ट्रेडिंग बझ – स्मॉलकॅप श्रेणीचे मार्केट कॅप गेल्या 5 वर्षांत दुप्पट झाले आहे आणि पुढील 1 वर्षाच्या अपेक्षित परताव्याच्या दृष्टीने, स्मॉलकॅप श्रेणी लार्जकॅपपेक्षा 6% अधिक आणि मिडकॅपपेक्षा 8% अधिक परतावा देऊ शकते. याचा अर्थ पुढील 1 वर्षात स्मॉलकॅप्समध्ये 20% पेक्षा जास्त परतावा मिळण्याची शक्यता आहे. यामुळेच स्मॉल कॅप फंडांमध्ये गुंतवणूक लोकांना आकर्षित करत आहे. अशा परिस्थितीत, पोर्टफोलिओमध्ये स्मॉलकॅप फंडांचे महत्त्व आणि गुंतवणूकदारांसाठी त्याचे फायदे आणि जोखीम काय आहेत हे जाणून घेणे फार महत्वाचे आहे. यासाठी आनंदाथी वेल्थचे डेप्युटी सीईओ फिरोज अझीझ आणि अनुराग झंवर, पार्टनर, अडव्हायझरी काय सांगतात ते बघुया..
स्मॉल कॅप फंड म्हणजे काय ? :-
स्मॉल कॅप फंड स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो.
स्मॉल कॅप कंपन्यांचे मार्केट कॅप कमी आहे.
सेबीने भांडवली बाजाराच्या आधारे वर्गीकरण केले आहे.
मार्केट कॅपनुसार रँक 251 पासून सुरू होणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे.
ज्यांचे मार्केट कॅप 500 कोटींपेक्षा कमी आहे.
कंपन्यांच्या व्यवसायात वेगाने वाढ अपेक्षित आहे.
कंपनीच्या वाढीचे मूल्यांकन करून ओळख केली जाते.
स्मॉलकॅप-वाढणारी बाजारपेठ :-
गेल्या 5 वर्षांत स्मॉल कॅपची मार्केट कॅप जवळपास दुप्पट झाली आहे.
डिसेंबर-17 मधील 8580 कोटींवरून डिसेंबर-22 मध्ये 16,500 कोटींपर्यंत वाढले.
3000 कोटींपेक्षा जास्त मार्केट कॅप असलेल्या स्मॉलकॅप कंपन्यांमध्ये चांगली वाढ झाली आहे.
स्मॉल कॅप- पुढील 1 वर्षाची कामगिरी :-
बेंचमार्क 1 वर्ष (अंदाजे परतावा)
निफ्टी-50 14.15%
निफ्टी मिड कॅप-150 12.45%
निफ्टी स्मॉलकॅप-250 20.80%
स्मॉल कॅपमध्ये पैसे मिळतील, नफा वाढेल :-
लार्ज आणि मिड कॅपपेक्षा स्मॉल कॅपमध्ये उत्तम परताव्याची क्षमता असते.
पुढील 1 वर्षात लार्जकॅपपेक्षा 6% जास्त, मिडकॅपपेक्षा 8% जास्त पैसे कमावता येतील.
पोर्टफोलिओमधील स्मॉल कॅपमध्ये अधिक वाटपाचा फायदा होईल.
स्मॉल कॅप – गुंतवणूक वाढवायची ! :-
जानेवारी 2018-जाने 2023 दरम्यान स्मॉल कॅप्सने कमी कामगिरी केली.
स्मॉल कॅपने गेल्या 5 वर्षांत निफ्टी50 ची 4.71% कमी कामगिरी केली आहे.
5 वर्षांच्या होल्डिंग कालावधीत 227 पट स्मॉल कॅप नकारात्मक अल्फा आहे.
अशी 3 वर्षे होती जेव्हा स्मॉल कॅप्सने निफ्टी50 पेक्षा चांगली कामगिरी केली.
स्मॉल कॅप फंडाची कामगिरी :-
योजना = 1 वर्ष(%)/ 3 वर्ष(%) / 5 वर्ष(%)
क्वांट स्मॉल कॅप = 3.30 / 120.34 / 34.51
निप्पॉन इंड. स्मॉल कॅप = 5.75 / 81.42 / 20.62
HSBC स्मॉल कॅप = 4.15 / 73.02 / 14.47
HDFC स्मॉल कॅप = 11.06 / 71.83 / 15.12
कोटक स्मॉल कॅप =-4.22 / 70.19 / 19.79
स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे :-
छोट्या कंपन्यांचा स्मॉल कॅपमध्ये समावेश होतो.
कंपन्या वेगाने वाढतील अशी अपेक्षा आहे.
स्मॉल कॅप कंपनी मल्टी बॅगर बनू शकते.
स्मॉल कॅपमधून अधिक परतावा मिळण्याची आशा आहे.
इतर फंडांपेक्षा जास्त परताव्याची क्षमता.
स्मॉल कॅपमध्ये धोका :-
स्मॉल कॅपचा बीटा मिड कॅपपेक्षा कमी आहे.
बीटा फंडाच्या जोखमीचे प्रतिनिधित्व करतो.
म्युच्युअल फंडातील बीटाचा बेंचमार्क 1 मानला जातो.
जर बेंचमार्क 1 पेक्षा जास्त असेल तर फंडातील जोखीम जास्त असते.
जर बेंचमार्क 1 पेक्षा कमी असेल तर फंडातील जोखीम कमी असते.
स्मॉल कॅपचा बीटा :-
बेंचमार्क 3 वर्षे 5 वर्षे
मिडकॅप 150 0.84 0.86
स्मॉल कॅप 250 0.80 0.83
योग्य पोर्टफोलिओ मिश्रण :-
पोर्टफोलिओमध्ये लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप असणे आवश्यक आहे.
50:20:30 चे योग्य मार्केट कॅप वाटप.
50% लार्ज कॅप, 20% मिड कॅप, 30% स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करा.
कोणत्या उद्दिष्टांसाठी स्मॉल कॅप ? :-
स्मॉल कॅप फंडांमध्ये दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करा.
तुम्ही 10-15 वर्षांच्या उद्दिष्टांसाठी स्मॉल कॅप निवडू शकता.
स्मॉल कॅप्स अल्पावधीत बरीच अस्थिरता दाखवतात.
स्मॉल कॅप्स दीर्घकालीन क्षितिजासाठी चांगल्या असतात.
पोर्टफोलिओमध्ये 5-7% एक्सपोजर चांगले.
अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे. कृपया गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या प्रामाणिक तज्ञांचा सल्ला घ्या.
