ट्रेडिंग बझ – एखाद्या फंडात केव्हा आणि किती गुंतवणूक करायची याची वेळ जितकी महत्त्वाची आहे तितकीच महत्त्वाची की तुम्हाला त्या फंडातून बाहेर पडायचे आहे. फंडातून बाहेर पडण्यासाठी तुम्हाला कोणत्या गोष्टी लक्षात ठेवाव्या लागतील, यासाठी काही महत्त्वाच्या गोष्टी लक्षात जाणून घ्यावा. दुसरीकडे, जर एखादा फंड सतत नकारात्मक परतावा देत असेल, तर फंडातून बाहेर पडणे आणि त्याच श्रेणीतील दुसऱ्या फंडात जाणे किंवा एएमसीच्या फंडात गुंतवणूक करणे योग्य आहे का आणि फंडातून बाहेर पडण्यासाठी एक्झिट लोड किती आहे ? या सर्व गोष्टींची उत्तरे दिली जातील.
म्युचुअल फंडातून कधी बाहेर पडायचे ? :-
लक्ष्याच्या जवळ आहेत.
फंडाच्या गुंतवणूक धोरणात बदल.
फंडाची सतत खराब कामगिरी.
सामरिक रणनीती अंतर्गत.
जेव्हा आपल्या लक्ष्याच्या जवळ असणार तेव्हा –
लक्ष्य जवळ असल्यास इक्विटी एक्सपोजर कमी करा.
गुंतवणुकीच्या कालावधीच्या शेवटी कर्जाचे वाटप ठेवा.
किमान 18 महिने अगोदर इक्विटीमधून डेटवर स्विच करा.
इक्विटी गुंतवणूक अल्प कालावधीत अस्थिर असतात.
फंडाच्या गुंतवणूक धोरणातील बदल –
कधीकधी फंडाची रचना बदलते.
लार्ज कॅप फंडाप्रमाणे लार्ज एंड मिडकॅपमध्ये बदलले.
निधीचे उद्दिष्ट लक्ष्याशी जुळत नाही.
पोर्टफोलिओमध्ये श्रेणी एक्सपोजरची गणना करा.
रूपांतरानंतर फंडाने मूल्य जोडले नाही तर बाहेर पडा.
फंड मॅनेजर बदलल्यावर –
फंड मॅनेजर बदलल्यास फंड धोरणावर परिणाम होऊ शकतो.
नवीन फंड व्यवस्थापकाची गुंतवणूक शैली समजून घ्या.
किमान 4-5 महिन्यांनी निर्णय घ्या.
नवीन फंड मॅनेजर बदलल्याने फायदा होईल.
फंडाची खराब कामगिरी –
फंड कामगिरीचे वेगवेगळे चक्र
फंडाच्या खराब कामगिरीमागे अनेक कारणे.
अल्पकालीन खराब कामगिरीमुळे बाहेर पडू नका.
फंडाच्या कार्यशैलीचा त्याच्या कामगिरीवर मोठा प्रभाव पडतो.
महागड्या बाजारात मूल्य शैली अधिक प्रभावी.
स्वस्त बाजार मुल्यांकनात वाढीची शैली चांगली.
कधी बाहेर पडायचे ? :-
फंडाचे मानक विचलन वाढत आहे.
फंडाची 3-4 महिन्यांची कामगिरी चांगली नाही.
फंडाचे सेक्टर वेटिंग असंतुलित आहे.
टेक्निकल स्ट्राटेजी :-
टेक्निकल स्ट्राटेजी अंतर्गत बाजाराच्या मुल्यांकनानुसार रणनीती बनवा.
महागड्या मुल्यांकनात इक्विटी वाटप कमी करणे योग्य आहे.
महागड्या बाजारात निश्चित उत्पन्न किंवा सोन्याचे वाटप वाढवा.
वाढ किंवा मूल्य शैली अंतर्गत देखील बदलू शकते.
फंड एक्झिटमधील क्षेत्रीय गुंतवणूक :-
क्षेत्रीय/विषयगत गुंतवणुकीत प्रवेश आणि निर्गमन दोन्ही आवश्यक आहेत.
क्षेत्रीय/थीमॅटिक फंड अत्यंत अस्थिर असतात.
गुंतवणूक करण्यापूर्वी या क्षेत्रातील मूलभूत गोष्टी समजून घेणे आवश्यक आहे.
कोणती थीम कधी चालेल याचा मागोवा ठेवा.
फंडावरील एक्झिट लोड :-
अनेक AMC पैसे काढण्याचे शुल्क आकारतात.
गुंतवणुकीची पूर्तता करताना एक्झिट लोड लागू.
म्युच्युअल फंडाच्या युनिट्सच्या पूर्ततेच्या वेळी आकारले जाणारे शुल्क.
निधीतून लवकर बाहेर पडण्यासाठी नुकसान भरपाईची पद्धत.
उद्दिष्ट गुंतवणूकदारांनी फंडात दीर्घकाळ राहावे.
तुम्ही जितक्या लवकर बाहेर पडाल तितका एक्झिट लोड जास्त असेल.
एक्झिट लोडचे गणित :-
1 वर्षापूर्वी विमोचन (रिडेमप्शन)
गुंतवणूक (जानेवारी 2022) ₹ 30 हजार
100 गुंतवणुकीवर NAV
युनिट 300(30,000/100)
विमोचन 90 वर NAV
एक्झिट लोड 1%(90*300)=270
विमोचन (मे 2022) ₹26,730(27000-270)
फंडातून बाहेर पडताना या गोष्टी लक्षात ठेवा :-
फंडाचा एक्झिट लोड, भांडवली लाभ, पुनर्गुंतवणूक धोका हे पाहून बाहेर पडण्याची रणनीती करू नका.
बाजाराची हालचाल पाहून निर्णय घेऊ नका.
उच्च बाजारपेठेत नफा बुकिंग नेहमीच योग्य नसते.
बाजार खाली असतानाही गुंतवणूक थांबवणे चुकीचे आहे
मार्केटची वेळ योग्य नाही.
ह्या काही महत्वाच्या गोष्टींचे अनुकरण करा आणि स्वतःचा फायदा करून घ्या.
