#Mutual Funds #SEBI Archives

म्युच्युअल फंडमध्ये पैसे गुंतवणाऱ्यांसाठी आनंदाची बातमी…

ट्रेडिंग बझ – आजच्या युगात पैसे गुंतवण्याची अनेक माध्यमे आहेत. यामध्ये पैसे गुंतवून अनेक फायदे मिळू शकतात आणि चांगला परतावाही मिळू शकतो. या गुंतवणुकीच्या माध्यमांमध्ये म्युच्युअल फंडांचाही समावेश आहे. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून दीर्घ मुदतीत चांगला परतावा मिळवता येतो. त्याचवेळी म्युच्युअल फंडाबाबतही एक आनंदाची बातमी समोर आली आहे. खरं तर, भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगातील किरकोळ गुंतवणूकदारांचा हिस्सा या वर्षी जानेवारीमध्ये 9.3 टक्क्यांनी वाढून 23.4 लाख कोटी रुपयांवर पोहोचला आहे. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड ऑफ इंडिया (AMFI) च्या नुकत्याच जाहीर झालेल्या आकडेवारीवरून ही माहिती मिळाली आहे.

जानेवारी 2022 मध्ये म्युच्युअल फंडातील किरकोळ गुंतवणूकदारांचा हिस्सा 21.40 लाख कोटी रुपये होता. आकडेवारीनुसार, तथापि, जानेवारी 2023 मध्ये संस्थात्मक मालमत्तेचे मूल्य 17.42 लाख कोटी रुपयांवर थोडे खाली आले आहे, जे जानेवारी 2022 मध्ये 17.49 लाख कोटी रुपये होते. म्युच्युअल फंड इंडस्ट्रीतील सूत्रांचे मत आहे की संपत्ती वाढण्याचे मुख्य कारण म्हणजे सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIPs) मध्ये वाढ. SIP ने या वर्षी जानेवारीमध्ये सलग चौथ्यांदा रु 13,000 कोटींचा टप्पा गाठला. याशिवाय, किरकोळ गुंतवणूकदारांमध्ये म्युच्युअल फंडांबद्दल जागरूकता निर्माण करण्यात AMFI ने महत्त्वाची भूमिका बजावली. आकडेवारीनुसार, SIP द्वारे येणारा प्रवाह डिसेंबरमध्ये 13,573 कोटी रुपयांवरून जानेवारीमध्ये वाढून 13,856 कोटी रुपये झाला. वास्तविक, म्युच्युअल फंड हा एक फंड आहे जो अनेक गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करतो आणि स्टॉक, बॉण्ड्स आणि शॉर्ट टर्म लोन यांसारख्या सिक्युरिटीजमध्ये पैसे गुंतवतो. म्युच्युअल फंडाच्या एकत्रित होल्डिंगला त्याचा पोर्टफोलिओ म्हणतात. गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडातील शेअर्स खरेदी करतात. प्रत्येक शेअर हा फंडाची गुंतवणूकदाराची भाग मालकी आणि त्यातून निर्माण होणारे उत्पन्न दर्शवतो. याचा लोकांना भरपूर फायदा होत, आहे आणि मोठ्या प्रमाणात लोक याकडे गुंतवणूक करण्यासाठी वळले आहे

म्युचुअल फंड; मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांमध्ये सर्वाधिक परतावा कोणी दिला ? स्वतःसाठी सर्वोत्तम फंड व्यवस्थापक कसा निवडावा ?

ट्रेडिंग बझ – मार्केटमध्ये जास्त पैसे गुंतवणारे गुंतवणूकदार आता पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (पीएमएस) आणि अल्टरनेटिव्ह इन्व्हेस्टमेंट फंड (एआयएफ) सारख्या उत्पादनांची मागणी करत आहेत. ही उत्पादने अधिक परतावा देणार आहेत, परंतु त्यासाठी योग्य धोरण आवश्यक आहे. या फंडांमधून चांगला परतावा मिळवणे कोणत्याही गुंतवणूकदारासाठी सोपे नसते आणि इथेच फंड हाऊसची गुंतवणूक धोरण कामी येते. एसेट मॅनेजमेंट कंपन्या (AMCs) कडे देखील PMS ऑफर आहेत, परंतु त्या सर्व गुंतवणूकदारांसाठी फायदेशीर नाहीत.आपण आपली निवड पीएमएस आणि एआयएफ सारख्या उत्पादनांवर रिटर्नच्या आधारावर केली पाहिजे. अशा फंड व्यवस्थापकांची मदत घेणे शहाणपणाचे ठरेल जे कठीण काळातही चांगले परतावा देऊ शकतात. केवळ दाव्यांच्या आधारे तुमचे पैसे कोणत्याही फंड व्यवस्थापकांना देऊ नका. संस्थात्मक ग्रेड जोखीम व्यवस्थापन, अनुपालन, गुंतवणूक आणि संशोधन प्रक्रिया, वितरण आणि बॅक-एंड सामर्थ्य यासारख्या क्षेत्रांवर समान लक्ष दिले जाते तेव्हाच अशा गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो.

