Category: Bank News

खाजगी क्षेत्रातील बँक म्हणजेच ICICI बँकेला ICICI सिक्युरिटीजला पूर्ण मालकीची उपकंपनी बनवण्यासाठी भारतीय रिझर्व्ह बँक (RBI) ची मान्यता मिळाली आहे.  बँकेने काल ९ नोव्हेंबर रोजी ही माहिती दिली.  आयसीआयसीआय बँकेने म्हटले, “आम्ही तुम्हाला कळवू इच्छितो की काल बँकेला काही अटींच्या अधीन राहून, आयसीआयसीआय सिक्युरिटीजला संपूर्ण मालकीची उपकंपनी बनवण्यासाठी आरबीआयकडून मंजुरी मिळाली आहे.”  ICICI बँकेने 26 जून रोजी जाहीर केले की ते बँकेच्या उपकंपनी ICICI सिक्युरिटीजच्या डिलिस्टिंगच्या प्रस्तावावर विचार करेल.

आपल्या निर्णयाची कारणे स्पष्ट करताना, ICICI बँकेने 26 जून रोजी सांगितले की, “ICICI सिक्युरिटीज हा कमी भांडवलाचा वापर करणारा व्यवसाय आहे आणि व्यवसाय वाढीसाठी अंतर्गत जमा करणे पुरेसे आहे. ICICI बँकेला कंपनीमध्ये अतिरिक्त भांडवल गुंतवण्याची गरज वाटत नाही.” आशा आहे.”

ICICI सिक्युरिटीजने 29 जून रोजी घोषणा केली होती की ती डिलिस्टेड होईल आणि तिच्या मूळ कंपनी ICICI बँकेची पूर्ण मालकीची उपकंपनी होईल.  “ही योजना ICICI बँक आणि कंपनी, RBI, राष्ट्रीय कंपनी कायदा न्यायाधिकरण, स्टॉक एक्स्चेंज आणि इतर नियामक आणि वैधानिक प्राधिकरणांच्या भागधारक आणि कर्जदारांकडून आवश्यक मंजूरी प्राप्त करण्याच्या अधीन आहे,” ICICI सिक्युरिटीजने एक्सचेंजला सांगितले.

डीलिस्टिंगचा निर्णय ब्रोकिंग फर्मने शेअर बाजारात पदार्पण केल्यानंतर पाच वर्षांनी घेतला आहे.  ICICI सिक्युरिटीजचा एप्रिल 2018 मध्ये रु. 4,000 कोटी IPO खराब मिळाला.  IPO ला एकूण 78 टक्के सबस्क्रिप्शन मिळाले.  किरकोळ गुंतवणूकदार त्यांच्या फक्त 89 टक्के समभागांसाठी बोली लावतात.

बँक ऑफ महाराष्ट्र (बीओएम), बँक ऑफ बडोदा आणि कॅनरा बँक, ज्या देशातील सार्वजनिक क्षेत्रातील तीन बँकांपैकी आहेत, त्यांनी अलीकडेच त्यांच्या एफडी म्हणजेच मुदत ठेवींवरील व्याजदरांमध्ये सुधारणा केली आहे.  बँक ऑफ महाराष्ट्रने काही एफडीवरील व्याज 125 bps ने वाढवून 1.25 टक्के केले आहे.  कॅनरा बँक आणि बँक ऑफ बडोदा यांनीही अलीकडेच एफडीवरील व्याज वाढवले आहे.  तुम्हीही दिवाळी दरम्यान गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल तर हा सर्वोत्तम वेळ आणि पर्याय आहे.  व्याजदर किती आहे ते आम्हाला कळवा.

बँक ऑफ महाराष्ट्र 5 वर्षे ते 10 वर्षे: सामान्य लोकांसाठी – 6.00 टक्के;  ज्येष्ठ नागरिकांसाठी – 6.50 टक्के

बँक ऑफ बडोदा का एफडी व्याज दर 5 वर्ष ते 10 वर्षांपेक्षा जास्त – सामान्य लोकांसाठी: 6.50 टक्के;  ज्येष्ठ नागरिकांसाठी: 7.00 टक्के

कॅनरा बँकेचा एफडी व्याज दर: पाच वर्ष किंवा त्याहून अधिक मुदतीच्या एफडींना 6.70 टक्के व्याज मिळेल.

दिवाळीपूर्वी सार्वजनिक क्षेत्रातील या 3 बँकांनी आपल्या ग्राहकांना खास भेटवस्तू दिल्या आहेत, व्याजदर वाढवून.

