म्युच्युअल फंडांच्या नियमांमध्ये होणार बदल, सेबीने जारी केली अधिसूचना; MF गुंतवणूकदारांनी ही बातमी वाचावी

म्युच्युअल फंड नियम: SEBI (Securities and Exchange Board of India), शेअर बाजाराची नियामक संस्था, म्युच्युअल फंडांच्या नियमांमध्ये सुधारणा करण्यासाठी अधिसूचना जारी केली आहे. SEBI ने गुरुवारी म्युच्युअल फंड युनिटधारकांसाठी Dividend हस्तांतरण आणि विमोचन (Withdrawal) प्रक्रियेवर नवीन नियम अधिसूचित केले. नवीन नियम 15 जानेवारी 2023 पासून लागू होतील.

काय असतील सेबीचे नवे नियम

कंपन्यांना वेळोवेळी डिविडेंड हस्तांतरण आणि पुनर्खरेदी प्रक्रिया करावी लागेल, ज्याचा निर्णय बोर्ड घेईल, अन्यथा कंपन्यांना युनिटधारकांना व्याज द्यावे लागेल. तसे न केल्यास कारवाई होईल. विमोचन हस्तांतरण, पुनर्खरेदी प्रक्रिया आणि लाभांशाची रक्कम ऑनलाइन भरावी लागेल. यासह सर्व व्यवहारांचे रेकॉर्ड ठेवावे लागेल.

नवीन नियमानुसार, SEBI ला प्रत्येक म्युच्युअल फंड आणि मनी मॅनेजमेंट कंपनीने युनिटधारकांना लाभांश हस्तांतरित करणे आणि युनिट्सची पूर्तता करणे किंवा सेबीने निश्चित केलेल्या कालावधीत पुनर्खरेदीची रक्कम हस्तांतरित करणे आवश्यक आहे. जर रिडीम केलेली रक्कम विहित कालावधीत हस्तांतरित केली नाही तर, त्याच्याशी जोडलेल्या मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीला (AMC) विलंबानुसार व्याज द्यावे लागेल.

सेबीने सांगितले की, “डिव्हिडंड किंवा युनिट विक्रीचे पैसे युनिटधारकांना हस्तांतरित करण्यात उशीर झाल्यामुळे व्याज भरले तरीही या विलंबासाठी एएमसीवर कारवाई केली जाऊ शकते.” त्यात पुढे म्हटले आहे की पुनर्खरेदी (म्युच्युअल फंड) युनिट विक्री. ) किंवा लाभांश देयके केवळ अपवादात्मक परिस्थितीत भौतिकरित्या पाठविली जातील आणि AMC ला अशा सर्व भौतिकरित्या पाठविलेल्या प्रकरणांच्या कारणांसह रेकॉर्ड ठेवणे आवश्यक असेल.

इनसाइडर ट्रेडिंगवर अधिक कठोरता

एका वेगळ्या बातमीत सेबीकडून इनसाइडर ट्रेडिंगबाबत अधिक कडकपणा दाखवला जाऊ शकतो. इनसाइडर ट्रेडिंग थांबवण्यासाठी सेबीने मोठे पाऊल उचलले आहे. झी बिझनेसला मिळालेल्या माहितीनुसार, आतापर्यंत मध्यस्थ आणि एक्सचेंजेसची प्रत्यक्ष तपासणी केली जात होती परंतु आता सेबीने प्रथमच कंपन्यांची प्रत्यक्ष तपासणी करण्याचा निर्णय घेतला आहे. आता SEBI ने BSE-NSE दोन्ही एक्सचेंजेसना सुमारे 200 प्रमुख कंपन्यांचा संरचित डिजिटल डेटाबेस तपासण्याचे आदेश दिले आहेत आणि हे काम या वर्षी डिसेंबर महिन्यापर्यंत पूर्ण करावे लागेल.

कमाईची संधी! LIC चा नवीन म्युच्युअल फंड उघडला, कमीत कमी रुपये गुंतवून सुरुवात करा..

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणाऱ्यांना गुंतवणुकीसाठी नवा फंड मिळाला आहे. LIC म्युच्युअल फंडाचा LIC मल्टीकॅप फंड 6 ऑक्टबर पासून गुंतवणुकीसाठी खुला करण्यात आला आहे. चालू आर्थिक वर्षातील फंड हाउसची ही दुसरी योजना आहे. या वर्षाच्या सुरुवातीला त्याने मनी मार्केट फंड लाँच केला. त्यात गुंतवणूकदार 20 ऑक्टोबर 2022 पर्यंत बोली लावू शकतात. हे ओपन एंडेड फंड आहेत. म्हणजेच, तुम्हाला पाहिजे तेव्हा यामधून तुम्ही पैसे काढू शकता.

