गेल्या दोन वर्षांत, बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंडाची लोकप्रियता वाढली आहे. गेल्या वर्षी डिसेंबरमध्ये या फंडांमध्ये 3,793 कोटी रुपयांची गुंतवणूक आली होती. इक्विटी ओरिएंटेड आणि हायब्रीड फंडांमध्ये तो दुसऱ्या क्रमांकावर होता. बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड्स (BAF) च्या मालमत्तेखालील व्यवस्थापन (AUM) मध्ये 2021 मध्ये 71,587 कोटी रुपयांची वाढ झाली आहे. सर्व इक्विटी आणि हायब्रिड फंडांमध्ये AUM मधील ही सर्वाधिक वाढ आहे.
जेव्हा शेअर बाजार वाढतो तेव्हा BAFs शेअर्स विकतात (नफा वसूली) ज्यामुळे तुमचे नुकसान होण्याची शक्यता कमी होते. जेव्हा शेअर बाजार घसरतो तेव्हा BAF शेअर्स खरेदी करतात. तथापि, सर्व BAF ची रणनीती समान नसते. शेअर्सची विक्री करताना त्यांच्यात समानता असू शकते, परंतु त्याबद्दल वेगवेगळे मार्ग आहेत. त्यामुळे त्यांच्या कामगिरीवर परिणाम होतो. गेल्या वर्षी ऑक्टोबर-डिसेंबरमध्ये शेअर बाजार घसरला तेव्हा HDFC बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड 8.3 टक्क्यांपर्यंत घसरला.
इन्व्हेस्को डायनॅमिक इक्विटी फंड आणि एडलवाईज बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड या काळात सुमारे 5-5 टक्क्यांनी घसरले. आयटीआय बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड आणि डीएसपी डायनॅमिक एसेट एलोकेशन फंड या दोन्हींचा 3 टक्क्यांपेक्षा कमी तोटा झाला. ऑक्टोबर 2021 ते जानेवारी 2022 दरम्यान तीन सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या फंडांची सरासरी घट सुमारे 1.5 टक्के होती. तळाचे तीन फंड जवळपास 4 टक्क्यांनी घसरले.
इक्विटी वाटपावर आधारित 2021 मध्ये प्रामुख्याने चार प्रकारचे बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड आहेत. कोटक बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड आणि डीडीएफने त्यांच्या 30 टक्के रक्कम इक्विटीमध्ये सातत्याने राखली आहे. आयडीएफसी बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड यांच्याकडील 40 टक्के रक्कम इक्विटीमध्ये आहे. एडलवाईस आणि एचडीएफसी बीएएफ या दोन योजनांनी त्यांचे 60 ते 70 टक्के पैसे इक्विटीमध्ये ठेवले आहेत.
चौथ्या लॉटमध्ये निप्पॉन इंडिया बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड आणि एक्सिस बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड सारख्या BAF चा समावेश आहे. संपूर्ण २०२१ मध्ये यामध्ये बरेच चढ-उतार झाले.
मुळात, बॅलन्स्ड एडव्हांटेज फंड (बीएएफ) तीन प्रकारच्या धोरणांचा अवलंब करतात. या धोरणांपैकी एक प्रो-सायकिकल आहे. रुषभ इन्व्हेस्टमेंट सर्व्हिसेसचे संस्थापक रुषभ देसाई म्हणाले, “हे उच्च स्तरावर खरेदी करते आणि उच्च स्तरावर विक्री करते.ते बुल रनच्या सुरूवातीस अधिक शेअर्स खरेदी करते आणि शिखरावर विकते. एडलवाईस हे याचे एक उत्तम उदाहरण आहे. जेव्हा शेअर बाजार वाढतो तेव्हा एडलवाइजचे वाटप देखील वाढते. दुसरी रणनीती सर्वात लोकप्रिय आहे, जी काउंटर-सायकिकल आहे. ही रणनीती अवलंबणारे BAF शेअर बाजार शिखरावर असताना शेअर्स विकतात आणि बाजार घसरायला लागल्यावर खरेदी करतात. “हे इतर BAFs पेक्षा कमी अस्थिर आहेत आणि मध्यम जोखीम घेणाऱ्यांसाठी आहेत,” असे ही देसाई म्हणाले. आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बीएएफ हे याचे उत्तम उदाहरण आहे. या निधीची एयूएम 38,000 कोटी रुपये आहे.
तिसर्‍या रणनीतीमध्ये शेअर बाजाराची पातळी विचारात न घेता उच्च इक्विटी वाटपाचा समावेश आहे. HDFC BAF चे इक्विटी वाटप फार पूर्वीपासून 65 टक्क्यांच्या वर आहे. परंतु, सप्टेंबर 2021 पासून, त्याचे इक्विटी वाटप 60 टक्क्यांच्या खाली आले आहे. असे असूनही, तो इक्विटी-ओरिएंटेड फंड (किमान 65 टक्के इक्विटी वाटपासह) श्रेणीत येतो.
तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी बीएएफ योग्य आहे का ?
BAF चा उद्देश डाउनट्रेंडमधील नुकसानापासून तुमचे रक्षण करणे आणि तेजीच्या ट्रेंडमध्ये तुमचा नफा वाढवणे हा असल्याने, BAF सामान्यतः सेन्सेक्सपेक्षा कमी होईल. हे डेट फंडांपेक्षा चांगले काम करते, कारण BAF हे हायब्रीड फंड आहेत. ते शेअर्स आणि बाँड्स दोन्हीमध्ये गुंतवणूक करतात. त्यामुळे तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये BAF समाविष्ट करू शकता.
अस्वीकरण : वरील तज्ञांनी व्यक्त केलेली मते आणि गुंतवणुकीच्या टिप्स त्यांच्या स्वतःच्या आहेत आणि वेबसाइट किंवा तिच्या व्यवस्थापनाच्या नाहीत. tradingbuzz.in वापरकर्त्यांना कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी प्रमाणित तज्ञांशी संपर्क साधण्याचा सल्ला देते.