देशातील सर्वात मोठी खासगी क्षेत्रातील बँक असलेल्या HDFC ने दिवाळीपूर्वी ग्राहकांना मोठा धक्का दिला आहे.  HDFC ने काही मुदतीच्या कर्जावर MCLR वाढवला आहे.  बँकेने MCLR मध्ये 5 बेस पॉईंट म्हणजेच 0.05 टक्के वाढ केली आहे.  बँकेचा MCLR वाढवल्याने, गृहकर्ज, वैयक्तिक कर्ज आणि वाहन कर्जासह सर्व प्रकारच्या फ्लोटिंग कर्जाचा EMI वाढेल.  म्हणजेच दिवाळीपूर्वी ग्राहकांच्या खिशाला फटका बसू शकतो आणि त्यांच्या गृह आणि कार कर्जाचा ईएमआय वाढू शकतो.  हे नवीन दर 7 नोव्हेंबर 2023 पासून लागू मानले जातील.

HDFC बँकेचा रातोरात MCLR 10 bps ने 8.60 टक्क्यांवरून 8.65 टक्क्यांनी वाढवला आहे.

एचडीएफसी बँकेच्या एमसीएलआरमध्ये वाढ झाल्याचा परिणाम गृहकर्ज, वाहन कर्ज, वैयक्तिक कर्जासह संबंधित सर्व प्रकारच्या कर्जाच्या व्याजदरांवर दिसून येईल.  कर्ज ग्राहकांना पूर्वीपेक्षा जास्त ईएमआय भरावा लागेल.  नवीन कर्ज घेणाऱ्या ग्राहकांना महागडे कर्ज मिळेल.  दिवाळीपूर्वी बँकेने हा प्रकार करून ग्राहकांना धक्का दिला आहे.

 

 

आपल्या देशातील सर्वात मोठी सार्वजनिक क्षेत्रातील बँक म्हणजेच स्टेट बँक ऑफ इंडिया (SBI) ही फिक्स्ड डिपॉझिट (FD) उघडण्यासाठी भारतीयांची पहिली पसंती आहे.  सरकारी बँकांमधील एकूण मुदत ठेवींमध्ये त्याचा वाटा 36 टक्के आहे.  मात्र, या दिवाळीत बँकेने ग्राहकांना मोठा धक्का दिला आहे.  SBI बँकेने फेब्रुवारी 2023 पासून मुदत ठेवींमध्ये सुधारणा केलेली नाही.  तेव्हापासून एसबीआयने एफडीवरील व्याजात कोणतीही वाढ केली नाही किंवा काही केले नाही.  SBI अजूनही FD वर इतके व्याज देत आहे.

चला SBI च्या FD च्या दरांबद्दल जाणून घेऊया.

7 दिवस ते 45 दिवसांच्या FD वर, बँक सर्वसामान्यांना 3% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 3.50% व्याज देत आहे.

46 दिवस ते 179 दिवसांच्या FD वर, बँक सर्वसामान्यांना 4.5% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 5% व्याज देत आहे.

180 दिवस ते 210 दिवसांच्या FD वर बँक सर्वसामान्यांना 5.25% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 5.75% व्याज देत आहे.

211 दिवस ते 1 वर्षापेक्षा कमी कालावधीच्या FD वर, बँक सर्वसामान्यांना 5.75% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 6.25% व्याज देत आहे.

1 वर्ष ते 2 वर्षांपेक्षा कमी कालावधीच्या FD वर, बँक सर्वसामान्यांना 6.8% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 7.30% व्याज देत आहे.

• 2 ते 3 वर्षांपेक्षा कमी कालावधीच्या FD वर, बँक सर्वसामान्यांना 7% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 7.50% व्याज देत आहे.

3 ते 5 वर्षांपेक्षा कमी कालावधीच्या FD वर, बँक सर्वसामान्यांना 6.5% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 7% व्याज देत आहे.

बँक 5 वर्षे आणि 10 वर्षांच्या FD वर सर्वसामान्यांना 6.5% आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 7.5% व्याज देत आहे.

देशातील सर्वात मोठी सार्वजनिक बँक SBI देखील आपल्या ग्राहकांना 400 दिवसांची विशेष FD ऑफर करत आहे.  ‘SBI अमृत कलश’ असे या योजनेचे नाव आहे.  SBI च्या योजनेअंतर्गत, सामान्य ग्राहकांना 400 दिवसांच्या FD वर 7.10% व्याज मिळत आहे आणि ज्येष्ठ नागरिकांना 7.60% व्याज मिळत आहे.  या योजनेत तुम्ही कमाल 2 कोटी रुपयांपर्यंत गुंतवणूक करू शकता.