कोणाची जबरदस्त कामगिरी राहिली :-
जर आपण अशा फंडातून मिळणाऱ्या परताव्याबद्दल बोललो, तर ICICI प्रुडेंशियल PMS PIPE स्ट्रॅटेजी आणि ICICI Prudential PMS कॉन्ट्रा स्ट्रॅटेजी यांनी 2022 मध्ये सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे आणि 20% वाढ साधली आहे. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल पीएमएस फ्लेक्सी कॅप स्ट्रॅटेजी ही टॉप पाच परफॉर्मर्समध्ये होती.

अधिक परतावा देणारे योजना :-
IPru PMS पाईप स्ट्रॅटेजी स्कीमने एका वर्षात 20.3%, तीन वर्षात 33.9% आणि पाच वर्षात 29.3% परतावा दिला आहे. त्याचप्रमाणे, Iproo PMS कॉन्ट्रा स्ट्रॅटेजी स्कीमचा परतावा एका वर्षात 20%, तीन वर्षात 27.8% आणि पाच वर्षांत 24.3% आहे. IPru PMS लार्ज कॅप स्ट्रॅटेजी स्कीमने देखील मजबूत कामगिरी दिली आहे आणि एका वर्षात 11.2%, तीन वर्षात 21.8% आणि पाच वर्षात 18.9% परतावा दिला आहे. IPru PMS Flexi Strategy Scheme चा परतावा देखील एका वर्षात 6.2 टक्के, तीन वर्षात 17.7 टक्के आणि पाच वर्षात 17.3 टक्के झाला आहे.

BMV च्या रणनीतीने काम केले :-
मालमत्ता व्यवस्थापनासाठी काम करणारा घटक म्हणजे BMV (व्यवसाय-व्यवस्थापन-मूल्यांकन) ट्रायड. BMV फ्रेमवर्क मजबूत बिझनेस मॉडेल्स, क्वालिटी मॅनेजमेंट आणि वाजवी मुल्यांकन असलेल्या कंपन्यांची निवड करण्यात मदत करते. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल एएमसीमधील पीएमएस आणि एआयएफ गुंतवणूक प्रमुख आनंद शाह म्हणतात की आरामदायी म्हणजे नेहमीच फायदेशीर नसते हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. आत्तापर्यंत फारशा शोधल्या गेलेल्या नसलेल्या गुंतवणुकीच्या कल्पना ओळखण्याचे आमचे ध्येय आहे.

दीर्घकालीन धोरण काय असावे ? :-
जर एखादी व्यक्ती दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करत असेल तर उत्पन्न वाढीच्या स्थिरतेचा विचार केला पाहिजे. भविष्यातील वाढ आणि कमाईच्या क्षमतेसह क्षेत्रातील चांगल्या कंपन्यांची ओळख करून, अल्पकालीन बाजारातील अस्थिरता दूर केली पाहिजे आणि दीर्घकालीन मूल्य निर्मितीवर भर दिला पाहिजे.

2023 मध्ये कुठे गुंतवणूक करावी :-
शाह म्हणतात की 2023 आणि त्यापुढील काळात विकासाचे चाक उत्पादन आणि संबंधित व्यवसाय, बँकिंग, टेलिकॉम, रिअल इस्टेट यांसारख्या क्षेत्रांकडे जाऊ शकते. आम्ही दूरसंचार आणि रिअल इस्टेटमधील विशिष्ट कंपन्यांमध्ये संधी पाहतो, जिथे समर्थन आणि मूल्यांकन दोन्ही आशादायक दिसतात.

अस्वीकरण : म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.

या म्युच्युअल फंडाने 10 हजार रुपयांच्या गुंतवणुकीवर दिले तब्बल 9.39 कोटी रुपये याशिवाय 46 हजार रुपयांचा टॅक्स ही वाचवला.

