सेबीच्या कारवाईनंतर ह्या कंपनीचे शेअर्स तब्बल 11% घसरले,”कंपनी पुढील 2 वर्षांसाठी नवीन ग्राहक तयार करणार नाही”

ट्रेडिंग बझ – भांडवली बाजार नियामक सेबीने ब्रोकरेज हाउस IIFL सिक्युरिटीजवर 2 वर्षांसाठी बंदी घातली आहे. ही कंपनी पूर्वी इंडिया इन्फोलाइन लिमिटेड म्हणून ओळखली जात होती. ग्राहकांच्या निधीचा गैरवापर केल्याबद्दल या कंपनीवर SEBI (भारतीय सिक्युरिटीज एक्सचेंज बोर्ड) ने 2 वर्षांसाठी बंदी घातली आहे. SEBI च्या नवीन आदेशानुसार कंपनी पुढील 2 वर्षांसाठी नवीन क्लायंट तयार करणार नाही. सेबीच्या आदेशानुसार, या ब्रोकरेज कंपनीने आपल्या ग्राहकांच्या निधीचा गैरवापर केला, त्यामुळे SEBI ने हा निर्णय घेतला आणि कंपनीवर 2 वर्षांची बंदी घातली. तथापि, आजच्या ट्रेडिंग सत्रादरम्यान, IIFL Sec चा शेअर 11 टक्क्यांहून अधिक घसरला आहे. कंपनीने आपल्या स्पष्टीकरणात एक निवेदन जारी केले आहे की हे प्रकरण 2011-2017 मधील आहे आणि त्यावेळी नियम वेगळे होते.

प्रकरण एप्रिल 2011 ते जानेवारी 2017 दरम्यानचे आहे :-
सिक्युरिटीज एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने एप्रिल 2011 ते जानेवारी 2017 दरम्यान IIFL सिक्युरिटीजच्या खात्यांची एकाधिक तपासणी केली, त्यानंतर SEBI ने हा आदेश जारी केला. SEBI ला त्यांच्या तपासणीत आढळले की IIFL ने त्यांच्या क्रेडिट बॅलन्स क्लायंटचा निधी वापरला होता.

ग्राहकांचा निधी वापरला गेला :-
सेबीने सांगितले की कंपनीने हा निधी आपल्या मालकीच्या व्यवहारांच्या सेटलमेंटसाठी वापरला होता. याशिवाय हा निधी डेबिट शिल्लक ग्राहकांच्या व्यवहारासाठीही वापरला जात असे. सेबीने एप्रिल 2011 ते जून 2014 दरम्यान निधी वापरला होता. याशिवाय मार्च 2017 मध्येही उल्लंघनाची प्रकरणे समोर आल्याचे सेबीने सांगितले.

सेबीने आपल्या आदेशात म्हटले आहे की डेबिट बॅलन्स क्लायंटचे व्यवहार क्रेडिट बॅलन्स क्लायंटसाठी वापरले जात होते. कंपनीने हे काम 809 ट्रेडिंग दिवसांपैकी 795 दिवसांमध्ये केले. सेबीने 1 एप्रिल 2011 ते 30 जून 2014 या कालावधीत या खात्यांची तपासणी केली. दरम्यान, ब्रोकरेज कंपनीने मालकीच्या व्यवहारांमध्ये क्रेडिट शिल्लक असलेल्या ग्राहकांच्या निधीचा वापर केला. ब्रोकरेज कंपनीने एप्रिल 2011 ते जून 2014 दरम्यान 42 ट्रेडिंग सत्रांमध्ये हे केले.

सेबीने या आदेशात काय म्हटले आहे :-
SEBI ने आपल्या आदेशात म्हटले आहे की ब्रोकरेज कंपनी IIFL ने क्रेडिट बॅलन्स क्लायंटच्या कायदेशीर हितासाठी चुकीची कृती केली आणि केवळ कंपनीलाच फायदा झाला नाही तर डेबिट बॅलन्स क्लायंटलाही फायदा झाला. यामुळे SEBI ने पुढील 2 वर्षांसाठी IIFL सिक्युरिटीज लिमिटेडमध्ये नवीन क्लायंट न जोडण्याचा निर्णय घेतला आहे. मे 2022 मध्ये, नियामकाने ब्रोकरेज कंपनी IIFL सिक्युरिटीजवर 1 कोटी रुपयांचा दंड ठोठावला होता.