आपल्या देशातील सर्वात मोठी बँक स्टेट बँक ऑफ इंडिया (SBI) चे अध्यक्ष दिनेश खारा म्हणतात की असुरक्षित कर्ज ही SBI साठी चिंतेची बाब नाही.  आम्ही तुम्हाला सांगतो की SBI ने चालू आर्थिक वर्षाच्या दुसऱ्या तिमाहीचे निकाल आज 4 नोव्हेंबर रोजी जाहीर केले आहेत.  निकाल जाहीर झाल्यानंतर खारा म्हणाले, “आम्ही आमच्या असुरक्षित पुस्तकाबद्दल काळजी करत नाही. आमचे असुरक्षित पुस्तक आमच्या सुरक्षित पुस्तकापेक्षा चांगले आहे. आमच्या असुरक्षित पुस्तकांपैकी सुमारे 86 टक्के पगारदार ग्राहकांचे आहेत.”

खारा पुढे म्हणाले की, बँकेची एकूण अनुत्पादित मालमत्ता 0.69 टक्के आहे.  ते म्हणाले की 30 सप्टेंबर 2023 अखेर बँकेचे एकूण असुरक्षित पुस्तक 3.20 लाख कोटी रुपये आहे.

रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) चे गव्हर्नर शक्तिकांत दास यांनी ऑक्टोबर 2023 मध्ये चलनविषयक धोरण समिती (MPC) बैठकीत असुरक्षित पत वाढीच्या अलीकडील वाढीबद्दल चिंता व्यक्त केली.  यासोबतच त्यांनी बँका आणि बिगर बँकिंग वित्तीय कंपन्यांना (NBFCs) त्यांच्या अंतर्गत पाळत ठेवण्याची यंत्रणा मजबूत करण्यास सांगितले आहे.  दास म्हणाले, “बँका आणि NBFC यांना त्यांच्या अंतर्गत पाळत ठेवण्याची यंत्रणा बळकट करण्यासाठी, जोखीम असल्यास, संबोधित करण्यासाठी आणि त्यांच्या स्वत: च्या हितासाठी आवश्यक सुरक्षा उपाययोजना करण्याचा सल्ला दिला जातो,” दास म्हणाले.

स्टेट बँक ऑफ इंडियाने जुलै-सप्टेंबर FY24 तिमाहीत रु. 14,330 कोटींचा निव्वळ नफा नोंदवला आहे, जो एका वर्षापूर्वीच्या रु. 13,265 कोटींहून 8 टक्क्यांनी वाढला आहे.  देशातील सर्वात मोठ्या कर्जदाराने बाजाराच्या अपेक्षेपेक्षा चांगले परिणाम सादर केले आहेत.

आपल्या देशाच्या मध्यवर्ती बँक, भारतीय रिझर्व्ह बँकेने शुक्रवारी सांगितले की त्यांनी काही नियामक नियमांचे पालन न केल्याबद्दल दंड ठोठावला आहे.  सरकारी मालकीच्या पंजाब नॅशनल बँकेला (PNB) 72 लाख रुपये आणि खासगी क्षेत्रातील फेडरल बँकेला 30 लाख रुपयांचा दंड ठोठावण्यात आला आहे.  आपल्या ग्राहकाला जाणून घ्या (KYC) निर्देश, 2016 च्या काही तरतुदींचे पालन न केल्याबद्दल मर्सिडीज-बेंझ फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडिया प्रायव्हेट लिमिटेड (पूर्वीचे डेमलर फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडिया प्रायव्हेट लिमिटेड) वर 10 लाख रुपयांचा दंड देखील ठोठावला आहे. लादले गेले.

‘कर्जावरील व्याजदर’ आणि ‘बँकांमधील ग्राहक सेवा’ संबंधित काही तरतुदींचे पालन न केल्याबद्दल पंजाब नॅशनल बँकेला हा दंड ठोठावण्यात आला आहे, असे रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने एका प्रकाशनात म्हटले आहे.  केंद्रीय बँकेने दुसर्‍या प्रकाशनात म्हटले आहे की, केवायसी नियमांच्या काही तरतुदींचे उल्लंघन केल्याबद्दल फेडरल बँकेला दंड ठोठावण्यात आला आहे.