एलआयसी मल्टी कॅप फंड हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जो इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करेल. LICMF मल्टीकॅप फंड लार्जकॅप, मिडकॅप आणि स्मॉलकॅप शेअर्समध्ये प्रत्येकी किमान 25 टक्के गुंतवणूक करेल. उर्वरित 25 टक्के रक्कम फंड व्यवस्थापकानुसार गुंतवली जाईल. फंडाचा निफ्टी 500 मल्टीकॅप 50:25:25 एकूण परतावा निर्देशांक विरुद्ध बेंचमार्क केला जाईल.

तुम्ही 5000 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकता :-
तुम्ही LICMF मल्टीकॅप फंडात किमान रु 5000 ची गुंतवणूक करू शकता. यानंतर गुंतवणूक रु.1 च्या पटीत करता येते. यात नियमित आणि थेट अशा दोन्ही प्रकारच्या योजना आहेत. NFO दरम्यान सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) सुविधा उपलब्ध असेल. यामध्ये मासिक 1000 रुपये आणि 3000 रुपये तिमाही SIP सुद्धा करता येईल.

एन्ट्री आणि एक्सीट लोड :-
एलआयसीएमएफ मल्टीकॅप फंडातील प्रवेश भार शून्य आहे. एक्झिट लोड 12% आहे. एलआयसी म्युच्युअल फंडाचे मुख्य गुंतवणूक कार्यालय योगेश पाटील या निधीचे व्यवस्थापन करतील.

या म्युच्युअल फंडांनी गुंतवणूकदारांचे नशीब बदलले, 3.5 वर्षात पैसे दुप्पट केले

ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडाकडे लोकांचा कल अलीकडे खूप वाढला आहे. याचे मुख्य कारण म्हणजे येथे मिळणारा परतावा. क्वांट म्युच्युअल फंड या योजनेने अलीकडेच आपल्या गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. क्वांट म्युच्युअल फंड म्हणजे काय आणि त्यांनी अलीकडे किती परतावा दिला आहे ते सविस्तर बघुया..

क्वांट म्युच्युअल फंड म्हणजे काय ? :-
हे सामान्य निधीच्या तुलनेत पूर्ण आर्टिफिशियल इंतीलिजेंसवर कार्य करते. याचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे यात मॅन्युअल हस्तक्षेप नाही. साधारणपणे असे दिसून येते की फंड मॅनेजरला एखादा स्टॉक खूप आवडतो आणि तो त्यात गुंतवणूक करत राहतो. फंड मॅनेजरच्या या प्रवृत्तीचा फटका अनेकवेळा गुंतवणूकदारांना सहन करावा लागतो. परंतु क्वांट फंड, आर्टिफिशियल इंतीलिजेंस आधारित असल्याने, अशा झुकावांपासून मुक्त राहतात.

कोणते क्वांट म्युच्युअल फंड ? :-
क्वांट टॅक्स प्लॅन, क्वांट अक्टिव्ह प्लॅन, क्वांट स्मॉल कॅप फंड आणि क्वांट मिड कॅप फंड यांनी चांगली कामगिरी केली आहे. या म्युच्युअल फंडांनी केवळ 3.5 वर्षांत गुंतवणूकदारांचे पैसे दुप्पट केले आहेत. क्वांट टॅक्स प्लॅन ग्रोथ प्लॅन, क्वांट अक्टिव्ह फंडाने गेल्या 5 वर्षांमध्ये 22% पेक्षा जास्त CAGR दिला आहे. क्वांट स्मॉल कॅप फंड ग्रोथ प्लॅनचा सीएजीआर 21.50 टक्क्यांहून अधिक आहे आणि क्वांट मिड कॅप फंड ग्रोथचा गेल्या 5 वर्षांत 20 टक्क्यांहून अधिक सीएजीआर आहे.

