#froud case Archives - Trading Buzz

सेबीच्या कारवाईनंतर ह्या कंपनीचे शेअर्स तब्बल 11% घसरले,”कंपनी पुढील 2 वर्षांसाठी नवीन ग्राहक तयार करणार नाही”

ट्रेडिंग बझ – भांडवली बाजार नियामक सेबीने ब्रोकरेज हाउस IIFL सिक्युरिटीजवर 2 वर्षांसाठी बंदी घातली आहे. ही कंपनी पूर्वी इंडिया इन्फोलाइन लिमिटेड म्हणून ओळखली जात होती. ग्राहकांच्या निधीचा गैरवापर केल्याबद्दल या कंपनीवर SEBI (भारतीय सिक्युरिटीज एक्सचेंज बोर्ड) ने 2 वर्षांसाठी बंदी घातली आहे. SEBI च्या नवीन आदेशानुसार कंपनी पुढील 2 वर्षांसाठी नवीन क्लायंट तयार करणार नाही. सेबीच्या आदेशानुसार, या ब्रोकरेज कंपनीने आपल्या ग्राहकांच्या निधीचा गैरवापर केला, त्यामुळे SEBI ने हा निर्णय घेतला आणि कंपनीवर 2 वर्षांची बंदी घातली. तथापि, आजच्या ट्रेडिंग सत्रादरम्यान, IIFL Sec चा शेअर 11 टक्क्यांहून अधिक घसरला आहे. कंपनीने आपल्या स्पष्टीकरणात एक निवेदन जारी केले आहे की हे प्रकरण 2011-2017 मधील आहे आणि त्यावेळी नियम वेगळे होते.

प्रकरण एप्रिल 2011 ते जानेवारी 2017 दरम्यानचे आहे :-
सिक्युरिटीज एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने एप्रिल 2011 ते जानेवारी 2017 दरम्यान IIFL सिक्युरिटीजच्या खात्यांची एकाधिक तपासणी केली, त्यानंतर SEBI ने हा आदेश जारी केला. SEBI ला त्यांच्या तपासणीत आढळले की IIFL ने त्यांच्या क्रेडिट बॅलन्स क्लायंटचा निधी वापरला होता.

ग्राहकांचा निधी वापरला गेला :-
सेबीने सांगितले की कंपनीने हा निधी आपल्या मालकीच्या व्यवहारांच्या सेटलमेंटसाठी वापरला होता. याशिवाय हा निधी डेबिट शिल्लक ग्राहकांच्या व्यवहारासाठीही वापरला जात असे. सेबीने एप्रिल 2011 ते जून 2014 दरम्यान निधी वापरला होता. याशिवाय मार्च 2017 मध्येही उल्लंघनाची प्रकरणे समोर आल्याचे सेबीने सांगितले.

सेबीने आपल्या आदेशात म्हटले आहे की डेबिट बॅलन्स क्लायंटचे व्यवहार क्रेडिट बॅलन्स क्लायंटसाठी वापरले जात होते. कंपनीने हे काम 809 ट्रेडिंग दिवसांपैकी 795 दिवसांमध्ये केले. सेबीने 1 एप्रिल 2011 ते 30 जून 2014 या कालावधीत या खात्यांची तपासणी केली. दरम्यान, ब्रोकरेज कंपनीने मालकीच्या व्यवहारांमध्ये क्रेडिट शिल्लक असलेल्या ग्राहकांच्या निधीचा वापर केला. ब्रोकरेज कंपनीने एप्रिल 2011 ते जून 2014 दरम्यान 42 ट्रेडिंग सत्रांमध्ये हे केले.

सेबीने या आदेशात काय म्हटले आहे :-
SEBI ने आपल्या आदेशात म्हटले आहे की ब्रोकरेज कंपनी IIFL ने क्रेडिट बॅलन्स क्लायंटच्या कायदेशीर हितासाठी चुकीची कृती केली आणि केवळ कंपनीलाच फायदा झाला नाही तर डेबिट बॅलन्स क्लायंटलाही फायदा झाला. यामुळे SEBI ने पुढील 2 वर्षांसाठी IIFL सिक्युरिटीज लिमिटेडमध्ये नवीन क्लायंट न जोडण्याचा निर्णय घेतला आहे. मे 2022 मध्ये, नियामकाने ब्रोकरेज कंपनी IIFL सिक्युरिटीजवर 1 कोटी रुपयांचा दंड ठोठावला होता.