भारतीय रिझर्व्ह बँकेने असेही म्हटले आहे की कोसमट्टमला ‘नॉन-बँकिंग फायनान्शियल कंपन्या – सिस्टीमली महत्त्वाच्या नॉन-डिपॉझिट टेकिंग कंपनीज आणि डिपॉझिट टेकिंग कंपनीज (रिझर्व्ह बँक) मार्गदर्शक तत्त्वे, 2016 च्या काही तरतुदींचे पालन न केल्याबद्दल दंड ठोठावण्यात आला आहे. फायनान्स लिमिटेड, कोट्टायम वर 13.38 लाख रुपये आकारण्यात आले आहेत.

केंद्रीय बँक रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने म्हटले आहे की सर्व प्रकरणांमध्ये, दंड नियामक अनुपालनातील कमतरतांवर आधारित आहे.  संस्थांनी त्यांच्या ग्राहकांसोबत केलेल्या कोणत्याही व्यवहाराच्या किंवा कराराच्या वैधतेवर परिणाम करण्याचा हेतू नाही.

या आर्थिक वर्षाच्या मे महिन्यात आरबीआयने घोषणा केली होती की ३० सप्टेंबरपर्यंत २००० रुपयांच्या नोटांचे चलन जारी केले जाईल, त्यानंतर ते बंद केले जाईल.  आता ज्यांच्याकडे पास आहे तेही या बँकेतून नोटा आणि नोंदी बदलू शकतात.  त्यासाठी 30 सप्टेंबरनंतर मुदतीत आणखी एका आठवड्याने वाढ करण्यात आली.  यानंतरही जर कोणाकडे पास असेल तर आरबीआयच्या माध्यमातून एक्सचेंज करता येईल.  अलीकडेच आणखी एक बातमी आली आहे की अनेकांना RBI रिजनल ऑफिसमध्ये जाऊन 2000 रुपयांच्या नोटा बदलून घेण्यास अडचणी येत आहेत.  बहुतांश लोकांना प्रांत कार्यालयात जाता येत नाही.  अशा लोकांसाठी आरबीआयने सांगितले की ते आरबीआयला भेट न देता 2000 रुपयांच्या नोटा कशा बदलू शकतात.  देवाणघेवाण करण्यासाठी काही नवीन मार्ग सुरू केले आहेत.

लोक त्यांच्या 2,000 रुपयांच्या नोटा त्यांच्या बँक खात्यात जमा करण्यासाठी पोस्ट ऑफिसद्वारे रिझर्व्ह बँकेच्या निर्दिष्ट क्षेत्रीय कार्यालयात पाठवू शकतात.  ज्यांना स्थानिक कार्यालयात जाता येत नाही त्यांच्यासाठी हा त्रासमुक्त पर्याय आहे.  तसेच, RBI लोकांना त्यांच्या बँक खात्यात रु. 2,000 च्या नोटा जमा करण्यासाठी TLR (ट्रिपल लॉक रिसेप्टेकल) फॉर्म ऑफर करत आहे.

RBI चे स्थानिक संचालक रोहित पी दास म्हणाले की, RBI ग्राहकांना सर्वात सोयीस्कर आणि सुरक्षित रीतीने त्यांच्या बँक खात्यात थेट जमा करण्यासाठी पोस्टाद्वारे RBI ला रु. 2,000 च्या नोटा पाठवण्यास प्रोत्साहित करते.  त्यामुळे नियुक्त शाखेत रांगेत उभे राहण्याच्या त्रासापासूनही त्यांची सुटका होईल.  ते म्हणाले की एकट्या दिल्ली कार्यालयाला आतापर्यंत सुमारे 700 TLR फॉर्म मिळाले आहेत.

बँक नोटांची देवाणघेवाण करण्यासाठी 19 RBI कार्यालयांची यादी जाहीर करण्यात आली आहे. आम्ही अहमदाबाद, बंगलोर, बेलापूर, भोपाळ, भुवनेश्वर, चंदीगड, चेन्नई, गुवाहाटी, हैदराबाद, जयपूर, जम्मू, कानपूर, कोलकाता, लखनौ, मुंबई, नागपूर, नवी दिल्ली, पाटणा आणि तिरुवनंतपुरम.