एक लाखाच्या गुंतवणुकीवर किती मिळाले ? :-
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी क्वांट टॅक्स प्लॅनमध्ये 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याचा परतावा आता 2.71 लाख रुपये झाला असता. दुसरीकडे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी क्वांट स्मॉल कॅप फंडमध्ये 1 लाख रुपये गुंतवले असतील, तर त्याचा परतावा आता 2.60 लाख रुपये झाला असता. त्याचप्रमाणे, ज्याने 5 वर्षांपूर्वी क्वांट मिड कॅप फंडमध्ये सट्टा लावला होता, त्याच्या परताव्यात आता 2.55 लाख रुपयांची वाढ झाली असेल.

बंपर परतावा; केवळ १००० रुपयाच्या गुंतवणुकीवर मिळणार तब्बल २ करोड रुपये, तपशील बघा..

ट्रेडिंग बझ – सध्याच्या वाढत्या गरजा आणि बदलती जीवनशैली यादरम्यात सुरक्षित गुंतवणूक (safe investment) कडे आपण लक्ष केंद्रित केले पाहिजे, असे म्हंटले जाते की गुंतवणुकीला कुठलीही लिमिट आणि वेळ नसते, खरे आहे. आपण जेव्हा गुंतवणुक सुरू करू तीच योग्य वेळ समजावे. तरीपण तुम्ही अजूनही गुंतवणुक करणे सुरू केले नसेल तर अजून पण वेळ गेलेली नाहीये , ह्या दिवाळी च्या शुभ मुहूर्तावर तुम्ही गुंतवणुक करणे सुरू करू शकतात, आज फक्त दहा हजार रुपये गुंतवून तुम्ही भविष्यात करोडपती होऊ शकतात, ते कसे चला तर बघुया…

तुम्ही केवळ १० हजारांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकतात :-
जर तुम्ही भरपूर मेहनत करूनही जास्त पैसे वाचवू शकत नाही आहात तर आम्ही तुम्हाला सांगतो की कसे छोटी छोटी गुंतवणुक करून तुम्ही मोठा फंड तयार करू शकतात. (Large Fund with Small Investment) याची सुरुवात तुम्ही केवळ १० हजार रुपयांपासून ही करू शकतात.

१० हजाराचे करोडो कसे होणार :-
इथे आपण म्युच्युअल फंड विषयी बोलणार आहोत. तुम्ही केवळ १० हजार रुपयांची दरमहा SIP (Systematic Investment Plan) सुरू करून करोडपती होऊ शकतात. तर हे कसे शक्य आहे ? याच्यासाठी तुम्हाला दरमहा १० हजार रुपये म्युच्युअल फंड मध्ये SIP स्वरूपात गुंतवावे लागतील, मागील काही वर्षात म्युच्युअल फंडांनी गुंतवणूकदारांना २० टक्क्यांहून अधिकधिक परतावा दिला आहे.

जर तुम्ही २० वर्ष गुंतवणुक सुरू ठेवली तर ? :-
आपण वरती बोललो की १० हजार रुपयांची दरमहा गुंतवणुक म्युचुअल फंड मध्ये करावी लागेल, जर तुम्ही २० वर्षापर्यंत हे दरमहा गुंतवणुक करत राहिले तर या काळात तुम्ही एकूण २.४ लाख रुपये जमा करणार आहात,आणि त्यावर २० वर्षात १५ टक्यांच्या परतावा नुसार तुम्हाला एकूण १५ लाख १६ हजार रुपये मिळतील आणि जर तुम्हाला ह्या गुंतवणुकीवर २० टक्के परतावा मिळत असेल तर तुम्हाला मिळणारी एकूण रक्कम ही ३१.६१ लाख असेल.

३० वर्षांच्या गुंतवणुकीवर :-
जर तुम्ही ही गुंतवणूक २५ वर्षापर्यंत सुरू ठेवली तर तुम्हाला २० टक्क्यानुसार मिळणारा परतावा एकूण ८६.२७ लाख असेल , याप्रमाणे जर तुम्ही गुंतवनूकीचा काळ वाढवला आणि जर ३० वर्षापर्यंत ही गुंतवणूक सुरू ठेवली तर तुम्हाला २० टक्क्यांच्या परतावा नुसार तब्बल २ करोड ३३ लाख ६० हजार रुपये मिळतील.

म्युच्युअल फंड गुंतवणुकदारांना कंपाऊंदिंग चा फायदा मिळत असतो,सोबत प्रत्येक महिन्याला गुंतवणूक करण्याची सुविधा असते , यामुळेच छोट्या छोट्या गुंतवणुकीवर मोठा परतावा मिळण्याची अपेक्षा असते.