तुम्हालाही असा मेसेज आला तर “आपले बँक खाते बंद होईल”, आता काय करायचे ?

ट्रेडिंग बझ :- डिजिटल क्रांतीनंतर, लोकांच्या बँकेशी संबंधित बहुतेक कामे ऑनलाइन करणे खूप सोपे झाले आहे. लोक पैशाच्या व्यवहारापासून ते ऑनलाइन गुंतवणुकीपर्यंत सर्व काही घरी बसून करतात. पण अशा परिस्थितीत तुम्ही थोडं सावध राहणंही खूप गरजेचं आहे, कारण सायबर ठग कधी कधी तुमच्या छोट्याशा चुकीचा फायदा घेतात आणि तुमच्यावर मोठा आघात करतात. जर तुम्हाला बँकेकडून तुमचे पॅन कार्ड तुमच्या बँकेच्या नावाशी लिंक करण्याचा किंवा इतर कोणत्याही कामासाठी मेसेज आला तर, तो मेसेज बँकेनेच पाठवला आहे, तुमची फसवणूक करण्यासाठी कोणी नाही, याची खात्री करणे अत्यंत आवश्यक आहे. अशा कोणत्याही फसवणुकीपासून तुमचे संरक्षण करण्यासाठी HDFC बँकेने काही टिप्स दिल्या आहेत, ज्याचे पालन करून तुम्ही ऑनलाइन फसवणुकीपासून स्वतःला वाचवू शकता.

एचडीएफसी बँकेने सांगितले की, जर बँकेने तुम्हाला कोणताही संदेश किंवा अलर्ट पाठवला तर सर्वप्रथम तुम्ही पाहावे ते म्हणजे पाठवणाऱ्याचा पत्ता खरा आहे का ? HDFC बँकेने पाठवलेला कोणताही संदेश फक्त HDFCBK/ HDFCBN वरून येतो , याशिवाय, जर तुम्हाला एचडीएफसी बँकेच्या नावाने संदेश पाठवणाऱ्याकडून आला तर तुम्ही सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे.

कोणत्याही लिंकवर क्लिक करण्यापूर्वी हे पहा :-
तुम्हाला HDFC बँकेने पाठवलेल्या कोणत्याही मेसेजमध्ये लिंक मिळाल्यास, ही लिंक फक्त ‘hdfcbk.io’ वरून सुरू होते. अशा परिस्थितीत जर तुम्हाला मेसेजमध्ये दुसरी लिंक दिसली तर अशा लिंकवर कधीही क्लिक करू नका.

बँक ही माहिती मागत नाही :-
बँकेच्या नावाने आलेला कोणताही संदेश किती खरा आहे हे शोधण्याचा सर्वोत्तम उपाय म्हणजे बँक तुम्हाला कोणतीही वैयक्तिक माहिती शेअर करण्यास सांगत नाही. उदाहरणार्थ, तुम्हाला बँक खाते तपशील, ओटीपी, एमपीआयएन किंवा पासवर्ड विचारणारा मेसेज आला तर चुकूनही अशा मेसेजला उत्तर देऊ नका.

तक्रार कुठे करायची :-
एचडीएफसी बँकेने सांगितले की, ग्राहकांना याशिवाय कोणत्याही प्रकारची माहिती हवी असल्यास किंवा काही तक्रार असल्यास तुम्ही १८०० २०२ ६१६१ किंवा १८६० २६७ ६१६१ वर संपर्क साधू शकता.

सर्वात मोठ्या बँकिंग घोटाळ्याचा मास्टरमाईंड घरी परतणार …!

