केवायसी (तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या) नियमांचे उल्लंघन केल्याबद्दल रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने (आरबीआय) मुंबईस्थित सर्वोदय सहकारी बँकेला 2 लाख रुपयांचा दंड ठोठावला आहे. बँकेने केवायसी अनुपालन पूर्ण केले नव्हते त्यामुळे हा दंड ठोठावण्यात आला आहे. RBI ने बँकिंग नियमन कायदा, 1949 च्या कलम 47A (1) (c) अंतर्गत नियमांचे पालन न केल्याबद्दल हा दंड ठोठावला आहे.
RBI ने 06 सप्टेंबर 2021 रोजी दिलेल्या आदेशाद्वारे, सर्वोदय सहकारी बँक लि., भांडुप (प), मुंबई (बँक) यांना त्यांनी जारी केलेल्या निर्देशांचे उल्लंघन आणि पालन न केल्याबद्दल 2.00 लाख रुपयांचा आर्थिक दंड ठोठावला आहे. विधान म्हटले आहे.
यापूर्वी 3 सप्टेंबर रोजी, RBI ने नियमांचे पालन न केल्याबद्दल बॉम्बे मर्कंटाइल को-ऑपरेटिव्ह बँकेला 50 लाख रुपयांचा आर्थिक दंड ठोठावला होता. हे उल्लंघन रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाच्या ठेवींवरील व्याजदर नियमांशी संबंधित असल्याचे केंद्रीय बँकेने एक निवेदन जारी केले होते. ही कारवाई नियामक अनुपालनातील कमतरतेवर आधारित असल्याचे आरबीआयने म्हटले आहे. या दंडाचा बँकेसोबतच्या ग्राहकांच्या व्यवहारांवर किंवा करारांवर परिणाम होणार नाही.
31 मार्च 2019 रोजी बँकेच्या आर्थिक स्थितीच्या संदर्भात केंद्रीय बँकेच्या वैधानिक तपासणीत असे दिसून आले की बँकेने NRE ठेवींवर व्याजदर देऊ केले होते, जे देशांतर्गत रुपयाच्या मुदत ठेवींशी तुलना करता आले होते. बँकेने असुरक्षित अग्रिम मंजूर केले होते, परिणामी RBI ने जारी केलेल्या निर्देशांचे पालन केले नाही. त्यानंतर, रिझर्व्ह बँकेने जारी केलेल्या निर्देशांचे उल्लंघन केल्याबद्दल दंड का लावला जाऊ नये याची कारणे दाखवा असा सल्ला देणारी नोटीस बँकेला जारी करण्यात आली.
नियमांचे उल्लंघन केल्याबद्दल RBI ने 1 सप्टेंबर रोजी ऍक्सिस बँकेला 25 लाखांचा दंडही ठोठावला होता. आरबीआयने म्हटले आहे की अॅक्सिस बँकेने नो युवर कस्टमर (केवायसी) डायरेक्शन 2016 च्या नियमांचे उल्लंघन केले आहे, त्यामुळे हा दंड ठोठावण्यात आला आहे.
नियामकाच्या नियमांचे पालन न केल्यामुळे हा दंड ठोठावण्यात आल्याचे आरबीआयने म्हटले आहे. बँकेच्या व्यवहारावर त्याचा कोणताही परिणाम होणार नाही. फेब्रुवारी 2020 ते मार्च 2020 पर्यंत, RBI ने Axis Bank आपल्या ग्राहकांची खाती कशी सांभाळत आहे याची तपासणी केली आहे. तपासात आरबीआयला आढळले की अॅक्सिस बँक आरबीआयने जारी केलेल्या नियमांचे पालन करण्यात अपयशी ठरली आहे.