जबरदस्त म्युचुअल फंड ; 3 वर्षाच्या मासिक गुंतवणुकीवर बंपर परतावा

ट्रेडिंग बझ :- स्मॉल-कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणे धोकादायक आहे परंतु बुल मार्केटमध्ये सर्वाधिक परतावा देते. “स्मॉल-कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड, क्वांट स्मॉल कॅप फंड” हे अलीकडचे उदाहरण आहे. या इक्विटी फंडाने दरवर्षी सुमारे 35 टक्के परतावा दिला आहे आणि त्याचा बेंचमार्क म्हणजे S&P BSE 250 Smallcap TRI ने गेल्या 3 वर्षांत सुमारे 28.5 टक्के वार्षिक CAGR परतावा दिला आहे. क्वांट स्मॉल कॅप फंडाने 3 वर्षांच्या कालावधीत केवळ त्याच्या सर्व पीअर फंडांनाच नव्हे तर श्रेणी सरासरी आणि बेंचमार्कलाही मागे टाकले आहे आणि या कालावधीत तब्बल 54 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.

तज्ञ काय म्हणतात ? :-
क्वांट स्मॉल कॅप फंडावर बोलतांना निधी मनचंदा, प्रशिक्षण-संशोधन आणि विकास प्रमुख फिंटू म्हणाल्या, “क्वांट स्मॉल कॅप फंडाने उच्च परतावा देण्याबरोबरच जोखीम चांगल्या प्रकारे व्यवस्थापित केली आहे. तो नकारात्मक जोखीम देखील व्यवस्थापित करतो. नियंत्रित करण्यात देखील यशस्वी झाला आहे. .

तुम्ही गुंतवणूक करावी का ? :-
या स्मॉल-कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंडात आता गुंतवणूक करावी की नाही याविषयी, फिंटू येथील प्रमाणित आर्थिक नियोजक म्हणाले, “या फंडात, स्मॉल कॅप शेअर्सचे सध्याचे एक्सपोजर सुमारे 54 टक्के, मिड कॅप – 25 टक्के आणि लार्ज कॅप – 20 टक्के. हे तिन्ही बाजार भांडवलांमध्ये सभ्यपणे वैविध्यपूर्ण असल्याने, आक्रमक ते मध्यम गुंतवणूकदार या फंडात गुंतवणूक करू शकतात. तसेच, या फंडात किमान 5 वर्षांच्या दीर्घकालीन गुंतवणूक कालावधीसाठी गुंतवणूक करा तथापि, तज्ञ म्हणाले एकाच वेळी एकरकमी गुंतवणूक करण्याऐवजी या फंडात एसआयपी सुरू करण्याचा सल्ला दिला जाईल.
MyFundBazaar चे CEO आणि संस्थापक विनीत खंदारे म्हणाले, “3 वर्षांच्या कालावधीसाठी 54 टक्के CAGR सह, म्युच्युअल फंडांसाठी SIP हा एक पसंतीचा गुंतवणूक पर्याय आहे.”

गुंतवणुकीवर परिणाम :-
व्हॅल्यू रिसर्चच्या आकडेवारीनुसार, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने तीन वर्षांपूर्वी ₹1 लाखाची गुंतवणूक केली असेल आणि ₹10,000 ची मासिक SIP केली असेल, तर गेल्या 3 वर्षांत एखाद्याच्या गुंतवणुकीचे संपूर्ण मूल्य ₹11,27,561 होते. 5 वर्षांपूर्वी असेच केले असते तर एखाद्याच्या गुंतवणुकीचे मूल्य ₹17,27,159 झाले असते.

https://tradingbuzz.in/11050/

या म्युचुअल फांडाने ₹10, 000 च्या मासिक गुंतवणुकीला केले तब्बल 1.2 कोटी रुपये

मनी मॅनेजमेंट इंडियाच्या मते भारतात मूल्य गुंतवणुकीचा विचार केला तर, देशात व्हॅल्यू फंड अनिवार्य बनवणारे एकच तथ्य आहे आणि ते म्हणजे ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंड. भारतातील बहुतेक इक्विटी फंड हे वाढ-केंद्रित आहेत.