ग्राहकांच्या पैशांचा गैरवापर केला; सेबीने या कंपनीला ₹10 लाखांचा दंड ठोठावला..

ट्रेडिंग बझ – भांडवली बाजार नियामक सेबी म्हणजेच सिक्युरिटी एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडियाने एंजल ब्रोकिंग लिमिटेडला 10 लाख रुपयांचा दंड ठोठावला आहे. नियामक नियमांचे उल्लंघन केल्यामुळे सेबीने या कंपनीला हा दंड ठोठावला आहे. एंजेल ब्रोकिंग (एंजल वन लिमिटेड) हे SEBI नोंदणीकृत स्टॉक आणि कमोडिटी ब्रोकर आहे. ही कंपनी बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) आणि नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) वर सूचीबद्ध आहे. SEBI, स्टॉक एक्सचेंज आणि ठेवीदारांनी संयुक्तपणे एंजल ब्रोकिंग लिमिटेडच्या अंमलबजावणीसंदर्भात तपासणी केली होती, त्यानंतर सेबीने कंपनीला 10 लाख रुपयांचा दंड ठोठावला आहे.

एप्रिल 2019 ते डिसेंबर 2020 पर्यंत केलेली तपासणी :-
भारतीय सिक्युरिटीज एक्सचेंज बोर्डाने एप्रिल 2019 ते डिसेंबर 2020 दरम्यान कंपनीच्या आर्थिक आणि कामकाजाच्या पद्धतींची तपासणी केली. तपासणीतून मिळालेल्या माहितीच्या आधारे, सेबीने एंजल ब्रोकिंग लिमिटेडवर न्यायालयीन कारवाई करण्याचा निर्णय घेतला आहे.

निष्क्रिय ग्राहकांची पुर्तता झाली नाही :-
सेबीने 78 पानांचा आदेश जारी केला. या आदेशात, SEBI ला आढळले की ABL ने ज्या ग्राहकांच्या खात्यांमध्ये क्रेडिट शिल्लक आहे त्यांच्या सिक्युरिटीज तारण ठेवल्या आणि कंपनीने त्यांच्या ग्राहकांच्या 32.97 कोटी रुपयांचा गैरवापर केला. याशिवाय, नियामकाला असे आढळून आले की ABL ने 300 प्रकरणांमध्ये तपासणी कालावधीत निष्क्रिय ग्राहकांच्या निधीची पूर्तता केली नाही आणि 43.96 लाख रुपये नॉन-सेटल केले गेले.

अशा प्रकारे नियमांचे उल्लंघन केले :-
पुढे, ABL(Angel Broking Ltd) कंपनीने मागील 3 महिन्यांपासून कोणताही ट्रेड न केलेल्या ग्राहकांची भौतिक पूर्तता केली नाही. ही रक्कम 16.65 लाख रुपये होती. ABL ने जानेवारी 2020 नंतर कॅश मार्केट सेगमेंटमध्ये सेटलमेंटच्या तारखेला अंमलात आणलेल्या उलाढालीच्या मूल्याच्या मर्यादेपर्यंत फंड आणि सिक्युरिटीजचे मूल्य 85 पट राखून ठेवले आणि सेटल न केलेली रक्कम 10.26 लाख रुपये मानली गेली, त्यामुळे नियमांचे उल्लंघन झाले. कंपनीने ठेवीदार सहभागींच्या खात्यांमध्ये नियतकालिक समेट केला नाही आणि एकूण 44.72 लाख रकमेचा फरक होता ज्याचे संपूर्ण मूल्य रु. 1,226.73 कोटी होते. याशिवाय, नॉन-रिकव्हरी डेबिट शिल्लकसाठी कंपनीने क्लायंटला T+2+5 दिवसांसाठी एक्सपोजर दिले होते. त्याची रक्कम 2.10 कोटी रुपये होती.

कंपनीने खात्यांमध्ये केली फसवणूक ! :-
या व्यतिरिक्त, SEBI ने असेही कळवले की AB Limited ने 30602 क्लायंटची चुकीची लेजर बॅलन्स नोंदवली आणि ऑक्टोबर 2020 च्या एक्स्चेंजला 340.81 कोटी रुपयांचा निव्वळ फरक नोंदवला. सेबीने पुढे सांगितले की, कंपनीच्या लेजर आणि डेली मार्जिन स्टेटमेंटनुसार, कंपनीच्या फंड शिल्लकमध्ये तफावत होती.