ट्रेडिंग बझ :- टॅक्स-सेव्हिंग ऑप्शन इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) हा एक प्रकारचा इक्विटी फंड आहे आणि हा एकमेव म्युच्युअल फंड आहे जो आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत 1.5 लाख रुपयांपर्यंत कर सूट देतो. तसेच ELSS फंड हे वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंड आहेत जे मोठ्या, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांसह अनेक मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळेच हा फंडा सर्वांच्या पसंतीचा बनला आहे.

या फंडातील गुंतवणूक दीर्घकाळ ठेवण्याची शिफारस अर्थतज्ज्ञ करतात. त्यांचा असा विश्वास आहे की या फंडामध्ये दीर्घकालीन उच्च परतावा देण्याची क्षमता आहे. ELSS फंड (इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम) सह करदाते वार्षिक 46,800 रुपयांपर्यंत बचत करू शकतात. येथे, आम्ही HDFC टॅक्ससेव्हर फंडाचा एक उदाहरण म्हणून वापर केला आहे, ज्याने त्याच्या स्थापनेची 26 वर्षे पूर्ण केली आहेत आणि त्याचे गुंतवणूकदार लक्षाधीश झाले आहेत.

एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड :-
HDFC टॅक्ससेव्हर फंड 31 मार्च 1996 रोजी सुरू करण्यात आला. याचा अर्थ एचडीएफसी टॅक्ससेव्हर फंड रेग्युलर प्लॅन-ग्रोथ ऑप्शन जवळपास 26 वर्षांपासून आहे. 31 मार्च 2022 पर्यंत, फंडाने 21.27% SIP परतावा दिला आहे. ₹10,000 ची मासिक गुंतवणूक म्हणजेच ₹31.20 लाख HDFC टॅक्ससेव्हरमध्ये फंडाच्या स्थापनेपासून 31 मार्च 2022 पर्यंत ₹9.39 कोटी इतकी झाली आहे .

गुंतवणूकदारांना मजबूत परतावा :-
फंडाने 31 मार्च 2022 पर्यंत 1-वर्षाचा 26.05% परतावा दिला आहे, जो 22.29% च्या बेंचमार्क कामगिरीपेक्षा जास्त आहे. गेल्या तीन वर्षांत 11.64% आणि गेल्या पाच वर्षांत 9.44% परतावा दिला आहे. तर फंडाच्या स्थापनेपासून, त्याने 22.24% चा वार्षिक परतावा दिला आहे, जो 14.25% च्या बेंचमार्क कामगिरीपेक्षा जास्त आहे, म्हणून फंडाच्या सुरुवातीच्या टप्प्यापासून रु. 10,000 ची गुंतवणूक यावेळी ₹1,857,705 झाली असती

म्युचुअल फंड ; नियम बदलले ,याचा काय परिणाम होणार ?

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बॉडी ऑफ इंडिया (SEBI) ने म्युच्युअल फंड नियमांमध्ये बदल करून प्रायोजकांसाठी सहयोगी या व्याख्येची आवश्यकता दूर केली आहे. सेबीने एका अधिसूचनेत म्हटले आहे की, नवीन नियम 3 सप्टेंबरपासून लागू होतील. गेल्या महिन्यात झालेल्या संचालक मंडळाच्या बैठकीत नियमात बदल करण्याच्या प्रस्तावाला मंजुरी दिली आहे. “सहयोगी ची व्याख्या विमा पॉलिसीधारक किंवा अशा इतर योजनांच्या लाभार्थ्यांच्या वतीने विविध कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या प्रायोजकांना लागू होणार नाही,” असे नियामकाने म्हटले आहे.

नियमांनुसार, सहयोगीमध्ये अशी व्यक्ती समाविष्ट असते जी प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे, स्वतः किंवा नातेवाईकांच्या सहवासात, मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (AMC) किंवा ट्रस्टीवर नियंत्रण ठेवते. सध्या अशा 43 म्युच्युअल फंड कंपन्या आहेत, ज्या सुमारे 38 लाख कोटी रुपयांच्या मालमत्तेचे व्यवस्थापन करतात.

डिमॅटचा आकडा 7 कोटींहून अधिक :-

सेंट्रल डिपॉझिटरी सर्व्हिसेस (इंडिया) लिमिटेड (सीडीएसएल) ने सांगितले की, त्यांच्याकडे असलेल्या सक्रिय डिमॅट खात्यांची संख्या सात कोटींच्या पुढे गेली आहे. सीडीएसएल ज्याने 1999 मध्ये काम सुरू केले ते इलेक्ट्रॉनिक स्वरूपात सिक्युरिटीजचे व्यवहार सुलभ करते आणि स्टॉक एक्स्चेंजवरील व्यवहारांचे सेटलमेंट देखील करते.