भारतासारख्या उदयोन्मुख अर्थव्यवस्थेसाठी क्रिप्टोकरन्सी ही एक गंभीर समस्या ठरू शकते, असा विश्वास आपल्या देशाची मध्यवर्ती बँक रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) ला आहे.  RBI गव्हर्नर शक्तीकांत दास यांनी एका कार्यक्रमात सांगितले की, क्रिप्टो मार्केटच्या आर्थिक स्थिरतेसाठी हे चांगले नाही.  आरबीआय गव्हर्नर म्हणाले की क्रिप्टोशी निगडीत अनेक धोक्यांची आम्हाला चांगली जाणीव आहे आणि ती योग्य प्रकारे हाताळली पाहिजे.  हे व्यवहार करणाऱ्यांना तुम्ही कोणाला, काय आणि का देत आहात हे विचारावे.  क्रिप्टोकरन्सीची अद्याप कोणतीही विश्वसनीय व्याख्या नाही.  ते म्हणाले की क्रिप्टो काय करू शकते आणि सीबीडीसी काय करू शकत नाही हे आपल्याला समजून घेणे आवश्यक आहे.

भारतीय रिझर्व्ह बँक लोकांच्या हिताची सेवा करणार्‍या नवकल्पनांना दडपण्याच्या बाजूने नाही.  त्यांनी सांगितले की भारतीय बँकिंग क्षेत्र आणि NBFC क्षेत्र सध्या मजबूत आहे.  RBI सुशासनावर भर देते आणि बँकेचे चांगले आकडे तेच दाखवत आहेत.

unhone म्हणाले की, काही खाजगी क्षेत्रातील बँकांच्या कर्मचाऱ्यांमध्ये नोकरी सोडण्याची प्रवृत्ती अधिक दिसून येत आहे.  आरबीआय या मुद्द्यावर बारीक लक्ष ठेवून आहे.  ते म्हणाले की नियामक पर्यवेक्षण प्रयत्नांचा एक भाग म्हणून रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) या समस्येकडे पाहत आहे.

आम्ही तुम्हाला सांगूया की काही मोठ्या खाजगी क्षेत्रातील बँकांमध्ये, कर्मचारी कमी होण्याचे प्रमाण 30 टक्क्यांपेक्षा जास्त असल्याच्या बातम्या आल्या आहेत, त्यानंतर आरबीआय गव्हर्नर म्हणाले की अशा समस्यांना तोंड देण्यासाठी प्रत्येक बँकेला एक कोर टीम तयार करावी लागेल.  बदलत्या नोकऱ्यांबाबत तरुणांचा करिअरचा दृष्टीकोन बदलला आहे असे सांगून ते म्हणाले की, तरुण आता या पैलूवर ‘वेगळा विचार’ करत आहेत.

भारतीय रिझर्व्ह बँक ही आपल्या देशाची केंद्रीय  बँक आहे.  RBI चे काम हे आहे की ते सर्व बँकांच्या कामकाजासाठी नियम आणि कायदे बनवते जे इतर बँकांनी पाळणे आवश्यक आहे.  आता बँकेचे रिकव्हरी एजंट तुम्हाला कर्ज वसुलीसाठी विषम वेळेला फोन करून त्रास देऊ शकणार नाहीत.  यासोबतच सावकारांना कोणत्याही प्रकारची धमकी देण्यास पूर्णपणे बंदी असेल.  रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) ने गुरुवारी थकित कर्जाच्या वसुलीसाठी मानके कडक करण्याचा प्रस्ताव दिला.  या अंतर्गत, वित्तीय संस्था आणि त्यांचे वसुली एजंट कर्जदारांना सकाळी 8 वाजण्यापूर्वी आणि संध्याकाळी 7 नंतर कॉल करू शकत नाहीत.  RBI ने काल हा नियम दिला आहे की एजंट तुम्हाला सकाळी 8 च्या आधी आणि संध्याकाळी 7 नंतर कॉल करू शकत नाहीत.

रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाच्या ‘वित्तीय सेवांच्या आउटसोर्सिंगमधील जोखीम आणि आचारसंहिता व्यवस्थापित करण्यावरील ड्राफ्ट मास्टर डायरेक्शन’ म्हणते की बँका आणि NBFC सारख्या नियमन केलेल्या संस्था (REs) आउटसोर्स करू नयेत.  या फंक्शन्समध्ये धोरण तयार करणे आणि KYC नियमांचे पालन करणे आणि कर्ज मंजूर करणे यांचा समावेश होतो.

आरबीआयने असेही म्हटले आहे की आरईएसने हे सुनिश्चित केले पाहिजे की आउटसोर्सिंग व्यवस्थेमुळे ग्राहकांप्रती त्यांची जबाबदारी कमी होणार नाही.  मसुद्यानुसार, बँका आणि नॉन-बँकिंग वित्तीय कंपन्यांनी (NBFCs) डायरेक्ट सेलिंग एजंट (DSA), डायरेक्ट मार्केटिंग एजंट (DMA) आणि कलेक्शन एजंट्ससाठी आचारसंहिता तयार करावी.