सावधान; तुम्हीही अचानक ट्रेन प्रवास करणार आहात ! जाणून घ्या हे महत्त्वाचे नियम, “नाहीतर भरावा लागणार मोठा दंड”

ट्रेडिंग बझ – भारतीय रेल्वेने दररोज लाखो लोक प्रवास करतात. तुम्हालाही अचानक कुठेतरी ट्रेनने प्रवास करायचा असेल तर रेल्वेचा एक महत्त्वाचा नियम जाणून घेणे तुमच्यासाठी खूप महत्त्वाचे आहे. रेल्वे कायद्यानुसार विना तिकीट प्रवास करणे तुम्हाला महागात पडू शकते. सखोल तपासणी आणि तपासणी करताना रेल्वे अशा प्रवाशांकडून सातत्याने दंड वसूल करते. तसेच पश्चिम रेल्वेनेही रेल्वेतील तिकीटविरहित प्रवास रोखण्यासाठी नियमित तिकीट तपासणी मोहीम सुरू केली आहे. पश्चिम रेल्वेच्या मुंबई विभागाने एप्रिल 2022 ते मार्च 2023 दरम्यान तिकीट तपासणी मोहीम राबवून अशा 12.57 प्रकरणे शोधून काढली आहेत, जिथे रेल्वेने 79.48 कोटी रुपयांचा दंड वसूल केला आहे. ही मोठी कामगिरी असल्याचे सांगताना पश्चिम रेल्वेने सांगितले की, मुंबई मध्य विभागाची ही आतापर्यंतची सर्वोत्तम कामगिरी आहे. मुंबई सेंट्रलने रेल्वे तसेच एसी लोकलमध्ये विशेष तिकीट तपासणी मोहीम सुरू केली आहे.

लक्ष्यापेक्षा जास्त दंड जमा केला :-
पश्चिम रेल्वेचे मुख्य जनसंपर्क अधिकारी सुमित ठाकूर यांनी एका प्रसिद्धीपत्रकात म्हटले आहे की, पश्चिम रेल्वेच्या मुंबई विभागाने 2022-23 या आर्थिक वर्षात सघन तिकिटाच्या दंडाच्या रूपात 79.48 कोटी रुपयांची रक्कम प्राप्त करून मोठी कामगिरी केली आहे. मोहीम तपासत आहे. हे 2022-23 या आर्थिक वर्षासाठी 74.73 कोटी रुपयांच्या लक्ष्यापेक्षा 6.35 टक्के अधिक आहे.

सन्मानित कर्मचारी :-
आपल्या TTEs च्या कार्याचे कौतुक करून, मुंबई विभागाने 31 कर्मचाऱ्यांना गुणवत्ता प्रमाणपत्रे आणि रोख पारितोषिके देऊन गौरविले. 31 प्राप्तकर्त्यांपैकी, सुरतचे उपमुख्य तिकीट निरीक्षक (Dy.CTI) लक्ष्मण कुमार यांनी 13,088 प्रकरणे शोधून काढण्याचा पराक्रम साधला आहे आणि योग्य तिकीटाशिवाय प्रवास करणार्‍या आणि बुक न केलेले सामान घेऊन जाणाऱ्या प्रवाशांकडून 92.47% दंड वसूल केला आहे. इतर थकबाकीदार कर्मचाऱ्यांमध्ये सुरतचे उपमुख्य तिकीट निरीक्षक (Dy.CTI) अमरेश पासवान यांचा समावेश आहे, ज्यांनी 11,001 प्रकरणे शोधून काढली आणि सुमारे 88.73 लाख रुपयांचा दंड वसूल केला आणि बोरिवलीचे मुख्य तिकीट निरीक्षक (Dy.CTI) L.S. तिवारी, ज्यांनी 10,072 प्रकरणे शोधून काढली आणि 70.35 लाख रुपये दंड वसूल केला. सर्व कर्मचार्‍यांची कामगिरी उल्लेखनीय आहे आणि त्यांनी या उत्कृष्ट तिकीट तपासणी कामगिरीमध्ये मोलाची भूमिका बजावली आहे.

