12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक केल्यास शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) कर, जो 15% दराने आकारला जातो. अल्प मुदतीच्या तोट्याला शॉर्ट टर्म कॅपिटल लॉस (STCL) आणि दीर्घकालीन LTCL असे म्हणतात.
कोविड-19 महामारीमध्ये शेअर मार्केट सोबतच म्युच्युअल फंडांच्या परताव्यावरही दबाव होता. सर्वात जास्त फटका इक्विटी म्युच्युअल फंडांना बसला आहे, जेथे गुंतवणूकदारांनी तोट्याच्या भीतीने वारंवार पैसे काढले आहेत.
जर तुम्ही आर्थिक संकटात पैशाच्या गरजेमुळे तुमचा म्युच्युअल फंड विकला असेल आणि या काळात तुम्हाला अपेक्षित परतावा न मिळाल्याने नुकसान झाले असेल, तर तुम्ही त्याची भरपाई कर स्वरूपात करू शकता. विशेष म्हणजे, महामारीच्या काळात, इक्विटी म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक 95% ने घटली होती.
तुम्हाला अशा प्रकारे कर सूट मिळेल :-
ट्रेडस्विफ्टचे गुंतवणूक सल्लागार संदीप जैन म्हणतात की, इक्विटी म्युच्युअल फंडातील कमाईवरील कर अल्प मुदतीच्या किंवा दीर्घकालीन आधारावर मोजला जातो. जर गुंतवणूकदाराला कोणत्याही वर्षात इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये तोटा झाला असेल, तर पुढील 8 वर्षांसाठी कर भरताना त्याची भरपाई केली जाऊ शकते.
कर सवलतीचे गणित शिका :-
2020 मध्ये म्युच्युअल फंडातून एखाद्याला 1,00,000 रुपयांचा तोटा झाला असेल आणि पुढील वर्षी त्याच विभागामध्ये 20 हजार रुपयांचा नफा झाला असेल, तर ही रक्कम आयकर रिटर्नच्या वेळी मागील नुकसानाशी जुळवून घेतली जाईल. आणि त्याचे कर दायित्व शून्य आहे. त्याचप्रमाणे, वर्षानुवर्षे, तोट्याची संपूर्ण रक्कम समान होईपर्यंत नफा तोट्याच्या विरूद्ध समायोजित केला जाईल. जर 2021 मध्येच, गुंतवणूकदाराने म्युच्युअल फंडातून 1.5 लाखांचा नफा कमावला, तर त्याचे कर दायित्व केवळ 50 हजार रुपयांवर असेल, कारण 1 लाख रुपयांचे नुकसान समायोजित केले जाईल.
अल्पकालीन तोट्यावर दुहेरी संधी :-
12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक केल्यास शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) कर, जो 15% दराने आकारला जातो. अल्प मुदतीच्या तोट्याला शॉर्ट टर्म कॅपिटल लॉस (STCL) आणि दीर्घकालीन LTCL असे म्हणतात. गुंतवणूकदाराला कोणत्याही आर्थिक वर्षात STCL वर तोटा झाला असेल, तर त्याचे समायोजन पुढील 8 आर्थिक वर्षांसाठी अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन अशा दोन्ही गुंतवणुकीवर करता येईल. त्याच वेळी, LTCL चे समायोजन केवळ दीर्घकालीन गुंतवणुकीवर केले जाऊ शकते.
गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवले पाहिजे :-
बीपीएन फिनकॅप कन्सल्टंटचे संचालक ए.के. निगम म्हणतात की पुढील आर्थिक वर्षात म्युच्युअल फंडातील तोटा समायोजित करण्यासाठी आयकर रिटर्न भरणे खूप महत्त्वाचे आहे. ज्या वर्षात तोटा झाला आहे त्या वर्षाच्या परताव्यात गुंतवणूकदाराने आपला तोटा दाखवला नाही, तर भविष्यातील कमाईशी जुळवून घेण्याची शक्यता नसते.
स्वीकरण : वरील तज्ञांनी व्यक्त केलेली मते आणि गुंतवणुकीच्या टिप्स त्यांच्या स्वतःच्या आहेत आणि वेबसाइट किंवा तिच्या व्यवस्थापनाच्या नाहीत. tradingbuzz.in वापरकर्त्यांना कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी प्रमाणित तज्ञांशी संपर्क साधण्याचा सल्ला देते .
