांची सर्वात मोठी चूक आहे. तुम्हाला हवे असल्यास, तुम्ही फक्त 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकता. एवढेच नाही तर केवळ 3000 रुपयांच्या छोट्या गुंतवणुकीत तुम्ही स्वतःला करोडपती बनवू शकता. आजच्या काळात, अशा अनेक योजना आहेत, ज्या तुम्हाला खूप चांगला परतावा देतात आणि कमी वेळेत संपत्ती निर्माण करतात.

SIP सर्वोत्तम मार्ग आहे :-
या प्रकरणात आर्थिक तज्ज्ञ सांगतात की, गुंतवणुकीच्या दृष्टीने आजकाल अनेक पर्याय उपलब्ध असले तरी, गेल्या काही काळापासून म्युच्युअल फंडात एसआयपीद्वारे गुंतवणूक करण्याचे चांगले परिणाम दिसून येत आहेत. जर तुम्ही यामध्ये दीर्घकालीन गुंतवणूक केली तर तुम्ही संपत्ती निर्माण करू शकता. तुम्ही 500 रुपयांसह SIP देखील सुरू करू शकता आणि तुमचे उत्पन्न वाढले की तुम्ही त्यात तुमची गुंतवणूक वाढवू शकता. यामध्ये तुम्हाला चक्रवाढीचा लाभ मिळतो, त्याचप्रमाणे सरासरी 12 टक्क्यांपर्यंत नफा मिळत असल्याचे दिसून आले आहे. तुमचे नशीब चांगले असेल तर कधी कधी तुम्हाला 15 ते 20 टक्के नफा मिळतो. एवढा चांगला लाभ सध्या कोणत्याही योजनेत मिळत नाही.

रु. 3000 पासून तब्बल रु. 1,05,89,741 केले जातील :-
जर तुम्ही SIP द्वारे दरमहा 3000 रुपये देखील जमा केले तर तुम्ही 1 कोटीहून अधिक सहज जोडू शकता. SIP कॅल्क्युलेटरनुसार, जर तुम्ही 30 वर्षे सतत दर महिन्याला 3000 रुपये गुंतवले, तर तुम्ही 30 वर्षांत एकूण 10,80,000 रुपये गुंतवाल. पण 12 टक्क्यांनुसार तुम्हाला 95,09,741 रुपये व्याज मिळू शकतात. या प्रकरणात, रु. 95,09,741 आणि रु. 10,80,000 गुंतवलेल्या रकमेसह, तुम्हाला परिपक्वतेच्या वेळी रु. 1,05,89,741 मिळतील.

3000 ची रक्कम ही काही अवघड गोष्ट नाही :-
आजच्या काळात मासिक 35 ते 40 हजार रुपये सहज कमावता येतात. अशा परिस्थितीत 3000 रुपयांची गुंतवणूक करणे अवघड गोष्ट नाही. असो, आर्थिक नियम सांगतो की तुम्ही गुंतवणुकीसाठी 50-30-20 नियम पाळले पाहिजेत. या नियमानुसार, तुम्ही कोणत्याही परिस्थितीत 20 टक्के रुपये गुंतवले पाहिजेत. या नियमानुसार, 15 हजार कमावणारी व्यक्ती 20 टक्के दराने गुंतवणुकीसाठी दरमहा 3000 रुपये काढू शकते. जर तुम्ही जास्त कमावले तर जास्त पैसे गुंतवून तुम्ही कमी वेळेत स्वतःला करोडपती बनवू शकता.