म्युच्युअल फंड एसआयपी परतावा बाजार जोखमीच्या अधीन असतो कारण ते अप्रत्यक्ष इक्विटी एक्सपोजर असते. म्हणूनच कर आणि गुंतवणूक तज्ञ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी म्युच्युअल फंड एसआयपी योजना निवडताना विविध कोनांचा विचार करण्याचा सल्ला देतात. तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की, एखाद्या प्लॅनचा वर्षानुवर्षे मिळणारा वार्षिक परतावा पाहता, गुंतवणूकदाराला निवडक म्युच्युअल फंड योजनांचा समूह सापडतो, परंतु त्यापैकी सर्वोत्तम योजना निवडणे थोडे कठीण असते. हा संभ्रम दूर करण्यासाठी, तज्ञ गुंतवणूकदारांना उपलब्ध योजनांवर शार्प रेशो फॉर्म्युला लागू करण्याचा सल्ला देतात कारण म्युच्युअल फंडातील शार्प रेशो संचालकाला कमी जोखमीसह त्याच्या पैशावर अधिक कमाई करण्यास मदत करते. म्युच्युअल फंड SIP मध्ये शार्प रेशोवर बोलताना, Optima Money Managers चे MD आणि CEO पंकज मठपाल म्हणाले, “म्युच्युअल फंड SIP मध्ये शार्प रेशो वापरणे म्युच्युअल फंड SIP प्लॅनचे जोखीम – समायोजित परतावा मोजण्यासाठी वापरले जाते. मूलत: ते गुंतवणूकदाराला सांगते की त्याला/तिला धोकादायक मालमत्ता धारण केल्यावर किती अतिरिक्त परतावा मिळेल.
एखाद्या भावी संचालकाला म्युच्युअल फंड योजनांपैकी एक निवडायची असेल ज्याने त्याच्या गुंतवणूकदारांना गेल्या काही वर्षांत जवळपास समान परतावा दिला असेल. “एडलवाईस म्युच्युअल फंडाच्या आयपीओ फंडातील गुंतवणूकदार एका दिवसात 1 लाख रुपयांपर्यंत गुंतवणूक करू शकतील, ही मर्यादा 1 फेब्रुवारीपासून लागू होईल गुंतवणूक तज्ञ जितेंद्र सोलंकी) म्हणाले, “समान श्रेणीतील म्युच्युअल फंड योजनांची तुलना करताना हे सूत्र वापरले पाहिजे. . मिड-कॅप विभागातील म्युच्युअल फंड योजनांची स्मॉल-कॅप विभागातील योजनांशी तुलना करण्यात काही अर्थ नाही. हा फॉर्म्युला लागू करण्यापूर्वी, हे सुनिश्चित केले पाहिजे की तुलना करावयाच्या योजना एकाच श्रेणीतील आहेत.” सेबी नोंदणीकृत तज्ञांनी म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना ट्रेनॉर रेशो फॉर्म्युला देखील लागू करण्याचा सल्ला दिला आहे, ते पुढे म्हणाले. शार्प रेशो गुंतवणूकदारांना जोखीम सांगते. -समायोजित परतावा तर म्युच्युअल फंडातील ट्रेनॉर रेशो बाजारातील अस्थिरता-समायोजित परताव्याबद्दल सांगतो. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते, म्हणून, म्युच्युअल फंड योजनांची तुलना करताना ट्रेनॉरचे प्रमाण देखील तपासले पाहिजे. सोलंकी यांनी असेही सांगितले की फॉर्म्युला गुंतवणुकीसाठी म्युच्युअल फंड योजना ठरवण्यापूर्वी दोन्ही प्रकारच्या म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी शार्प रेशो फॉर्म्युला आणि ट्रेनॉर रेशो फॉर्म्युला तपासून पाहावा. त्याची अंमलबजावणी करण्याची शिफारस केली जाते.