10 लाखाची गुंतवणूक झाली 2.5 कोटी :-

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने स्थापनेच्या वेळी (16 ऑगस्ट, 2004) या फंडात 10 लाख रुपयांची एकरकमी गुंतवणूक केली असेल, तर 31 जुलै 2022 रोजी त्याचे मूल्य 2.5 कोटी रुपये असेल. म्हणजेच, वार्षिक 19.7% चा CAGR परतावा प्राप्त झाला आहे. निफ्टी 50 मध्ये अशाच प्रकारच्या गुंतवणुकीमुळे 15.6 टक्के CAGR परतावा मिळाला असता आणि एकूण मूल्य 1.3 कोटी रुपये झाले असते. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी मूल्य गुंतवणूक योग्य असल्याने, SIP हा गुंतवणुकीचा चांगला मार्ग बनतो.
फंडाच्या स्थापनेपासून एसआयपीद्वारे 10,000 रुपयांच्या मासिक गुंतवणुकीत एकूण 21.6 लाख रुपये गुंतवले गेले असतील. हे 17.3% च्या CAGR सह 31 जुलै 2022 पर्यंत 1.2 कोटी रुपये झाले असते.

जाणकार काय म्हणतात ? :-

द मनी हंस आणि मनी मॅनेजमेंट इंडियाच्या संस्थापक हंसी मेहरोत्रा ​​म्हणतात की म्युच्युअल फंड निवडताना गुंतवणूकदारांनी एएमसी आणि वैयक्तिक फंडांचे गुंतवणूक तत्वज्ञान आणि कार्यपद्धती समजून घेणे आवश्यक आहे. यावरून हा फंड इतर फंडांच्या तुलनेत कधी आणि कसा कामगिरी करेल याची कल्पना येईल, पण असे करणे सोपे नाही. कारण उद्योग मूल्य गुंतवणुकीसारख्या संज्ञा क्वचितच वापरतात.

निधीचे व्यवस्थापन कोण करते ? :-

हा फंड एस नरेन, ED आणि CIO, ICICI प्रुडेंशियल AMC द्वारे व्यवस्थापित केला जातो, जो भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगातील सर्वात अनुभवी व्यवस्थापकांपैकी एक आहे. गेल्या काही वर्षांमध्ये त्याने व्यवस्थापित केलेल्या पैशाच्या आधारे एक ठोस ट्रॅक रेकॉर्ड तयार केला आहे. नरेन गुंतवणुकीच्या मूल्य शैलीचा अभ्यासक असल्याने, फंडाची रणनीती त्याला त्याच्या ताकदीनुसार चालू देते.
ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडला नुकतीच 18 वर्षे पूर्ण झाली. या योजनेची एयूएम रु. 24,694 कोटी जे मूल्य श्रेणीतील एकूण AUM च्या सुमारे 30% आहे. हे योजनेतील मूल्य गुंतवणुकीवर गुंतवणूकदाराचा विश्वास प्रतिबिंबित करते.

म्युच्युअल फंडांनी या कंपनीवर लावली बाजी, ही बातमी ऐकताच शेअरची किंमत 11% वाढली

भारतातील सर्वात मोठ्या म्युच्युअल फंडांपैकी एक असलेल्या क्वांट म्युच्युअल फंडाने मोठी पैज लावली आहे. वास्तविक, क्वांट म्युच्युअल फंडाने अरविंद स्मार्टस्पेसच्या शेअर्समध्ये हिस्सा खरेदी केला आहे. म्युच्युअल फंडाने ₹ 228.50 प्रति शेअर देऊन 5 लाख स्टॉक्स खरेदी केले आहेत. याचा अर्थ म्युच्युअल फंडाने या स्मॉल-कॅप मल्टीबॅगर स्टॉकमध्ये ₹11,42,50,000 ची गुंतवणूक केली आहे. अरविंद स्मार्टस्पेस या स्मॉल-कॅप कंपनीने गेल्या दोन वर्षांत आपल्या शेअरहोल्डरांना मल्टीबॅगर परतावा दिला आहे.

शेअर्स ची कामगिरी :-

या वृत्तानंतर अरविंद स्मार्टस्पेसचा स्टॉक रॉकेटसारखा वर चढला आहे. शेअरने NSE वर 249 रुपयांच्या सर्वकालीन उच्चांकाला गाठला आहे. एक दिवस आधीच्या तुलनेत शेअरची किंमत सुमारे 11 टक्क्यांनी वाढली आहे. NSE वर शेअरची किंमत 237.05 रुपये होती. आदल्या दिवसाच्या तुलनेत रु. 12.55 किंवा 5.59% ची वाढ दर्शवते. NSE वर रु. 257.85 ची शेअरची किंमत सर्वकालीन उच्च आहे. आत्तापर्यंत, फरक 20 रुपये प्रति शेअर आहे.