रेल्वे तपासत राहते :-
अलीकडे, 15 एप्रिल, 2023 रोजी, वरिष्ठ विभागीय व्यावसायिक व्यवस्थापक (मुंबई विभाग) यांच्या देखरेखीखाली एसी लोकल ट्रेनमध्ये अचानक तिकीट-तपासणी मोहीम घेण्यात आली. चर्चगेट ते विरारदरम्यान चार वेगवेगळ्या एसी लोकल सेवेची सरप्राईज तपासणी करण्यात आली. विना तिकीट प्रवासाची 61 प्रकरणे आणि उच्च श्रेणीतील प्रवासाची 21 प्रकरणे टीमने शोधून काढली आणि प्रवाशांकडून तब्बल 32,425 रुपये दंड वसूल केला. उल्लेखनीय आहे की 17 एप्रिल 2023 पर्यंत एसी लोकलमधील अनियमित प्रवासाची 3300 हून अधिक प्रकरणे नोंदवली गेली आहेत.

रेल्वे प्रवाशांनो सावधान, तुम्ही तर ही चूक करत नाही ना ? अन्यथा भरावा लागेल मोठा दंड !

ट्रेडिंग बझ – प्रवाशांना सोयीस्कर, आरामदायी प्रवास आणि उत्तम सेवा देण्यासाठी भारतीय रेल्वेच्या पश्चिम रेल्वेने मुंबई उपनगरीय लोकल ट्रेन, मेल ट्रेन, एक्स्प्रेस ट्रेन तसेच पॅसेंजर ट्रेन आणि स्पेशल ट्रेनमध्ये तिकीट चेकिंग ड्राइव्हची कडक अंमलबजावणी केली आहे. तिकीटविरहित आणि अनियमित प्रवासाची प्रकरणे रोखण्यासाठी हे पाऊल उचलण्यात आले आहे. पश्चिम रेल्वेच्या वरिष्ठ व्यावसायिक अधिकार्‍यांच्या देखरेखीखाली समर्पित तिकीट तपासणी कर्मचार्‍यांनी यावर्षी एप्रिल ते सप्टेंबर या कालावधीत अनेक तिकीट तपासणी मोहिमा राबवल्या, ज्यामध्ये 97.17 कोटी रुपयांचा दंड वसूल करण्यात आला.

यावर्षी 300% अधिक प्रकरणे समोर आली :-
पश्चिम रेल्वेचे मुख्य जनसंपर्क अधिकारी सुमित ठाकूर यांनी दिलेल्या माहितीनुसार, एकट्या सप्टेंबर महिन्यात विना तिकीट प्रवास करणे, अनियमित प्रवास करणे आणि बुक न केलेले सामान घेऊन प्रवास करणे अशी एकूण 1.59 लाख प्रकरणे समोर आली असून, त्यातून 9.99 कोटी रुपयांचा दंड वसूल करण्यात आला आहे. 2022-23 या आर्थिक वर्षात पश्चिम रेल्वेने 14.39 लाख प्रकरणे विना तिकीट प्रवास करणे, अनियमित प्रवास करणे आणि बुक न केलेल्या सामानासह प्रवास करणे अशी 14.39 लाख प्रकरणे आढळून आली आहेत, जी गेल्या वर्षीच्या याच कालावधीच्या तुलनेत 300 च्या आसपास आहेत. ही टक्केवारी खूप जास्त आहे. गेल्या वर्षी याच कालावधीत पश्चिम रेल्वेने अशी 4.79 लाख प्रकरणे पकडली होती.

गेल्या वर्षीच्या तुलनेत दंडाच्या वसुलीत सुमारे 400% वाढ :-
पश्चिम रेल्वेने दिलेल्या माहितीनुसार, या आर्थिक वर्षात एप्रिल ते सप्टेंबर दरम्यान पकडलेल्या 14.39 लाख प्रकरणांमधून 97.17 कोटी रुपये वसूल करण्यात आले, जे मागील वर्षीच्या याच कालावधीतील वसुलीच्या तुलनेत सुमारे 400 टक्के अधिक आहे. पश्चिम रेल्वेने गेल्या वर्षी याच कालावधीत अशा प्रकरणांमध्ये 24.60 कोटी रुपये दंड वसूल केला होता. एसी लोकल गाड्यांमध्ये अनधिकृत प्रवेश रोखण्यासाठी वारंवार तिकीट तपासणी मोहीम राबवली जाते. या मोहिमेचा परिणाम आहे की एप्रिल 2022 पर्यंत सुमारे 16,000 अनधिकृत प्रवाशांवर कारवाई करून त्यांना दंड करण्यात आला.

