शेअर बाजारात गुंतवणूक करणार्‍या बहुतेक लोकांना आपला पोर्टफोलिओ वाढविण्यासाठी आणि त्यांची संपत्ती वाढवण्यासाठी तज्ञांच्या मार्गदर्शनाशिवाय व्यवस्थापित कसे करता येईल हे आपल्या लक्षात आले आहे काय? आणि जर त्यांना सर्व काही मार्गदर्शन आवश्यक असेल तर ते मित्र, नातेवाईक किंवा दलाल यांच्याकडून विनामूल्य सल्ला देण्यास प्राधान्य देतात. आता त्यांच्याकडे जाण्यासाठी Google आणि YouTube देखील आहेत!
हा दृष्टीकोन वापरण्यात यशस्वी होण्यासाठी, आपल्याकडे भरपूर वेळ असणे आवश्यक आहे, वाचण्यासाठी आणि संशोधन करण्यासाठी भरपूर प्रयत्न केले पाहिजेत आणि स्टॉक मार्केट कसे कार्य करते याबद्दल संपूर्ण ज्ञान असणे आवश्यक आहे. तथापि, इक्विटी गुंतवणूक ही अर्धवेळ काम नाही!
आपल्या दलाल, मित्र आणि नातेवाईकांकडून विनामूल्य सल्ला
हा दृष्टिकोन वापरण्यात येणारी गैरफायदा म्हणजे आपण अशा लोकांची मोजणी करणे आवश्यक आहे जे या डोमेनमधील तज्ञ नसतात. आपल्याला ज्या कंपनीत गुंतवणूक करण्यास स्वारस्य आहे (किंवा त्यांची शिफारस केलेली कंपनी), त्याचा व्यवसाय, मागील आर्थिक ट्रॅक रेकॉर्ड आणि बर्‍याच वेळा उत्पादने, व्यवसायांचे स्वरूप इत्यादीबद्दल त्यांना कल्पनाही नाही. तर, आपण चुकीची गुंतवणूक करुन आपली मोठी किंमत मोजावी लागेल किंवा आपले पैसे वाढवण्याच्या काही उत्तम संधी गमावतील.
सेबीने नोंदणीकृत फी-इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट अ‍ॅडव्हायजर नेमले
इक्विटी गुंतवणूकीची फी येते तेव्हा आपल्यापैकी काहीजणांना फी खर्च करणे खरोखरच फायदेशीर ठरेल का असा प्रश्न तुमच्यातील काहीजणांना वाटेल. परंतु लक्षात ठेवा, चुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूकीची किंमत आपण एखाद्या तज्ञाला देय फीपेक्षा कितीतरी पटीने जास्त करते.
सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे वित्तीय सल्लागार (वितरक, अलीकडे) जे सेवा विकत घेणार्‍या (जसे की बँका, म्युच्युअल फंड वितरक आणि विमा एजंट्स) कडून कमिशन कमवतात आणि पैसे कमवितात, त्याप्रमाणे फी केवळ सल्लागार ग्राहकांना वस्तुनिष्ठ आणि निःपक्षपाती सल्ला देतात. शुल्कात गुंतवणूकीचे कोणतेही हितसंबंध नसल्यामुळे शिफारस केलेल्या आर्थिक मालमत्तेशी काही संबंध नाही.
व्यावसायिक इक्विटी गुंतवणूक सल्लागार नियुक्त करण्याचे फायदे
सेबीने नोंदणीकृत सल्लागार आपले हितसंबंध अग्रभागी ठेवण्याच्या त्यांच्या कर्तव्याचे कर्तव्य ठरवतात कारण चुकीचा सल्ला दिला किंवा तुमचा विश्वास भंग केल्यास त्यांना जबाबदार धरता येते. आता त्यांच्या सल्ल्यावर विश्वास ठेवण्याचे पुरेसे कारण आहे!
शिवाय, सेबी नोंदणीकृत सल्लागारांच्या बाबतीत कोणत्याही स्वारस्याच्या संघर्षाची शक्यता पूर्णपणे नाकारली जाते, म्हणून आपणास नक्कीच उद्देशपूर्ण व निःपक्षपाती सल्ला मिळण्याची हमी दिली जाऊ शकते. या सल्ल्यावर कित्येक पातळ्यांवर काटेकोर निरीक्षण केले जाते.
योग्य अपेक्षा सेट करते
योग्य सल्लागार आपल्याला आपल्या पोर्टफोलिओमधून काही कालावधीत अपेक्षित प्रकारच्या परताव्याच्या बाबतीत योग्य अपेक्षा ठेवण्यास मदत करतो. कारण, स्थिर ठेवी आणि इतर गुंतवणूकींच्या विपरीत, जे दरवर्षी निश्चित उत्पन्न मिळतात, शेअर बाजार अस्थिर असतात. तर पोर्टफोलिओ एका वर्षात 40 टक्के वाढू शकेल, तर पुढच्या वर्षी तुम्ही 15 टक्क्यांपेक्षा खाली असाल. तथापि, एक विश्वसनीय सल्लागार आपल्याला 5-10 वर्षांच्या कालावधीत सीएजीआरच्या दृष्टीने दीर्घकालीन आणि वास्तववादी चित्र दर्शवेल, जेणेकरुन आपल्याला माहित असेल की आपण अल्पकालीन मुदतीच्या चढ-उतारांमुळे अडचण होऊ शकत नाही. बाजारात आणि निराश व्हा.
पारदर्शक
ते फक्त त्यांच्या सल्ल्यासाठी फी आकारतात. हे निश्चित शुल्क किंवा अ‍ॅडव्हायझरी (एयूए) अंतर्गत मालमत्तेची निश्चित टक्केवारी असू शकते आणि ते ज्या स्टॉक्सची शिफारस करतात त्यांच्यावर कमिशन कमवू नका किंवा कामगिरी शुल्काची आकारणी करू नका, जेणेकरून आपल्याला पूर्णपणे निःपक्षपाती आणि विश्वसनीय सल्ला मिळेल. प्रतिबद्धता सुरू होण्यापूर्वीच फीचा प्रकार उघड केला जाईल.
वेळेची चाचणी केलेली गुंतवणूक शैली आणि कार्यनीती
सेवानिवृत्ती, संपत्ती निर्माण करणे किंवा नातवंडे यांचे शिक्षण यासारख्या दीर्घकालीन आर्थिक लक्ष्यांवर आधारित योग्य इक्विटी पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी एक विश्वसनीय स्टॉक इन्व्हेस्टमेंट अ‍ॅडव्हायझर सिद्ध आणि वेळ-चाचणी केलेल्या गुंतवणूक शैली आणि रणनीती वापरेल.