क्वांट म्युच्युअल फंडाला भारतीय गुंतवणूकदारांच्या मालमत्तेचे व्यवस्थापन करण्याचा 22 वर्षांपेक्षा जास्त अनुभव आहे. 30 जून 2022 पर्यंत, क्वांट म्युच्युअल फंडाची मालमत्ता 8787.70 कोटी रुपये होती.

अनुभवी गुंतवणूकदारांनी हिस्सा विकला :-

दरम्यान, अनुभवी गुंतवणूकदार कमल सिंघल यांनी स्मॉल-कॅप मल्टीबॅगर स्टॉकमध्ये नफा बुक केला आहे. बल्क डील डेटानुसार, सिंघल यांनी कंपनीचे 6 लाख शेअर्स प्रति शेअर ₹ 228.50 या दराने विकले. कमल सिंघल यांच्याकडे जून तिमाहीत कंपनीचे 6,94,744 समभाग किंवा 1.64 टक्के समभाग होते. याचाच अर्थ कंपनीतील दिग्गज गुंतवणूकदारांची हिस्सेदारी 1 टक्क्यांपेक्षा कमी झाली आहे.

अरविंद स्मार्टस्पेस ही भारतातील कॉर्पोरेट रियल्टी डेव्हलपर कंपनी आहे. जून तिमाहीत कंपनीचा निव्वळ नफा 7.24 कोटी रुपये होता. या कालावधीत कंपनीची विक्री 123.60 टक्क्यांनी वाढून 60.26 कोटी रुपये झाली आहे.

जबरदस्त म्युच्युअल फंड! केवळ 5 हजार रुपये महिन्यातून तब्बल 7.22 लाखापर्यंत परतावा..

गुंतवणुकीचे अनेक पर्याय असले तरी म्युच्युअल फंडाकडे लोकांचा कल वाढला आहे. गेल्या काही वर्षांत म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याला प्राधान्य दिले जात आहे. याचे कारण म्युच्युअल फंडातून मिळणाऱ्या भरघोस परताव्यामुळे. अशाच एका फंडाचे नाव “Mirae Asset Tax Saver” आहे.

फंडाचे ठळक मुद्दे-

ही एक ओपन एंडेड इक्विटी लिंक्ड बचत योजना आहे. इक्विटी लिंक्ड हा एक कर बचत निधी आहे जो इक्विटी आणि इक्विटी ओरिएंटेड सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. यात 3 वर्षांचा लॉक इन कालावधी आहे. Mirae Asset ने 28 डिसेंबर 2015 रोजी हा फंड लॉन्च केला. व्हॅल्यू रिसर्च आणि मॉर्निंगस्टार या दोघांना या कर-बचत म्युच्युअल फंडावर 5-स्टार रेटिंग आहे. नीलेश सुराणा हे “मिराई असेट टॅक्स सेव्हर”चे सुरुवातीपासूनच फंड मॅनेजर आहेत.

किती परतावा दिला :-

फंडाने गेल्या तीन वर्षांत सुमारे 22% परतावा दिला आहे, तर 5 वर्षांचा परतावा 15% आहे. लाँच झाल्यापासून ते 26 ऑगस्ट 2022 रोजी पर्यंत जवळ जवळ 18% पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे.

रकमेनुसार समजून घ्या :-

लाँचच्या वेळी मिराई असेट टॅक्स सेव्हर फंडमध्ये 5,000 रुपयांची मासिक एसआयपी सुरू केली असती, तर आता त्याची किंमत सुमारे 7.22 लाख रुपये असेल. फंडाने तीन वर्षांपूर्वी गुंतवणुकीला सुरुवात केली असती तर आता त्याची किंमत सुमारे 2.54 लाख रुपये झाली असती. 3 वर्षांचा लॉक-इन कालावधी आहे. याचा अर्थ तुम्ही 3 वर्षापूर्वी फंडातून बाहेर पडू शकत नाही.