तुम्ही शेअर मार्केट आणि म्युच्युअल फ़ंड मध्ये गुंतवणूक करत असाल तर ही बातमी तुमच्यासाठी आहे..

तुम्हीही इक्विटी किंवा म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करत असाल तर ही बातमी तुमच्या कामाची आहे. बाजार नियामक SEBI द्वारे संशोधन विश्लेषक आणि गुंतवणूक सल्ला नियमांचा पुनर्विचार केला जात आहे. एका मीडिया वृत्तानुसार, सेबीकडून नियम अधिक स्पष्ट करण्याचा विचार केला जात आहे.

संपूर्ण प्रकरणावर कन्सल्टेशन पेपर आणला जाईल :-

सूत्रांकडून मिळालेल्या माहितीनुसार, या संपूर्ण प्रकरणावर कन्सल्टेशन पेपर आणला जाणार आहे. याद्वारे ज्या बाबींवर संभ्रमाची स्थिती आहे ते दूर करता येतील. बदलत्या काळानुसार नियमांमध्ये बदल करणे आवश्यक असल्याचे सेबीचे मत आहे. बाजार नियामक संशोधन विश्लेषक आणि गुंतवणूक सल्लागार नियमांचे विलीनीकरण करता येईल का यावर विचार करत आहे.

सोशल मीडियावरही चर्चा झाली :-

सेबीने एका निर्देशात म्हटले आहे की संशोधन विश्लेषक मॉडेल पोर्टफोलिओची सेवा देऊ शकत नाहीत. याबाबत सोशल मीडियावरही चर्चा रंगली होती. असे संशोधन अहवाल शेअर करणाऱ्या कंपन्यांच्या कामकाजावरही याचा परिणाम झाला. इतकेच नाही तर अनेक संशोधन विश्लेषक कंपन्यांनी पोर्टफोलिओ उत्पादन सेवेचे मार्केटिंगही बंद केले होते.

सेबी सल्लागार वाढवण्याच्या बाजूने आहे :-

नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषक आणि गुंतवणूक सल्लागारांची संख्या वाढवण्याचा सेबीचा मानस आहे. वास्तविक, नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषक आणि गुंतवणूक सल्लागारांची संख्या खूपच कमी आहे. सरकारी आकडेवारीनुसार, ऑक्टोबर 2021 पर्यंत देशातील प्रत्येक 76,510 डिमॅट खातेधारक गुंतवणूकदारांमागे एक नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार आहे. संशोधन विश्लेषकांची संख्याही कमी आहे.

खूप कमी नोंदणीकृत विश्लेषक :-

सेबीच्या नोंदणीकृत विश्लेषकांची संख्या खूपच कमी आहे. अनेक वेळा पालन न केल्यामुळे आणि इतर जबाबदाऱ्यांमुळे ते सेबीकडे नोंदणी करत नाहीत. तथापि, तज्ञ फक्त सेबी नोंदणीकृत संशोधन विश्लेषक आणि गुंतवणूक सल्लागारांवर अवलंबून राहण्याचा सल्ला देतात. काही चुकले तर त्यांच्यावर कारवाई करणे सोपे आहे.

सेबीच्या नियमांमधील बदलांची चर्चा अनेक दिवसांपासून सुरू आहे. परंतु, नुकत्याच दिलेल्या आदेशानंतर त्याची गरज अधिकच भासू लागली. वास्तविक, सेबीने स्टॅलियन अॅसेट मॅनेजमेंटवर आदेश पारित केला होता. ज्यामध्ये सेबीने स्पष्ट केले होते की संशोधन विश्लेषक पोर्टफोलिओ सेवा देऊ शकत नाहीत, परंतु केवळ गुंतवणूक सल्लागार या सेवा देऊ शकतात.

RD vs SIP; दरमहा ₹ 2000 कशामध्ये गुंतवणूक करणे अधिक योग्य ?

RD vs SIP:-

गुंतवणुकीचे अनेक पर्याय आणि माध्यमे आहेत, परंतु जर तुम्हाला मासिक आधारावर गुंतवणूक करायची असेल, तर त्यात आवर्ती ठेव (RD) आणि सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) चे नाव येते. आता प्रश्न असा आहे की पैसे कोणामध्ये गुंतवणे चांगले आहे? त्यामुळे त्याचे स्वतःचे तर्कशास्त्र आहे. आवर्ती ठेवींमध्ये गुंतवलेल्या पैशांमध्ये कोणताही धोका नाही. तर SIP मध्ये गुंतवणूक करणे देखील धोकादायक असू शकते. तथापि, परताव्याच्या बाबतीत, दोन्हीचे अर्थ भिन्न आहेत. कशात गुंतवायचे, हेही मोठ्या प्रमाणावर गुंतवणूकदाराच्या विचारावर अवलंबून असते.