ट्रेडिंग बझ – फेब्रुवारी 2018 मध्ये, पंजाब नॅशनल बँकेने आपल्या सिस्टममध्ये 12000 कोटी रुपयांचा घोटाळा केला होता, मात्र, नंतर या घोटाळ्याची रक्कम 14,500 कोटी रुपयांवर पोहोचली. देशातील कोणत्याही सरकारी किंवा खासगी बँकेत एवढा मोठा घोटाळा पहिल्यांदाच समोर आला होता. नीरव मोदी हा या घोटाळ्याचा सूत्रधार म्हणून ओळखला जातो, ज्याने बँकिंग क्षेत्राला झोडपून काढले होते.

कोण आहे नीरव मोदी :-
घोटाळ्याच्या वेळी नीरव मोदी हे सर्वसामान्यांसाठी नवीन नाव असले तरी तो अजूनही मोठा हिरे व्यापारी होता. नीरव मोदीचा जन्म गुजरातमध्ये झाला आणि तो अँटवर्प, बेल्जियममध्ये वाढला. मीडियाने दिलेल्या वृत्तानुसार, नीरव मोदी 19 वर्षांचा होता जेव्हा तो वडील दीपक मोदींसोबत मुंबईला परतला होता. भारतात आल्यानंतर नीरवला त्याचा काका मेहुल चोक्सीचा पाठिंबा मिळाला. चोक्सी हा भारतातील रिटेल ज्वेलरी कंपनी गीतांजली ग्रुपचा प्रमुख होता. मात्र, काही वर्षांनी नीरव मोदीने भारतात स्वतःचा हिऱ्यांचा व्यवसाय सुरू केला. नीरव मोदीचा ब्रँड हळूहळू लोकप्रिय झाला. न्यूयॉर्क, लंडन आणि हाँगकाँगसह त्यांनी केवळ भारतातच नव्हे तर परदेशातही त्यांची दुकाने उघडली. 2017 मध्ये नीरव मोदीला फोर्ब्सच्या अब्जाधीशांच्या यादीतही स्थान मिळाले होते. फोर्ब्सच्या मते तेव्हा त्याची संपत्ती $1.75 अब्ज होती आणि त्यांचा क्रमांक 84 वा होता.

सर्वात मोठ्या घोटाळ्याचा सूत्रधार :-
नीरव मोदीने 2018 च्या पहिल्या महिन्यात म्हणजेच जानेवारीमध्ये भारत सोडला. यानंतर भारतातील दुसरी सर्वात मोठी बँक , पंजाब नॅशनल बँकेने या घोटाळ्याची माहिती दिली आणि नीरव मोदी आणि मेहुल चोक्सीविरोधात तक्रार दाखल केली. या दोघांनी बनावट हमीपत्राच्या आधारे इतर लोकांकडून कर्ज घेतल्याचे बँकेने म्हटले आहे.

भारतात आणण्याचा मार्ग मोकळा :-
आता मात्र, हिरे व्यापारी नीरव मोदीला ब्रिटनच्या उच्च न्यायालयाकडून मोठा झटका बसला आहे. ब्रिटनच्या उच्च न्यायालयाने नीरव मोदीचे अपील फेटाळत भारताच्या प्रत्यार्पणाला मंजुरी दिली आहे. नीरव मोदीला भारतात फरार घोषित करण्यात आले होते, तो सध्या यूकेमध्ये आश्रय घेत आहे. ब्रिटनच्या उच्च न्यायालयाने अपील फेटाळल्यानंतर त्याला भारतात आणण्याचा मार्ग मोकळा झाला आहे.

शेअर मार्केट मध्ये ही चूक केली तर पडेल महागात, लुटले जाल..

शेअर मार्केट मध्ये प्रवेश करणाऱ्या प्रत्येक व्यक्तीचे रातोरात करोडपती होण्याचे स्वप्न असते. पण या हव्यासापोटी ते कष्टाची कमाई गमावतात. अशा परिस्थितीत गुंतवणूकदारांनी कोणती चूक टाळावी, असा इशारा ऑनलाइन ब्रोकरेज फर्म झेरोधाने दिला आहे. मार्केट मधील गुंतवणूकदारांची फसवणूक करणारा सर्वात जुना घोटाळा म्हणजे ‘पंप अँड डंप’.