तर, एचडीएफसी बँक, आयसीआयसीआय बँक, रिलायन्स इंडस्ट्रीज (आरआयएल), इन्फोसिस, अक्सिस बँक, स्टेट बँक ऑफ इंडिया (एसबीआय), टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस (टीसीएस), भारती एअरटेल, सन फार्मा, लार्सन अँड टुब्रो (एल अँड टी), एसबीआय कार्ड्स, ग्रंथी फार्मा फंडाची शीर्ष होल्डिंग्स फर्म आहेत.

म्युचुअल फंड मध्ये पैसे गुंतवले आहे तर सावध रहा ; कोणत्या प्रकारच्या फंडापासून दूर राहायचे ?

म्युच्युअल फंडांबद्दल लोकांची आवड खूप वाढत आहे, परंतु त्यामध्ये पैसे गुंतवण्याआधी, आपल्या सर्वांसाठी हे जाणून घेणे खूप महत्वाचे आहे की आपण कोणत्या फंड आणि स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करू नये (म्युच्युअल फंड्स यू शुड नेव्हर बाय). तुम्हाला आपोआप चांगले परतावे मिळतील, त्यामुळे तुमचे पैसे गुंतवण्यापूर्वी, तुमच्यासाठी हे जाणून घेणे फार महत्वाचे आहे की गेल्या काही वर्षांत कोणत्या फंडांनी गुंतवणूकदारांना कोणत्या प्रकारचे परतावे दिले आहेत.

आज तुम्हाला कोणत्या म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याची गरज आहे किंवा नाही ते आपण बघणार आहोत :-

बैलेंस आणि हायब्रीड फंड :-

या प्रकारच्या फंडात सर्वाधिक शुल्क असते. यामध्ये तुम्हाला इक्विटी फंडाएवढे शुल्क भरावे लागेल. त्यामुळे इक्विटी फंड, लिक्विड किंवा एफडीमध्ये स्वतंत्रपणे गुंतवणूक करण्यापेक्षा या प्रकारच्या फंडात गुंतवणूक करणे चांगले.

फंडस् ऑफ फंडस्:-

फंड ऑफ फंड्स हा एक फंड आहे जो इतर म्युच्युअल फंडांमध्ये पैसे गुंतवतो. ते थेट शेअर्समध्ये गुंतवणूक करत नाहीत. जर तुम्हाला या प्रकारच्या फंडात दुप्पट शुल्क भरावे लागत असेल तर तुम्ही देखील या प्रकारच्या फंडापासून दूर राहावे.

न्यू फंड ऑफेरींग (NFO) :-

आज बाजारात गुंतवणुकीसाठी शेकडो योजना उपलब्ध आहेत. अशा फंडांचा कोणताही ट्रॅक रेकॉर्ड नसतो. हे नवीन फंड आहेत, जे त्यांना बाजारात चालवण्यासाठी बाजारात आणले जातात. बाजारात आल्यावर आणि त्याची 1 किंवा 2 वर्षांची कामगिरी पाहूनच एनएफओमध्ये पैसे गुंतवावेत.

रेगुलर फंड :-

अशा निधीकडेही दुर्लक्ष केले पाहिजे. जर एखादा गुंतवणूकदार या प्रकारच्या फंडात 100 रुपये गुंतवत असेल तर त्यातील एक रुपया तुम्ही ज्या कंपनीत गुंतवणूक करता त्या कंपनीकडे जातो आणि तुमचा एक रुपया त्या एजंटकडे जातो ज्याने तुम्हाला त्या योजनेची सूचना दिली आहे. तर या प्रकारच्या फंडात तुम्हाला तुमच्या 100 पैकी फक्त 98 रुपये मिळतात. त्यामुळे या प्रकारच्या फंडाकडे दुर्लक्ष करून तुम्ही 1% पैसे वाचवू शकता.

लार्ज कॅप अक्टिव फंड :-

लार्ज कॅप अक्टिव्ह फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या वर्षानुवर्षे परतावा विचारात घेतला पाहिजे. याशिवाय, SEBI ने 2 वर्षांपूर्वी लार्ज कॅप फंड बदलले, त्यानंतर लार्ज कॅप फंडांचे विश्व आता फक्त 100 स्टॉक्सवर कमी झाले आहे. त्यामुळे तुम्ही त्याऐवजी लार्ज कॅप इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करू शकता.

