मनी मॅनेजमेंट इंडियाच्या मते भारतात मूल्य गुंतवणुकीचा विचार केला तर, देशात व्हॅल्यू फंड अनिवार्य बनवणारे एकच तथ्य आहे आणि ते म्हणजे ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंड. भारतातील बहुतेक इक्विटी फंड हे वाढ-केंद्रित आहेत.
10 लाखाची गुंतवणूक झाली 2.5 कोटी :-
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने स्थापनेच्या वेळी (16 ऑगस्ट, 2004) या फंडात 10 लाख रुपयांची एकरकमी गुंतवणूक केली असेल, तर 31 जुलै 2022 रोजी त्याचे मूल्य 2.5 कोटी रुपये असेल. म्हणजेच, वार्षिक 19.7% चा CAGR परतावा प्राप्त झाला आहे. निफ्टी 50 मध्ये अशाच प्रकारच्या गुंतवणुकीमुळे 15.6 टक्के CAGR परतावा मिळाला असता आणि एकूण मूल्य 1.3 कोटी रुपये झाले असते. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी मूल्य गुंतवणूक योग्य असल्याने, SIP हा गुंतवणुकीचा चांगला मार्ग बनतो.
फंडाच्या स्थापनेपासून एसआयपीद्वारे 10,000 रुपयांच्या मासिक गुंतवणुकीत एकूण 21.6 लाख रुपये गुंतवले गेले असतील. हे 17.3% च्या CAGR सह 31 जुलै 2022 पर्यंत 1.2 कोटी रुपये झाले असते.
जाणकार काय म्हणतात ? :-
द मनी हंस आणि मनी मॅनेजमेंट इंडियाच्या संस्थापक हंसी मेहरोत्रा म्हणतात की म्युच्युअल फंड निवडताना गुंतवणूकदारांनी एएमसी आणि वैयक्तिक फंडांचे गुंतवणूक तत्वज्ञान आणि कार्यपद्धती समजून घेणे आवश्यक आहे. यावरून हा फंड इतर फंडांच्या तुलनेत कधी आणि कसा कामगिरी करेल याची कल्पना येईल, पण असे करणे सोपे नाही. कारण उद्योग मूल्य गुंतवणुकीसारख्या संज्ञा क्वचितच वापरतात.
निधीचे व्यवस्थापन कोण करते ? :-
हा फंड एस नरेन, ED आणि CIO, ICICI प्रुडेंशियल AMC द्वारे व्यवस्थापित केला जातो, जो भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगातील सर्वात अनुभवी व्यवस्थापकांपैकी एक आहे. गेल्या काही वर्षांमध्ये त्याने व्यवस्थापित केलेल्या पैशाच्या आधारे एक ठोस ट्रॅक रेकॉर्ड तयार केला आहे. नरेन गुंतवणुकीच्या मूल्य शैलीचा अभ्यासक असल्याने, फंडाची रणनीती त्याला त्याच्या ताकदीनुसार चालू देते.
ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडला नुकतीच 18 वर्षे पूर्ण झाली. या योजनेची एयूएम रु. 24,694 कोटी जे मूल्य श्रेणीतील एकूण AUM च्या सुमारे 30% आहे. हे योजनेतील मूल्य गुंतवणुकीवर गुंतवणूकदाराचा विश्वास प्रतिबिंबित करते.