आवर्ती ठेवी RD चे गणित :-

HDFC बँकेच्या RD कॅल्क्युलेटरनुसार, जर तुम्ही आज (28 जून 2022) पाच वर्षांसाठी दरमहा रु 2000 आवर्ती ठेव केली तर तुम्हाला पाच वर्षांनंतर म्हणजेच 28 जून 2027 रोजी एकूण 1,39,025 रुपये मिळतील. 5.70 टक्के व्याजदर. रु. तुम्ही आरडी (रिकरिंग डिपॉझिट) मध्ये एकूण रु. 1,20,000 ची गुंतवणूक पाच वर्षांमध्ये म्हणजे 60 महिन्यांत करता आणि तुम्हाला 19,025 रुपये परतावा मिळतो. तथापि, तुमची मूळ रक्कम यामध्ये (रिकरिंग डिपॉझिट) सुरक्षित राहते.

SIP चे गणित समजून घ्या :-

तुम्ही 28 जून 2022 रोजी 60 महिन्यांसाठी 2000 रुपयांची एसआयपी केली, तर तुम्हाला मॅच्युरिटीवर 12 टक्के वार्षिक रिटर्नच्या दराने एकूण 1,64,972.73 रुपये मिळतील. म्हणजेच, जर तुम्ही एकूण रु. 1,20,000 ची गुंतवणूक केली तर तुम्हाला त्यावर परतावा म्हणून 44,972.73 रु. यामध्ये जोखीम अशी आहे की जर तुमचा परतावा 12 टक्क्यांपेक्षा जास्त असू शकतो, तर तो खूप कमी असू शकतो. कारण हा पैसा इक्विटीशी जोडलेला आहे. म्हणजेच, SIP (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) मध्ये गुंतवलेल्या रकमेवरही बाजाराच्या कामगिरीवर परिणाम होतो. यामध्ये तुम्ही गुंतवलेली मूळ रक्कमही त्याचे मूल्य गमावू शकते. जर बाजार तेजीत असेल तर परतावा खूप जास्त असू शकतो.

कोण अधिक फायदेशीर आहे :-

परताव्याच्या बाबतीत, एसआयपीमध्ये गुंतवणूक केल्याने तुम्हाला आवर्ती ठेवींपेक्षा जास्त पैसे मिळू शकतात. तुम्ही जोखमीसाठी तयार आहात की नाही हे तुमच्यावर अवलंबून आहे. जर होय, तर तुम्ही SIP सह जाऊ शकता. परंतु जर तुम्ही पारंपारिक गुंतवणूकदार असाल म्हणजे तुम्हाला जोखीम घ्यायची नसेल तर तुम्ही आवर्ती ठेव (RD) सह जाऊ शकता.

म्युच्युअल फ़ंड : ओपन एंडेड आणि क्लोज एंडेड फंड म्हणजे काय ? गुंतवणूक करण्यापूर्वी ह्या महत्त्वाच्या गोष्टी जाणून घ्या.

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेण्यापूर्वी, तुम्हाला याची माहिती असणे आवश्यक आहे. ओपन एंडेड फंड हे असे फंड आहेत ज्यात तुम्ही कधीही गुंतवणूक आणि विक्री करू शकता. क्लोज एंडेड फंडांमध्ये असे होत नाही. क्लोज एंडेड फंड फक्त नवीन फंड ऑफर (NFO) दरम्यान AMC कडून खरेदी केले जाऊ शकतात.

तुमची योजना नियमित आहे की थेट, हे समजून घेतले पाहिजे. कारण त्याचा तुमच्या खर्चावर परिणाम होतो. वितरक कमिशन नियमित योजनेत समाविष्ट आहे. हे कमिशन फंड मूल्याच्या 0.5 टक्के ते 1 टक्के किंवा त्याहूनही अधिक असू शकते. ही रक्कम दरवर्षी वितरकाला द्यावी लागते. त्याच वेळी, तुम्ही थेट कंपनीकडून थेट योजना घेता, त्यामुळे वितरक कमिशनचा यात समावेश नाही.