मिड कॅप फंड :-

या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यापेक्षा सक्रियपणे व्यवस्थापित लार्ज-मिडकॅप फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे चांगले. यामध्ये तुम्ही टॉप-100 लार्जकॅप कंपन्या आणि 150 मिडकॅप कंपन्या देखील समाविष्ट करता. यामध्ये फंड मॅनेजर 250 कंपन्यांच्या विश्वात पैसे गुंतवू शकतो.

कसेक्टरियल किंवा थीमॅटिक फंड :-

सेक्टर फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे खूप धोकादायक आहे. हे फंड गुंतवणुकदारांना चांगल्या वेळेत खूप जास्त परतावा देतात, परंतु डाउनसाईडच्या बाबतीत, गुंतवणूकदारांना मोठे नुकसान सहन करावे लागते. तसेच, या फंडांमध्ये सर्वाधिक शुल्क देखील आहे.

डेट फंड :-

किरकोळ गुंतवणूकदारांनी बहुतांशी डेट फंडापासून दूर राहावे. किरकोळ गुंतवणूकदारांनी दीर्घ मुदतीसाठी असे फंड टाळावेत. तथापि, तुम्ही अल्ट्रा शॉर्ट ड्युरेशन फंड्स, लिक्विडेटेड फंड्स, ओव्हरनाइट फंड्समध्ये गुंतवणूक करू शकता. गुंतवणूकदारांनी बहुतांश डेट फंडात गुंतवणूक करणे टाळावे.

या 5 म्युच्युअल फंडांनी कमी कालावधीत अधिकाधिक नफा दिला…

जर तुम्ही बाजारातून थेट जोखीम घेऊ शकत नसाल, तर म्युच्युअल फंडांद्वारे चांगल्या परतावासाठी तुम्ही शेअर बाजारात गुंतवणूक करू शकता. शेअर बाजाराच्या अस्थिरतेचा परिणाम म्युच्युअल फंडांवरही होतो, परंतु म्युच्युअल फंड योजना वेगवेगळ्या शेअर्समध्ये किंवा कंपन्यांमध्ये पैसे गुंतवतात, त्यामुळे जोखीम शिल्लक असते. जर तुम्ही शेअर मार्केटमध्ये पैसे गुंतवण्याचा विचार करत असाल तर तुम्ही म्युच्युअल फंडाच्या माध्यमातून गुंतवणूक करू शकता. म्युच्युअल फंडामध्ये देखील अनेक श्रेणी असतात, परंतु जर तुम्हाला कर बचत करण्यावर लक्ष केंद्रित करायचे असेल, तर तुम्ही ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम) मध्ये गुंतवणूक करू शकता. ही म्युच्युअल फंडांची लोकप्रिय श्रेणी आहे आणि त्याचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे. विशेष म्हणजे तुम्ही या योजनेत फक्त 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकता.

तुम्ही या ELSS फंडांमध्ये पैसे गुंतवू शकता :-

पंकज मठपाल, सीईओ आणि संस्थापक, ऑप्टिमा मनी मॅनेजर यांनी ELSS म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी 5 योजनांची यादी दिली आहे. वैयक्तिक वित्त तज्ज्ञांच्या मते, गुंतवणूकदार या 5 योजनांमध्ये किमान 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकतो. या योजनांची कामगिरी कशी आहे आणि गेल्या 3-5 वर्षांत या योजनेने किती परतावा दिला आहे ते जाणून घेऊ या.

https://tradingbuzz.in/9555/

तज्ज्ञांनाच्या या योजना :-

Quant Tax Plan

PGIM Ind ELSS Tax Saver

ICICI Pru Long Term Equity Fund

Canara Robeco Equity Tax Saver

Mirae Asset Tax Saver

Quant Tax Plan 

Year SIP Lumpsum
3 वर्ष 42.28% 36.18%
5 वर्ष 30.6% 22.11%

PGIM Ind ELSS Tax Saver 

Year SIP Lumpsum
3 वर्ष 22.1% 17.71%
5 वर्ष 16.05% 11.57%

 ICICI Pru Long Term Equity Fund  

Year SIP Lumpsum
3 वर्ष 19.74% 15.50%
5 वर्ष 14.76% 11.49%

Canara Robeco Equity Tax Saver

Year SIP Lumpsum
3 वर्ष 20.8% 20.17%
5 वर्ष 17.46% 14.61%

Mirae Asset Tax Saver

Year SIP Lumpsum
3 वर्ष 21.26% 19.21%
5 वर्ष 17.35% 14.38%
जॉईन Trading Buzz
Exit mobile version