झेरोधा म्हणाले की, काही प्रकरणांमध्ये तपास केला जात असला तरी बहुतांश प्रकरणे उघडकीस येत नाहीत. ऑनलाइन ब्रोकिंग एजन्सी झेरोधाने सांगितले की, गुंतवणूकदारांना याबद्दल माहिती देणे आवश्यक आहे. एजन्सीने अशा फसवणूक टाळण्यासाठी कसे सतर्क राहता येईल हे देखील स्पष्ट केले.

झेरोधाच्या म्हणण्यानुसार, पंप आणि डम घोटाळ्यात, बहुतेक होल्डिंग ऑपरेटर एसएमएस, सोशल मीडियाद्वारे संदेश पसरवून किंमती वाढवतात आणि नंतर किंमती वाढल्यावर त्यांचे शेअर्स विकतात. एसएमएस, टेलीग्राम आणि व्हॉट्सअप हे अशा प्रकारच्या स्टॉक टिप्स पसरवण्याचे सर्वात लोकप्रिय माध्यम आहेत. तथापि, आता सोशल मीडिया आणि यूट्यूबवर प्रचंड फॉलोअर्स असलेल्या लोकांना ट्विट आणि व्हिडिओंद्वारे स्टॉकचा प्रचार करण्यासाठी पैसे दिले जात आहेत.

गेल्या काही महिन्यांत अशी अनेक प्रकरणे समोर आली आहेत ज्यांनी माध्यमांचे लक्ष वेधून घेतले आहे. मात्र अनेकजण चर्चेला येऊ शकले नाहीत.

गुंतवणूकदार कसे अडकतात ? :-

तुम्हालाही असे अनेक फोन आले असतील जे टिप्स देऊन श्रीमंत होण्याचे स्वप्न दाखवतात. अशा परिस्थितीत, नवशिक्या गुंतवणूकदार, नकळत किंवा लालसेपोटी या टिप्सच्या जाळ्यात सापडले. जेव्हा स्टॉक अपर सर्किट झाला तेव्हा त्यांनी पैसे गुंतवले, परंतु ऑपरेटर बाहेर आल्यावर ते अडकले. काही प्रकरणांमध्ये, स्टॉक 90% पर्यंत घसरले आहेत. हा एक अतिशय लोकप्रिय घोटाळा आहे, तरीही लोक त्यात अडकतात.

फसवणूक टाळायची असेल तर या गोष्टी लक्षात ठेवा :-

सर्वप्रथम, ट्विटर, यूट्यूब, व्हॉट्सअप इ. वर मिळणाऱ्या टिप्सवर ताबडतोब स्टॉकची विक्री किंवा खरेदी करू नका. तुम्ही तुमच्या कष्टाचे पैसे गुंतवत आहात. शेअर मार्केट मध्ये लवकर श्रीमंत होण्याचा सोपा मार्ग नाही. जर काहीतरी खरोखर चांगले असेल तर ते नेहमीच चांगले असते.

दुसरी महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुम्ही नवीन असाल तर मार्केट तुम्हाला घाबरवू शकते. पण तुम्ही माहितीसह शहाणपणाने गुंतवणूक केल्यास गोष्टी सोप्या होऊ शकतात.

तिसरी महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुम्ही नवीन गुंतवणूकदार असाल तर थेट शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्याऐवजी म्युच्युअल फंड किंवा ईटीएफपासून सुरुवात करा. तुम्ही शिकण्यासाठी थोडा वेळ काढू शकता, तुमच्यासाठी काय उपयुक्त आहे ते पहा आणि मगच गुंतवणूक करा.

अस्वीकरण : वरील तज्ञांनी व्यक्त केलेली मते आणि गुंतवणुकीच्या टिप्स त्यांच्या स्वतःच्या आहेत आणि वेबसाइट किंवा तिच्या व्यवस्थापनाच्या नाहीत. tradingbuzz.in वापरकर्त्यांना कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी प्रमाणित तज्ञांशी संपर्क साधण्याचा सल्ला देते .