या 8 बँकांवर RBIची कडक कारवाई, तुम्हीही या बँकांचे ग्राहक तर नाही ना ?

भारतीय रिझर्व्ह बँकेने नियामक अनुपालनातील त्रुटींसाठी आठ सहकारी बँकांवर दंड ठोठावला आहे. विशाखापट्टणम सहकारी बँकेला सर्वाधिक 55 लाख रुपयांचा दंड ठोठावण्यात आला आहे. मध्यवर्ती बँकेने अनेक निवेदने जारी करून ही माहिती दिली.

RBI काय म्हणाले ? :-

निवेदनात म्हटले आहे की ,भारत हेवी इलेक्ट्रिकल्स एम्प्लॉईज को-ऑपरेटिव्ह बँक कैलासपुरम, तिरुचिरापल्ली, तामिळनाडू, ओट्टापलम को-ऑपरेटिव्ह अर्बन बँक लिमिटेड, केरळ वर 10 लाख, हैदराबादच्या दारुसलाम को-ऑपरेटिव्ह अर्बन बँकेला 5 लाख आणि 10 लाख रुपयांचा दंड ठोठावण्यात आला आहे.

या बँकांवरही कडल कारवाई :-

रिझर्व्ह बँकेने एका निवेदनात म्हटले आहे की नेल्लोर को-ऑपरेटिव्ह अर्बन बँक लि. गांधीनगर, काकीनाडा को-ऑपरेटिव्ह टाऊन बँक लि. दोन्ही काकीनाडा यांना प्रत्येकी 10 लाख रुपयांचा दंड ठोठावण्यात आला आहे. केंद्रपारा अर्बन को-ऑपरेटिव्ह बँक, केंद्रपारा यांना 1 लाख रुपये, नॅशनल अर्बन को-ऑपरेटिव्ह बँक लि., प्रतापगड, उत्तर प्रदेशला 5 लाख रुपयांचा दंड ठोठावण्यात आला आहे.

येत्या 2 दिवसात हे काम करा,अन्यथा 5,000 रुपयांपर्यंत दंड भरण्यास तयार राहा.

जर तुम्ही देय तारखेनंतर म्हणजे 31 जुलै 2022 नंतर आणि 31 डिसेंबर 2022 पूर्वी इन्कम टॅक्स रिटर्न भरनार असाल तर 5,000 रुपये दंड भरावा लागेल परंतु जर करदात्याचे वार्षिक करपात्र उत्पन्न 5 लाख रुपयांपेक्षा कमी असेल तर दंडनुसार एक हजार रुपये द्यावे लागतील. त्यामुळे तारीख वाढण्याची प्रतीक्षा थांबवा. कारण, टॅक्स रिटर्न भरण्याची अंतिम तारीख वाढवण्याची सध्या कोणतीही योजना नाही, असे केंद्र सरकारच्या उच्चपदस्थ अधिकाऱ्यांकडून विविध मंचांद्वारे वारंवार सांगितले जात आहे.

हे लक्षात घेण्यासारखे आहे की ITR भरण्याची अंतिम तारीख 31 जुलै आहे आणि तो दिवस रविवार आहे. रविवारी बँका बंद असतात. सामान्यतः आता आयकर रिटर्न ऑनलाइन भरले जाते, त्यामुळे बँकेत जाण्याची गरज नाही, परंतु तरीही रविवारी बँक नेटवर्क मेंटेनन्स किंवा नेट बँकिंगमध्ये समस्या आल्याने तुम्हाला दंडाला सामोरे जावे लागू शकते.

असं असलं तरी, यावेळी आयकर विभागाच्या टॅक्स पोर्टलबद्दल खूप तक्रारी आहेत. वास्तविक कर भरण्यासाठी करदात्याला चलन वापरावे लागते. कोणत्याही कारणास्तव ऑनलाइन पेमेंटमध्ये अडचण आल्यास पैसे भरण्यासाठी बँकेच्या शाखेत जावे लागते. याशिवाय टीडीएस प्रमाणपत्रही बँकेकडूनच उपलब्ध आहे.

जॉईन Trading Buzz
Exit mobile version