ट्रेडिंग बझ – म्युच्युअल फंडातून मिळणाऱ्या उत्पन्नावरही कर भरावा लागतो. तुम्ही फंडातून किती आणि किती पैसे काढले यावर कर दायित्व अवलंबून असते. हा भांडवली नफा कर आहे म्हणून, गुंतवणूक करण्यापूर्वी आणि युनिट्सची पूर्तता करण्यापूर्वी, एखाद्याने कर दायित्वाबद्दल देखील जाणून घेतले पाहिजे. अर्थसंकल्प (बजेट 2023) येणार आहे. अर्थसंकल्पात भांडवली नफा करात काही प्रमाणात सवलत मिळू शकेल, अशी आशा सर्वसामान्य गुंतवणूकदार आणि उद्योगांना आहे. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीवर मिळणारा परतावा कराच्या कक्षेत येतो. गुंतवणूकदारांना शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG) आणि लाँग टर्म कॅपिटल गेन्स (LTCG) द्यावे लागतात. म्युच्युअल फंड (डिव्हिडेंट) लाभांशाच्या बाबतीतही लाभांश वितरण कर (DDT) लागू होतो आणि TDS (Tax Deduction at Source) फंडानुसार कापला जातो.
म्युच्युअल फंडावर STCG, LTCG :-
बीपीएन फिनकॅपचे संचालक ए.के. निगम म्हणतात, म्युच्युअल फंडातील कर दायित्व तुम्ही कोणत्या प्रकारची गुंतवणूक केली आहे जसे की इक्विटी, कर्ज, सोने आणि विक्री करण्यापूर्वी किती काळासाठी. जर तुम्ही इक्विटी फंडामध्ये अल्प मुदतीसाठी म्हणजेच 12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी गुंतवणूक करत असाल तर तुम्हाला 15% दराने कर भरावा लागेल. कॉर्पोरेशन म्हणते, जर तुम्ही 12 महिन्यांपेक्षा जास्त म्हणजे दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करत असाल आणि तुमचा 1 लाख रुपयांपेक्षा कमी भांडवली नफा असेल, तर तुम्हाला कोणताही कर भरावा लागणार नाही. तथापि, जर तुमचा भांडवली नफा रु 1 लाखांपेक्षा जास्त असेल तर तुमचे कर दायित्व 10% असेल. त्याचप्रमाणे, जर तुम्ही डेट फंड किंवा इतर फंडांमध्ये अल्प मुदतीसाठी म्हणजेच 3 वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी गुंतवणूक केली तर तुम्हाला तुमच्या आयकर स्लॅबनुसार कर भरावा लागेल.
इंडेक्सेशन बेनिफिटवर देखील कर :-
AK निगम म्हणतात, जर तुम्ही दीर्घ मुदतीसाठी म्हणजेच 3 वर्षांपेक्षा जास्त काळ गुंतवणूक करत असाल, तर तुम्हाला इंडेक्सेशन बेनिफिटसह 20% दराने कर भरावा लागेल. दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर इंडेक्सेशन लाभ उपलब्ध आहे. याचा अर्थ, गुंतवणुकीच्या कालावधीत तुमच्या गुंतवणुकीसोबत चलनवाढ समायोजित केली जाते. यामुळे, तुमचा निव्वळ भांडवली नफा कमी होतो आणि तुम्हाला कमी झालेल्या रकमेवर कर भरावा लागतो. याचा अर्थ आता चलनवाढीचा दर जास्त असेल तर इंडेक्सेशनचा फायदाही जास्त होईल आणि निव्वळ भांडवली नफा कमी होईल.
DDT चे दायित्व देखील :-
तज्ञांचे म्हणणे आहे की, म्युच्युअल फंड योजनांवर गुंतवणूकदारांना मिळणाऱ्या लाभांशावर (डिव्हिडंड) करदायित्वही असते. अर्थसंकल्प 2020 मध्ये केलेल्या दुरुस्तीनुसार, लाभांशातून मिळणारे उत्पन्न गुंतवणूकदारांच्या करपात्र उत्पन्नामध्ये समाविष्ट केले जाते आणि त्याच्या कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो. यापूर्वी गुंतवणूकदारांना मिळणारा लाभांश करमुक्त होता