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक दोन प्रकारे करता येते. एक म्हणजे तुम्ही फंडात एकरकमी पैसे गुंतवता. दुसरा मार्ग म्हणजे एसआयपी (SIP). एसआयपी म्हणजेच सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन, त्यात नियमितपणे मासिक गुंतवणूक करावी लागते. 100 रुपयांपासूनही एसआयपीद्वारे गुंतवणूक सुरू करता येते. दीर्घ मुदतीसाठी एसआयपीमध्ये गुंतवणूक केल्यास चक्रवाढीचा फायदा होतो. फंडाची NVA सतत वाढत राहिल्यास, एकरकमी गुंतवणूक SIP पेक्षा जास्त परतावा देऊ शकते.

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना तुम्ही NAV (नेट व्हॅल्यू असेट) समजून घेतले पाहिजे. एनएव्ही हे प्रत्यक्षात म्युच्युअल फंड युनिटचे मूल्य आहे. हे सूत्राच्या आधारे मोजले जाते.

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीवर मिळालेला परतावा देखील कराच्या अधीन असतो. शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) आणि लाँग टर्म कॅपिटल गेन्स (LTCG) गुंतवणूकदाराने भरावे लागतात. विविध म्युच्युअल फंड जसे की इक्विटी आणि कर्ज विविध प्रकारचे कर आकर्षित करतात. म्युच्युअल फंड लाभांशाच्या बाबतीत डिव्हिडंड डिस्ट्रिब्युशन टॅक्स (DDT) देखील आकारला जातो आणि TDS (टॅक्स डिडक्शन सोर्स) ज्या त्या फंडानुसार कापला जातो.

अस्वीकरण : म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी योग्य तज्ञांचा चा सल्ला घ्या .

https://tradingbuzz.in/8123/

SIP Calculation : प्रत्येक महिने 500 रु जमा करून 20, 25 आणि 30 वर्षांनी किती फंड तयार होईल ?

गुंतवणूकदाराचा दीर्घकालीन दृष्टीकोन असल्यास, म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो. परंतु म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी अशा योजनांमध्ये गुंतवणूक करू नये, ज्यात जास्त धोका असतो. कारण त्यामुळे तुमची बचत संपुष्टात येऊ शकते. त्यामुळे एखाद्या गुंतवणूकदाराचा गुंतवणुकीचा कालावधी 20 किंवा 25 वर्षे किंवा त्याहून अधिक असेल, तर म्युच्युअल फंडात मोकळ्या मनाने गुंतवणूक करा. चांगली गोष्ट अशी आहे की इतक्या मोठ्या कालावधीत तुमची छोटी गुंतवणूक रक्कम एक मोठा फंड बनेल. येथे आम्ही तुम्हाला सांगणार आहोत की 500 रुपयांची मासिक गुंतवणूक 30 वर्षांत किती करू फ़ंड तयार करू शकते !

मासिक SIP सर्वोत्तम आहे :-

म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा सर्वोत्तम मार्ग मासिक SIP मानला जातो. दुसरे, बहुतेक फंडांचे वार्षिक SIP रिटर्न दीर्घ मुदतीसाठी 12 टक्के किंवा त्याहून अधिक असतात. या परताव्याच्या आधारे SIP कॅल्क्युलेशन द्वारे गुंतवणुकीची रक्कम मोजूया.

SIP चा फायदा असा आहे की तुम्हाला मार्केट मध्ये थेट गुंतवणुकीचा धोका पत्करावा लागत नाही.

20 वर्षांत किती निधी तयार होईल :-

जर तुम्ही 500 रुपयांची मासिक SIP सुरू केली, तर SIP कॅल्क्युलेटरनुसार, तुम्ही वार्षिक सरासरी 12 टक्के रिटर्नवर सुमारे 5 लाख रुपयांचा कॉर्पस तयार करू शकता. यामध्ये 20 वर्षात तुमची एकूण गुंतवणूक 1.20 लाख रुपये असेल. तर अंदाजे परताव्याची रक्कम 3.79 लाख रुपये असेल. जर तुम्हाला जास्त परतावा मिळाला तर ही रक्कम मोठी असू शकते.

25 वर्षांत किती निधी तयार होईल :-

SIP कॅल्क्युलेटरनुसार, 500 रुपयांची sip 25 वर्षे सुरू ठेवल्यास, तुम्ही सुमारे 9.5 लाख रुपयांचा निधी तयार करू शकता. यामध्ये तुमची 25 वर्षातील एकूण गुंतवणूक 1.50 लाख रुपये असेल, तर अंदाजे परताव्याची रक्कम सुमारे 8.5 लाख रुपये असेल.

30 वर्षांत किती निधी तयार होईल :-

SIP कॅल्क्युलेटरनुसार, 500 रुपयांची SIP 30 वर्षे सुरू ठेवल्यास 17.65 लाख रुपयांचा निधी तयार करू शकतो. यामध्ये तुमची 30 वर्षातील एकूण गुंतवणूक 1.80 लाख रुपये असेल, तर अंदाजे परताव्याची रक्कम 15.85 रुपये असेल.

काही उत्तम म्युच्युअल फ़ंड :-

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन हे असे म्युच्युअल फंड दीर्घकाळात किती चांगले परतावा देऊ शकतात याचे उत्तम उदाहरण आहे. ही एक स्मॉल-कॅप गुंतवणूक योजना आहे. गेल्या सात वर्षांत, या योजनेतील रु. 10,000 चा मासिक SIP वरून रु. 17.58 लाख झाला आहे. गेल्या 3 वर्षांत, या स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड SIP ने सुमारे 24.70 टक्के वार्षिक परतावा आणि सुमारे 94 टक्के परिपूर्ण परतावा दिला आहे. या कालावधीत वार्षिक श्रेणी परतावा सुमारे 22 टक्के आहे. गेल्या 5 वर्षांत, या फंडाने 17.45 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या कालावधीत त्याचा एकूण परतावा 123.68 टक्के आहे. या कालावधीचा श्रेणी परतावा 13.60 टक्के आहे. त्याचप्रमाणे, 16 सप्टेंबर 2010 रोजी सुरू झाल्यापासून, या म्युच्युअल फंड योजनेने सुमारे 20 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या कालावधीत त्याचा परिपूर्ण परतावा 750 टक्क्यांहून अधिक आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने तीन वर्षांपूर्वी या योजनेत SIP मोडमध्ये दरमहा 10,000 रुपये गुंतवले असतील, तर या कालावधीत ते रुपये 5.86 लाख झाले असते. गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी 10,000 रुपयांची मासिक SIP सुरू केली असती, तर ती आज 10.49 लाख रुपयांपर्यंत वाढली असती.

अस्वीकरण : येथे कोणत्याही प्रकारचा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी योग्य तज्ञांचा चा सल्ला घ्या .

सध्या च्या शेअर मार्केट घसरणीत कोणता म्युच्युअल फ़ंड चांगला आहे ?चांगला परतावा कुठे मिळणार ? तज्ञांचे मत जाणून घ्या .

वास्तविक, मार्केटमधील या प्रचंड अस्थिरतेमध्ये तुम्ही ICICI प्रुडेन्शियल लार्ज आणि मिडकॅप फंडात गुंतवणूक करू शकता. या फंडाने त्याच्या बेंचमार्क निफ्टी लार्ज मिड कॅप 250 TRI ने दिलेल्या 7.84% परताव्याच्या तुलनेत गेल्या एका वर्षात 14.93% परतावा दिला आहे.

दोन आणि तीन वर्षांतही असाच प्रकार दिसून येतो :-

या फंडाने 41.72% आणि 15.21% दिले आहेत. (24 मे 2022 पर्यंतच्या डेटानुसार). 30 एप्रिल 2022 पर्यंत, पोर्टफोलिओच्या 57% लार्जकॅप यांचा समावेश आहे. यानंतर मिडकॅप्समध्ये 33% आणि स्मॉलकॅप्समध्ये 4% आहेत. साधारणपणे 40-55% पोर्टफोलिओत लार्जकॅप्सना, 35-45% मिडकॅप्सना आणि उर्वरित 10 ते 15% स्मॉलकॅप्सना दिले जातात.

तज्ञ काय म्हणतात ? :-

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल लार्ज अँड मिडकॅप फंडाचे फंड मॅनेजर पराग ठक्कर यांच्या मते, ते गुंतवणुकीचे निर्णय घेताना एक साधी नकारात्मक चेकलिस्ट फॉलो करतात. कमकुवत रोख प्रवाह, नाजूक व्यवसाय मॉडेल, आव्हानात्मक ताळेबंद, शंकास्पद व्यवस्थापन अशा शेअर्सपासून ते दूर राहतात आणि ते कधीही कोणत्याही कंपनीसाठी जास्त पैसे देत नाही. वाजवी दरात गुणवत्ता मिळवणे हा त्यांचा उद्देश आहे यावर त्यांनी भर दिला आहे, जर तुम्ही मोठ्या आणि मिडकॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करू पाहणारे गुंतवणूकदार असाल, तर ICICI प्रुडेंशियल लार्ज अँड मिडकॅप फंड हा संभाव्य वन-स्टॉप सोल्यूशन असू शकतो. इतर कोणत्याही इक्विटी गुंतवणुकीप्रमाणेच, SIP द्वारे गुंतवणुकीसाठी एक स्तब्ध दृष्टीकोन हा गुंतवणुकीसाठी सर्वात अचूक दृष्टीकोन आहे. एक गुंतवणूकदार म्हणून, जर तुम्हाला इक्विटी गुंतवणुकीतून जास्तीत जास्त फायदा मिळवायचा असेल, तर लक्षात ठेवा की गुंतवणूक संपूर्ण मार्केट चक्रात (market circle) केली पाहिजे.

या म्युच्युअल फंडात केलेली गुंतवणूकीत बाजार भांडवलाच्या संदर्भात शीर्ष 250 सूचीबद्ध कंपन्या आहेत. त्यामुळे त्याचे वैशिष्ट्य असे आहे की या फंडाचे मिड-कॅप्सचे एक्सपोजर दीर्घकालीन उच्च भांडवलाची वाढ करण्याची संधी प्रदान करते तर लार्ज कॅपेक्सचे एक्सपोजर कमी अस्थिर वाजवी परतावा देण्याचे उद्दिष्ट आहे.

ही श्रेणी प्रामुख्याने SEBI योजनेच्या पुनर्वर्गीकरणानंतर अस्तित्वात आली होती. जरी या श्रेणीमध्ये अनेक ऑफर आहेत, तरीही एक सातत्याने मजबूत कामगिरी करणारा ICICI प्रुडेन्शियल लार्ज आणि मिडकॅप फंड हाच आहे. या फंडाने बेंचमार्क आणि त्याच्या समवयस्क दोघांनाही वेगवेगळ्या कालमर्यादेत मागे टाकले आहे.

https://tradingbuzz.in/7836/

Mutual Fund : या फंडाने केले 10,000 रुपयाचे,17.58 लाख रुपये, गुंतवणूकदार झाले मालामाल..

जर एखादा गुंतवणूकदार दीर्घकाळ गुंतवणूक करू पाहत असेल, तर स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो. व्हॅल्यू रिसर्चच्या सूचनेनुसार, गुंतवणूकदारांनी अशा स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करू नये ज्यांची मुदत 7 वर्षांपेक्षा कमी आहे. दुसरीकडे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराचे गुंतवणुकीचे लक्ष्य 7 वर्षे किंवा त्याहून अधिक असेल, तर स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीसाठी उत्तम इक्विटी पर्याय असू शकतो. याचे उत्तम उदाहरण म्हणजे निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड, ज्याने जबरदस्त परतावा दिला आहे. गेल्या सात वर्षांत, या योजनेत ₹10,000 मासिक SIP गुंतवणूक ₹17.58 लाखांवर गेली आहे.

म्युच्युअल फंड रिटर्न कॅल्क्युलेटर :-

गेल्या 3 वर्षांत, या स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड एसआयपीने सुमारे 24.70 टक्के वार्षिक परतावा आणि सुमारे 94 टक्के एकूण परतावा दिला आहे. या कालावधीत वार्षिक श्रेणी परतावा सुमारे 22 टक्के आहे. गेल्या 5 वर्षांत, या फंडाने 17.45 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या कालावधीत त्याचा एकूण परतावा 123.68 टक्के आहे. या कालावधीत श्रेणी परतावा 13.60 टक्के आहे. त्याचप्रमाणे, 16 सप्टेंबर 2010 रोजी सुरू झाल्यापासून, या म्युच्युअल फंड योजनेने सुमारे 20 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या कालावधीतील एकूण परतावा 750 टक्क्यांहून अधिक आहे.

SIP कॅल्क्युलेटर :-

तीन वर्षांपूर्वी एखाद्या गुंतवणूकदाराने या योजनेत दरमहा ₹10,000 ची गुंतवणूक SIP मोडमध्ये केली असती, तर ती या कालावधीत ₹5.86 लाख झाली असती. गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी ₹10,000 चा मासिक SIP सुरू केला असता, तर तो आज ₹10.49 लाख झाला असता. त्याचप्रमाणे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 7 वर्षांपूर्वी या स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड योजनेमध्ये ₹10,000 मासिक SIP सुरू केली असती, तर ती आज ₹17.58 लाख झाली असती.

या फंडांनी दिला चांगला परतावा :-

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन, एसबीआय स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन, अक्सिस स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन, कोटक स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन आणि कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅनसह इतर स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड योजना आहेत. योजना ज्याने दीर्घ कालावधीत आपल्या गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा दिला आहे.